2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2020-05-20)

发布时间：2020-05-20

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2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业水平和高尚的职业操守是合格理财师综合素质的要求或标准。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:以客户为中心、沟通交流能力、协调能力、专业水平和高尚的职业操守是合格理财师综合素质的要求或标准。

2、如果张先生计划借入100万元投资某项目，约定在8年内按年利率12%均匀偿还这笔借款，那么每年应偿还本息的金额为（）万元。【单选题】

A.14

B.20.13

C.18

D.13.27

正确答案:B

答案解析:这是关于普通年金现值计算的逆运算，它通常用于确定年资本回收额。（1）已知现值PV=100，利率r=12%，期数n=8，根据复利终值计算公式：；（2）已知终值FV=247.60，利率r=12%，期数n=8，根据期末年金终值计算公式：（选项B正确）。除了上述方法外，也可以直接使用年金现值公式进行计算：已知现值PV=100，利率r=12%，期数n=8，根据年金现值计算公式：，则C=20.13（万元）。

3、另类投资较传统投资的区别主要有（）。【多选题】

A.另类投资可以采用卖空

B.另类资产可以采用买进并持有策略

C.另类投资可以采用杠杆投资策略

D.另类投资可以以本金作为最大约束上限

E.传统投资可以采取卖空策略

正确答案:A、C

答案解析:对另类资产的投资称为另类投资，较传统投资而言，有两个方面的区别与联系：（1）交易策略上，除采用传统投资的买进并持有策略外，为规避资产深幅下跌风险，另类投资还可采用卖空策略（选项A正确）；（2）操作方式上，传统投资的投资资金以本金作为最大约束上限，而另类投资则可以采用杠杆投资策略，以实现以小博大的投资目的（选项C正确）。

4、基金销售机构从事基金销售活动，存在（    ）情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。【多选题】

A.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的

B.向投资人充分揭示投资风险

C.误导投资人购买与其风险承担能力不相当的基金产品

D.挪用基金销售结算资金或者基金份额的

E.未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统

正确答案:A、C、D、E

答案解析:《证券投资基金销售管理办法》根据《证券投资基金法》的规定，针对个人的法律约束如下：第八十九条 基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。（1）未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的（选项A属于处罚情形）；（2）未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品（选项B不属于处罚情形，选项C属于处罚情形）；（3）挪用基金销售结算资金或者基金份额的（选项D属于处罚情形）；（4）未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的（选项E属于处罚情形）。基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。

5、在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循相应原则，主要包括（       ）。【多选题】

A.及时原则

B.了解原则

C.诚信原则

D.公平原则

E.连续性原则

正确答案:B、C、E

答案解析:在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循相应原则只有包括：选项B：了解原则：应以充分了解客户真实需求为基础，选择与客户情况、财务目标及方案实施要求相一致的金融产品和服务；选项C：诚信原则：理财师应对提供给客户的产品和服务进行深入的调查和恰当的评估，在有效的信息基础上形成专业判断，帮助客户选择和确定相应的金融产品和服务；选项E：连续性原则：由于理财规划方案实施时间跨度可能较长，理财师一方面应向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见，另一方面要为客户建立完整的客户档案，即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时，不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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