2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2021-04-23)

发布时间：2021-04-23

2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、《中华人民共和国物权法》规定，质押财产的交付是质押合同生效的前提条件，而不是质权设立的前提条件。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:《物权法》在第二百一十二条规定：“质权自出质人交付质押财产时设立”。这意味着质押财产的交付是质权设立的前提条件，而不是质押合同生效的前提条件。

2、行政复议当事人的权利有（    ）【多选题】

A.陈述权

B.阅卷权

C.撤回权

D.救济权

E.监督权

正确答案:A、B、C、D

答案解析:行政复议当事人的权利包括陈述权、阅卷权、撤回权和救济权。

3、我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款，且经调查该帐户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。【单选题】

A.培植阶段

B.处置阶段

C.融合阶段

D.清晰阶段

正确答案:B

答案解析:处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

4、保险公司是采用公司组织形式的保险人，经营保险业务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:保险公司是采用公司组织形式的保险人，经营保险业务。

5、商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不包括（）。【单选题】

A.剩余融资期限

B.到期收益分配

C.交易结构

D.融资份额

正确答案:D

答案解析:商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况，包括融资客户和项目名称、剩余融资期限、到期收益分配、交易结构等。选项D“融资份额”属于混淆选项。

6、下列关于商业银行风险的说法，正确的是( )。【单选题】

A.对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源

B.信用风险只存在于传统的表内业务中，不存在于表外业务中

C.对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，因此其潜在风险可以忽略不计

D.从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失

正确答案:D

答案解析:选项A说法不正确：对大多数银行来说，贷款是最大、最明显的信用风险来源；选项B说法不正确：信用风险既存在于传统的表内业务中，也存在于表外业务中；选项C说法不正确：对于衍生产品而言，对手违约造成的损失一般小于衍生产品的名义价值，但由于衍生产品的名义价值通常十分巨大，因此其潜在风险不容忽视。

7、商业银行的合规政策至少应包括（）。【多选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等

C.合规负责人的合规管理职责

D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：（1）合规管理部门的功能和职责（选项A正确）；（2）合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等（选项B正确）；（3）合规负责人的合规管理职责（选项C正确）；（4）保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等（选项D正确）；（5）合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系（选项E正确）；（6）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

8、按照风险事故的来源，风险可以分为（）。【多选题】

A.经济风险

B.市场风险

C.政治风险

D.社会风险

E.技术风险

正确答案:A、C、D、E

答案解析:商业银行风险：（1）按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险；（2）按照风险发生的范围，可以分为系统性风险和非系统性风险；（3）按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等（选项ACDE正确）。

9、金融类不良资产主要操作模式的环节不包括（ ）。【多选题】

A.管理

B.处置

C.收购

D.重组

E.接管

正确答案:D、E

答案解析:金融类不良资产主要操作模式包括三个环节：收购、管理、处置。选项DE“重组”和“接管”属于混淆选项。

10、存款是银行最主要的资产，是银行最主要的资金运用。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:贷款是银行最主要的资产，是银行最主要的资金运用。存款是银行最主要的负债，是银行最主要的资金来源。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

《企业破产法》第四十五条规定，债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于( )，最长不得超过( )。

A．20日；3个月

B．20日；6个月

C．30日；3个月

D．30日；6个月

正确答案：C
解析：《企业破产法》第四十五条规定，债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于30日，最长不得超过3个月。

下列选项中，属于保证收益型理财计划的有( )。

A．固定收益理财计划

B．保本浮动收益理财计划

C．最低收益理财计划

D．非保本浮动收益理财计划

E．A和B正确

正确答案：AC

任太太每年年初将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年，年利率为4%，下列说法正确的是( )。

A．以单利计算，第三年年底的本利和是16200元

B．以复利计算，第三年年底的本利和是16232.3元

C．年连续复利是3.92%

D．若每半年付息一次，则第三年年底的本息和是16244.97元

E．若每季度付息一次，则第三年年底的本息和是16251.43元

正确答案：ABCDE

下列关于破产重整表述正确的是( )。

A．债务人进入破产重整程序以后，其他强制执行程序都应立即停止

B．当债权人内部发生无法调和的争议时，法院会做出裁决

C．在破产重整程序中，债权人组成债权人会议，与债务人共同协商债务偿还安排

D．这类债务重组的目的是为了避免债务人立即破产

E．以上都对

正确答案：ABCDE
解析：本题考查关于破产重整的相关内容。

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