2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》模拟试题(2021-07-16)
发布时间:2021-07-16
2021年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、根据承兑人的不同,商业汇票可分为()。【多选题】
A.商业承兑汇票
B.政府承兑汇票
C.银行承兑汇票
D.交易商承兑汇票
E.市场承兑汇票
正确答案:A、C
答案解析:商业汇票按照承兑人的不同,分为商业承兑汇票和银行承兑汇票两种,商业承兑汇票由银行以外的付款人承兑,银行承兑汇票由银行承兑。
2、银行业金融机构的反洗钱义务包括( )。【多选题】
A.健全反洗钱内控制度
B.在职责范围内调查可疑交易活动
C.建立客户身份识别制度
D.开展反洗钱培训和宣传工作
E.向中国人民银行报告分析结果
正确答案:A、C、D
答案解析:金融机构的反洗钱义务主要包括:(1)建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作(选项A正确)。(2)建立客户身份识别制度(选项C正确)。(3)建立客户身份资料和交易记录保存制度。(4)执行大额交易和可疑交易报告制度。(5)按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作(选项D正确)。在职责范围内调查可疑交易活动属于中国人民银行的反洗钱职责;向中国人民银行报告分析结果属于反洗钱监测分析中心的职责。
3、中国正式获准开业经营的首家货币经纪公司是()。【单选题】
A.广州东亚货币经纪有限公司
B.平安利顺国际货币经纪有限公司
C.北京华夏货币经纪有限公司
D.上海国利货币经纪有限公司
正确答案:D
答案解析:2005年12月,中国首家货币经纪公司——上海国利货币经纪有限公司正式获准开业经营(选项D正确)。
4、全面审计一般以()为一个周期对分支机构开展一次全面审计。【单选题】
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
正确答案:C
答案解析:选项C正确。全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。
5、只有一个委托人的信托为()。【单选题】
A.单一信托
B.集合信托
C.主动管理信托
D.被动管理信托
正确答案:A
答案解析:根据委托人人数的不同,可以分为单一信托和集合信托。只有一个委托人的信托为单一信托(选项A正确);有两个或两个以上委托人的信托为集合信托。
6、根据《企业集团财务公司管理办法》规定,财务公司可以经营的业务不包括()。【单选题】
A.对成员单位提供担保
B.对成员单位办理票据承兑与贴现
C.对成员单位办理贷款及经营租赁
D.经批准的保险代理业务
正确答案:C
答案解析:根据《企业集团财务公司管理办法》规定,财务公司可以经营下列部分或者全部业务:(1)对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务;(2)协助成员单位实现交易款项的收付;(3)经批准的保险代理业务;(4)对成员单位提供担保;(5)办理成员单位之间的委托贷款及委托投资;(6)对成员单位办理票据承兑与贴现;(7)办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计;(8)吸收成员单位的存款;(9)对成员单位办理贷款及融资租赁;(10)从事同业拆借;(11)中国银监会批准的其他业务。符合条件的财务公司,可以向中国银监会申请从事下列业务:(1)经批准发行财务公司债券;(2)承销成员单位的企业债券;(3)对金融机构的股权投资;(4)有价证券投资;(5)成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。选项C:“对成员单位办理贷款及经营租赁”说法有误。
7、在下列行为中,( )是由于银行内部流程而引发的操作风险。【单选题】
A.某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元
B.办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款
C.某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露
D.银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证
正确答案:B
答案解析:选项B:“办理抵押贷款时,为做成业务,银行在抵押手续尚未办理完全时即发放了贷款”属于内部流程而引发的操作风险;选项A:“某银行运钞车在半路遭遇抢劫,损失1000万元”属于外部事件;选项C:“某商业银行网上支付系统遭黑客攻击,上千用户信息泄露”属于外部事件;选项D:“银行员工小王联合某无业人员,偷窃银行重要空白凭证”属于人员因素。
8、单位通知存款,按照提前通知的时间长短可以分为( )。【多选题】
A.1个月通知
B.1天通知
C.7天通知
D.15日通知
E.2个月通知
正确答案:B、C
答案解析:单位通知存款是指单位类客户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知商业银行,并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。不论实际存期多长,按存款人提前通知的期限长短,可再分为一天通知存款和七天通知存款两个品种(选项BC正确)。
9、金融类不良资产包括()。【多选题】
A.银行不良资产
B.证券不良资产
C.保险不良资产
D.信托不良资产
E.房贷不良资产
正确答案:A、B、C、D
答案解析:金融类不良资产,除银行不良资产外,还包括证券、保险、信托等非银行金融机构形成的不良资产(选项ABCD正确)。
10、中国金融债券的发行大多选择()。【单选题】
A.公募
B.直接发行
C.间接发行
D.行政性发行
正确答案:B
答案解析:金融债券的发行方式:(1)私募,即发行人向特定的投资者直接发行金融债券,中国政策性银行向商业银行发行的金融债券常常选择这种方式。(2)公募,即发行人向社会公开发行金融债券,在这种场合,投资者的身份一般不受限制。(3)直接发行,即发行人不通过承销商而直接发行金融债券,中国金融债券的发行大多选择这种方式(选项B正确)。(4)间接发行,即发行人委托承销商代为发行金融债券,各国绝大多数金融机构发行债券多选择这种发行方式。(5)直接公募,即发行人以公募方式直接发行金融债券,中国一部分金融债券的发行选择这种方式。(6)间接公募,即发行人委托承销商以公募方式向社会公开发行金融债券,目前各国绝大多数的金融债券发行都选择这种方式。(7)行政性发行,即发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券,中国一些政策性银行的金融债券发行带有这种性质。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
订立保证合同时,最高贷款限额包括( )。
A.最高取款额
B.最高贷款累计额
C.单笔贷款限额
D.贷款余额
E.法定的数额
订立保证合同时,最高贷款限额包括贷款余额和最高贷款累计额,保证人与商业银行订立合同时需明确,以免因理解不同发生纠纷。
理财师的工作流程中,了解客户的财务信息、分析财务现状前,要先明确客户的理财目标。()
压力测试主要采用敏感性分析和情景分析方法。( )
A.正确
B.错误
债券部可以提前偿还。( )
此题为判断题(对,错)。
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