2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2021-10-11)

发布时间：2021-10-11

2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、银行业自律组织的章程应当报（）备案【单选题】

A.证监会

B.中国证券业协会

C.银监会

D.中国人民银行

正确答案:C

答案解析:银行业自律组织的章程应当报银监会备案

2、行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自的权限范围内设定，法律、法规以外的其他规范性文件不得设置行政强制措施。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《行政处罚法》，行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自的权限范围内设定，法律、法规以外的其他规范性文件不得设置行政强制措施。

3、( )是指借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。【单选题】

A.损失类贷款

B.可疑类贷款

C.次级类贷款

D.正常类贷款

正确答案:D

答案解析:正常类贷款是指借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款。

4、商业银行的合规政策至少应包括（）。【多选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等

C.合规负责人的合规管理职责

D.保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

E.合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：（1）合规管理部门的功能和职责（选项A正确）；（2）合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等（选项B正确）；（3）合规负责人的合规管理职责（选项C正确）；（4）保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等（选项D正确）；（5）合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系（选项E正确）；（6）设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

5、合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行的基本职责有（）。【多选题】

A.持续关注法律、规则和准则的最新发展

B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险

E.收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险，履行以下基本职责：（1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议（选项A正确）；（2）制定并执行风险为本的合规管理计划（选项B正确）；（3）审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；（4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训（选项C正确）；（5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；（6）积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险（选项D正确）；（7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据（选项E正确）；（8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。（9）保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

6、商业银行内部控制应遵循的原则包括（）。【多选题】

A.全面原则

B.审慎原则

C.有效原则

D.专业原则

E.独立原则

正确答案:A、B、C、E

答案解析:商业银行内部控制应遵循如下原则：(1)全面原则。(2)审慎原则。(3)有效原则。(4)独立原则。

7、银行内部控制是商业银行的核心管理活动。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行合规管理作为商业银行一项核心的管理活动，是商业银行在日常经营活动中主动识别、评估、监测和报告合规风险，并且主动采取适当纠正措施，控制和管理银行合规风险，以避免因违规经营而导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉等动态循环过程。

8、BSC方法的缺点是（    ）。【多选题】

A.指标设置复杂、难以量化

B.评价的导向性不明确

C.指标之间正相关

D.权重分配难以确定

E.管理导向清晰

正确答案:A、B、D

答案解析:BSC方法的缺点是指标设置复杂、难以量化，且由于指标之间可能非正相关、权重分配难以确定，评价的导向性不明确，因此BSC方法应用过程中应与EVA价值管理有机结合。

9、（）不是银行的主要促销方式。【单选题】

A.广告

B.人员促销

C.公共宣传和公共交流

D.销售促进

正确答案:C

答案解析:银行的促销方式主要有四种:广告、人员促销、公共宣传和公共关系、销售促进。

10、下列选项中，不属于我国银行同业拆借特点的是（）。【单选题】

A.无担保

B.期限长

C.金额大

D.风险低

正确答案:B

答案解析:我国的同业拆借，是指经中国人民银行批准进入全国银行间同业拆借市场的金融机构之间，通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为。同业拆借具有期限短、金额大、风险低、手续简便等特点。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

在业务外包风险管理中，银行选择服务提供商时应进行( )。

A．风险测量

B．风险识别

C．风险评估

D．尽职调查

正确答案：D
解析：A、B、C三项工作，都是银行针对自己内部风险进行管理的。在业务外包风险管理中，银行选择服务提供商时应进行的工作包括：选择服务提供商时进行尽职调查；为外包安排制订合理的结构；管理和监控与外包安排相关的风险；确保有效的控制环境；制订可行的应急预案。

担保业务计人外汇敞口头寸的条件不包括（ ）。 A．以外币计值 B．可能被动使用 C．数额较大 D．不可撤销

正确答案：C
担保业务计入外汇敞口头寸的条件不包括数额较大。如以外币计值的担保业务和类似的承诺等，如果可能被动使用，又是不可撤销的，就应当记入外汇敞口头寸。

在进行个人住房贷款回访时，若发现已经准入的合作机构出现某些情况后，银行应该暂停与相应机构的合作，这些情况不包括（ ）。

A．经营出现明显问题的

B．企业治理结构出现问题的

C．与银行合作的存量业务出现严重不良贷款的

D．所进行的合作对银行业务拓展没有明显促进作用的

正确答案：B
本题考查个人住房贷款的回访制度。对客户进行回访是银行贷后管理工作之一。对已经准入的合作机构，银行应进行实时关注，随时根据其业务发展情况调整合作策略，存在下列情况的，应暂停与相应机构的合作：①经营出现明显问题的；②有违法违规经营行为的；③与银行合作的存量业务出现严重不良贷款的；④所进行的合作对银行业务拓展没有明显促进作用的；⑤其他对银行业务发展不利的因素。

个人教育贷款发放的对象包括( )。

A．在读学生

B．在读学生的直系亲属

C．在读学生就读的教育机构

D．在读学生的法定监护人

E．即将就读大学的学生

正确答案：ABD
解析：个人教育贷款是银行向在读学生或其直系亲属、法定监护人发放的用于满足其就学资金需求的贷款。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签