2019年初级银行从业考试《个人理财》每日一练(2019-03-17)
发布时间:2019-03-17
当商业银行利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的,需要对下列除( )外的人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任。
A.直接负责的董事
B.直接负责的高级管理人员
C.直接负责的审计人员
D.直接负责的理财人员
【答案】C
【解析】商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:1.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的;1.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的;3.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的;4.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的;5.挪用单独管理的客户资产的。
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根据《民法通则》的规定,代理包括( )。
A.委托代理
B.自愿代理
C.法定代理
D.指定代理
E.承诺代理
《民法通则》第六十四条规定,代理包括法定代理、委托代理和指定代理。故选ACD。
下列关于股票分类错误的是( )。
A.A股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票
B.B股是以外币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票
C.H股是由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票
D.N殷是由中国境内注册的公司发行、直接在中国美国纽约上市的股票
解析:股票是股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益并据以获得股息和红利的凭证。一经认购,持有者不能以任何理由要求退还股本,只能通过证券市场将股票转让和出售。按股票所代表的股东权利划分,股票可分为普通股(股东红利随公司盈利多少而增减,能够参与公司的决策)和优先股(股息与公司盈利状况无关,没有参与公司决策的表决权,公司解散时可优先得到分配的剩余资产);根据上市地点及股票投资者的不同,股票可分为A股(国内投资者,以人民币标明面值、认购和交易)、B股(国内外投资者,2001年2月28日允许国内投资者,以人民币标明面值、以外币认购和交易)、H股(中国境内注册的公司发行、直接在香港上市的股票)、N股(中国境内注册的公司发行、直接在纽约上市的股票)。
外汇期权的购买者.其( )。
A.风险是无限的,收益也是无限的
B.风险是有限的,收益也是有限的
C.风险是有限的,收益是无限的
D.风险是无限的,收益是有限的
个人汽车贷款回收的原则是先收本、后收息,全部到期、利随本清。( )
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