2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2020-09-25)

发布时间：2020-09-25

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、根据年龄层可以把生涯规划比照家庭生命周期分为6个阶段，理财活动侧重于偿还房贷、筹集教育金的是（ ）。【单选题】

A.建立期

B.稳定期

C.维持期

D.高峰期

正确答案:B

答案解析:选项B：稳定期的理财活动是偿还房贷、筹教育金；选项A：建立期的理财活动是银行贷款、购房；选项C：维持期的理财活动是收入增加、筹退休金；选项D：高峰期的理财活动是负担减轻、准备退休。

2、买入看涨期权，（ ）。【单选题】

A.投资者的潜在利润最大值为期权费

B.潜在最大损失为无穷大

C.当标的物价格为协议价格与期权费之和时，达到盈亏平衡

D.是预期标的物价格未来下跌的操作行为

正确答案:C

答案解析:选项C：当标的物价格为协议价格与期权费之和时，看涨期权的买方达到盈亏平衡，此时执行期权的收益恰好等于买入期权时支付的期权费；选项AB：客户买入看涨期权的最大损失是买入期权时的期权费，潜在利润最大为无穷大；选项D：买入看涨期权是预期标的物价格未来上涨的操作行为。

3、商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。【多选题】

A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人

C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

正确答案:A、C、D、E

答案解析:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第64条规定，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：（1）暂停商业银行销售新的理财计划或产品（选项A正确）；（2）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人（选项C正确）；（3）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人（选项DE正确）。

4、中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以对（ ）采用多样化的方式进行调查。【多选题】

A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况

B.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务对投资者的保护情况

C.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况

D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况

E.商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十六条规定，对于以下事项，中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以采用多样化的方式进行调查：（1）商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况，以及上述服务对投资者的保护情况（选项AB正确）；（2）商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性与合规性，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等（选项C正确）；（3）商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况，以及对相关产品风险的控制情况（选项DE正确）。

5、商业银行开展理财业务应与国家宏观调控政策保持一致，不得进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》的规定，商业银行开展理财业务应与国家宏观调控政策保持一致，不得进入国家法律、政策规定的限制性行业和领域。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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