2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2022-01-16)

发布时间：2022-01-16

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2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、商业银行的（   ）对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.银行内部的各个部门及其人员

正确答案:A

答案解析:选项A正确。商业银行的董事会对构建高效合规风险管理体系以确保银行合规负有最终责任。

2、（）是独立于政府机关和事业单位以外的国家审计机构进行的审计，以及独立于执行业务会计师事务所接受委托进行的审计。【单选题】

A.内部审计

B.外部审计

C.独立审计

D.社会审计

正确答案:B

答案解析:选项B正确。外部审计是独立于政府机关和事业单位以外的国家审计机构进行的审计，以及独立于执行业务会计师事务所接受委托进行的审计。

3、现场审计不包括（）方面。【单选题】

A.独立审计

B.专项审计

C.离任审计

D.全面审计

正确答案:A

答案解析:现场审计主要包括全面审计、专项审计及离任审计三个方面。选项A：“独立审计”属于混淆选项。

4、商业银行建立与实施内部控制应遵循的原则不包括（）。【单选题】

A.全覆盖原则

B.合法合规原则

C.审慎性原则

D.制衡性原则

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循以下四项原则：1.全覆盖原则2.制衡性原则3.审慎性原则4.相匹配原则

5、根据《商业银行合规风险管理指引》，下列不属于董事会合规管理职责的是（）。【单选题】

A.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决

B.审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

C.任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

D.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

正确答案:C

答案解析:C项：任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性，是高级管理层的合规管理职责。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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