2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》模拟试题(2020-09-03)
发布时间:2020-09-03
2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列关于计量违约损失率的说法中,不正确的是( )。【单选题】
A.计量违约损失率的方法主要有市场法和隐含市场法
B.可以通过市场上类似资产的信用价差和违约概率推算违约损失率
C.随着金融创新的不断发展,贷款和债券等金融工具的结构和特征越来越复杂
D.对于存在抵押品的债务,在估计违约损失率时,必须考虑到抵押品的风险缓释效应
正确答案:A
答案解析:计量违约损失率的方法主要有市场价值法和回收现金流法。
2、每个银行的部门设置不是完全一样的,但有些部门是都有的,包括( )。【多选题】
A.公司业务部
B.个人业务部
C.合规部
D.财务部
E.风险管理部
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:每个银行的部门设置不是完全一样的,但有些部门是都有的:公司业务部、个人业务部、国际业务部、资金营运部、营业部、信贷审批部、风险管理部、合规部、计财部、会计结算部、出纳保卫部、科技部、内审部、人力资源部、监察室、行政管理部、党群工作委员、会计部、电脑部(或信息技术部)、信贷审查部、风险控制部、资产保全部、法律部、人力资源部、个人金融部、计划财务部、稽核部、监察部、公司业务部、金融同业部、保卫部、发展研究部、国际业务部、办公室(或行政部)、党委办公室(含团委)、营业部、电子银行部、董事会办公室、机构办等。
3、产品的开发管理是商业银行市场营销的起点,也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:产品的开发管理是商业银行市场营销的起点,也是商业银行制定和实施其他营销策略的基础和前提。
4、股权代持、员工福利计划、股权激励计划属于()。【单选题】
A.投资类信托
B.融资类信托
C.事务管理类
D.被动管理信托
正确答案:C
答案解析:根据信托财产运用方式的不同,可以分为融资类信托、投资类信托和事务管理类信托。选项C正确。事务管理类信托是指委托人交付资金或财产给信托公司,指令信托公司为完成信托目的,从事事务性管理的信托业务,包括股权代持、员工福利计划、股权激励计划、财产权信托中的事务管理类信托等。
5、根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循的原则包括()。【多选题】
A.全覆盖原则
B.制衡性原则
C.审慎性原则
D.相匹配原则
E.合法合规原则
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确。根据《商业银行内部控制指引》,银行建立与实施内部控制应当遵循的原则:(1)全覆盖原则;(2)制衡性原则;(3)审慎性原则;(4)相匹配原则。
6、加强金融消费者权益保护工作有利于( )。【多选题】
A.防范金融风险的重要内容
B.化解金融风险的重要内容
C.帮助提升金融消费者信心
D.维护金融安全与稳定
E.促进社会公平正义
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。加强金融消费者权益保护工作,是防范和化解金融风险的重要内容,对提升金融消费者信心、维护金融安全与稳定、促进社会公平正义和社会和谐具有积极意义。
7、关于《巴塞尔协议Ⅲ》中修改资本定义,强化监管资本基础的说法,不正确的是()。【单选题】
A.界定并区分一级资本的功能
B.界定并区分二级资本的功能
C.引入严格的、统一的资本扣减项目,但不要求从核心一级资本中扣减
D.取消专门用于抵御市场风险的三级资本
正确答案:C
答案解析:修改资本定义,强化监管资本基础:(1)界定并区分一级资本(分别包括核心一级资本和其他一级资本)和二级资本的功能:一级资本应能够在银行持续经营条件下吸收损失,其中普通股应在一级资本中占主导地位;二级资本仅在银行破产清算条件下承受损失。(2)对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准,以提高各类资本工具的损失吸收能力。(3)引入严格的、统一的资本扣减项目,并要求从核心一级资本中扣减。资本扣减项目包括商誉和其他无形资产、递延净税收资产等多项内容(选项C说法不正确)。(4)取消专门用于抵御市场风险的三级资本。(5)要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款,在银行无法生存的情况下减计或转为普通股,以吸收损失。
8、财务指标评价方法具有目标清晰、评价标准一致、具有可比性等优点,( )是这类评价方法的主要使用者。【多选题】
A.股东
B.实际控制人
C.经营管理者
D.财务人员
E.会计师事务所
正确答案:A、C
答案解析:财务指标评价方法具有目标清晰、评价标准一致、具有可比性等优点,股东、经营管理者是这类评价方法的主要使用者。
9、货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务不包括()。【单选题】
A.境内外衍生产品交易
B.境内外证券市场交易
C.境内外货币市场交易
D.境内外债券市场交易
正确答案:B
答案解析:根据《货币经纪公司试点管理办法》规定,货币经纪公司及其分公司按照中国银监会批准经营的业务范围,可以经营下列全部或部分经纪业务:(1)境内外外汇市场交易;(2)境内外货币市场交易;(3)境内外债券市场交易;(4)境内外衍生产品交易。选项B:“境内外证券市场交易”属于混淆选项。
10、()是在内部控制理论基础上发展和完善起来的,如今已成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。【单选题】
A.成本控制制度
B.内部管理制度
C.全面风险管理
D.客户关系管理
正确答案:C
答案解析:选项C正确。全面风险管理是于20世纪90年代末在内部控制理论的基础上发展和完善起来的,如今已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
某商业银行代销某基金产品,在促销广告上明确写着“本行与某基金公司隆重推出某某基金产品”的字样,一时间吸引了许多客户,该商业银行的做法( )。
A.属于捆绑销售行为
B.属于市场营销策略
C.有违“信息披露”
D.有违“利益冲突”
市场风险是指因市场价格的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险,其中的市场价格包括( )。
A.利率
B.汇率
C.工资率
D.股票价格
E.商品价格
市场价格包括利率、汇率、股票价格和商品价格。
其他合作机构风险的防控措施包括( )。 A.深入调查,选择讲信用、重诚信的合作机构 B.业务合作中不过分依赖合作机构 C.严格执行准入/退出制度 D.有效利用保证金制度 E.严格执行回访制度
其他合作机构风险的防控措施包括深入调查,选择讲信用、重诚信的合作机构;业务合作中不过分依赖合作机构;严格执行准入/退出制度;有效利用保证金制度;严格执行回访制度。
下列关于国家助学贷款风险防范与补偿机制的说法,正确的是( )。
A.由财政部和普通高校按下一年度计划贷款额的一定比例建立国家助学贷款风险补偿专项资金
B.中国人民银行派出机构负责管理风险补偿专项资金
C.对没有按照协议约定的期限、数额归还国家助学贷款的学生,经办银行应将其违约行为载入金融机构征信系统
D.金融机构应按期将拖欠贷款的借款学生姓名及公民身份号码、毕业学校、违约行为等,在新闻媒体及全国高等学校毕业生学历查询系统网站公布
解析:由财政部和普通高校按当年发生额的一定比例建立国家助学贷款风险补偿专项资金;国家助学贷款风险补偿专项资金由各级国家助学贷款管理中心负责管理;金融机构应按期将拖欠贷款的借款学生姓名及公民身份号码、毕业学校、违约行为等按隶属关系提供给国家助学贷款管理中心。
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