2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2020-07-02)

发布时间：2020-07-02

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、以不正当方式吸收存款的商业银行，由银监会责令改正，违法所得在五十万元以上的，处（）罚款【单选题】

A.一倍以上三倍以下

B.一倍以上五倍以下

C.五十万元以上二百万元以下

D.五十万元以上五百万元以下

正确答案:B

答案解析:以不正当方式吸收存款的商业银行，由银监会责令改正，违法所得在五十万元以上的，处一倍以上五倍以下罚款

2、商业银行内部资本评估程序应实现的目标不包括（）。【单选题】

A.确保主要风险得到识别、计量或评估、监测和报告

B.确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

C.确保银行效益最大化

D.确保资本规划与银行经营状况，风险变化趋势及长期发展战略相匹配

正确答案:C

答案解析:商业银行内部资本评估程序应实现的目标包括：ABD

3、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，尚不构成犯罪的，由银监会没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得（）罚款【单选题】

A.一倍以上三倍一下

B.一倍以上五倍一下

C.五十万元以上二百万元一下

D.五十万元以上一百万元以下

正确答案:B

答案解析:擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，尚不构成犯罪的，由银监会没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

4、债券回购交易方式按照期限不同可以分为（）。【多选题】

A.隔日回购

B.当日回购

C.次月回购

D.定期回购

E.次工作日回购

正确答案:A、D

答案解析:债券回购交易方式按照期限不同可以分为隔日回购和定期回购（选项AD正确）。

5、二级资本不包括（）。【单选题】

A.二级资本工具及其溢价

B.超额贷款损失准备

C.多数股东资本可计入部分

D.少数股东资本可计入部分

正确答案:C

答案解析:核心一级资本包括：实收资本或普通股；资本公积；盈余公积；一般风险准备；未分配利润；少数股东资本可计入部分。其他一级资本包括：其他一级资本工具及其溢价；少数股东资本可计入部分。二级资本包括：二级资本工具及其溢价；超额贷款损失准备；少数股东资本可计入部分。选项C：“多数股东资本可计入部分”说法有误，属于混淆选项。

6、在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立量化流动性监管标准的说法，正确的是（）。【多选题】

A.《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出两个流动性监管量化标准

B.包括流动性覆盖率

C.包括净稳定融资比率

D.流动性覆盖率是衡量短期压力情景下单个银行应对流动性中断的能力

E.净稳定融资比率度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务发展

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《巴塞尔协议Ⅲ》首次提出两个流动性监管量化标准（选项A说法正确）：（1）流动性覆盖率，衡量短期压力情景下单个银行应对流动性中断的能力（选项BD说法正确）；（2）净稳定融资比率，度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务发展，推动银行使用稳定资金来源为其业务融资（选项CE说法正确）。

7、银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据《银行业监督管理法》规定采取措施，以下说法正确的有（ ）。【多选题】

A.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分

B.尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

C.尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上三十万元以下罚款

D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格

E.构成犯罪的，依法追究刑事责任

正确答案:A、B、D、E

答案解析:银行业金融机构迟报、漏报、瞒报、误报重大突发事件的，银保监会及其派出机构可根据《银行业监督管理法》规定采取如下措施：一是责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予纪律处分；二是银行业金融机构行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；三是取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他人员一定期限直至终身从事银行业工作；四是构成犯罪的，依法追究刑事责任。

8、对于银行业来说，应急管理应不从以下哪个方面着手（ ）。【单选题】

A.应急管理法律法规和标准体系建设

B.应急管理组织体系建设

C.应急管理工作机制建设

D.应急监督体制建设

正确答案:D

答案解析:对于银行业来说，应急管理应主要从以下几个方面着手：一、应急管理法律法规和标准体系建设；二、应急管理组织体系建设；三、应急管理工作机制建设；四、应急预案体系建设。

9、处于市场补缺者地位的商业银行，它们的最佳战略是选择集中经营。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:处于市场补缺者地位的商业银行，它们的最佳战略是选择集中经营。

10、下列关于担保合同和主债权合同关系的表述，正确的是（）。【单选题】

A.设立担保物权，可以不订立担保合同

B.主债权债务合同无效，担保合同无效，法律另有规定的除外

C.主债权债务合同无效，担保合同当然无效

D.担保合同无效，主合同也无效

正确答案:B

答案解析:主债权债务合同无效，担保合同无效，法律另有规定的除外；担保合同另有约定的，按照约定。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

根据《贷款通则》的规定，对借款人的限制不包括( )。

A．不得将债务全部或部分转让给第三人

B．不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营

C．不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表、损益表等

D．不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款

正确答案：A
解析：A属于借款人的义务，并且规定借款人将债务全部或部分转让给第三人的，应当取得贷款人的同意。

商业银行资产的流动性是指 （ ）。

A．商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下出售

B．商业银行能够以较低成本随时获得所需要的资金

C．商业银行流动资产数量的多少

D．商业银行流动资产减去流动负债的值的大小

正确答案：A
商业银行资产的流动性是指商业银行持有的资产可以随时得到偿付或者在不贬值的情况下出售。故选A。
A企业与B企业的筹资渠道及利率如下:A企业固定利率融资成本是10%,浮动利率融资成本是LIBOR＋2%;B企

A企业与B企业的筹资渠道及利率如下：A企业固定利率融资成本是10%，浮动利率融资成本是LIBOR+2%；Ｂ企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。如果A企业需要固定利率融资，B企业需要浮动利率融资，那么如果双方为了实现一个双赢的利率互换，各自应该如何融资?（ ） A．A企业进行固定利率融资，B企业进行浮动利率融资 B．A企业进行固定利率融资，B企业进行固定利率融资 C．A企业进行浮动利率融资，B企业进行固定利率融资 D．A企业进行浮动利率融资，B企业进行浮动利率融资

正确答案：C
企业融资和所需融资相反而且能相互吻合才能实现互换。

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