2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》每日一练(2021-03-16)

发布时间：2021-03-16

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2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、（  ）是专业理财服务不可或缺的环节。【单选题】

A.满足客户的一切要求

B.向客户承诺保底收益

C.客户信息的收集与完整

D.与客户建立友谊关系

正确答案:C

答案解析:客户信息不仅要收集，而且需要完整，这是专业理财服务不可或缺的环节（选项C正确）。

2、下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（ ）。【单选题】

A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时

B.商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定

C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定

D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式

正确答案:D

答案解析:选项A表述错误：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。选项B表述错误：第二十一条 商业银行开展个人理财业务，应与客户签订合同，明确双方的权利与义务，并根据业务需要签署必要的客户委托授权书和其他代理客户投资所必须的法律文件。选项C说法错误：根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十五条规定，未经客户书面许可，商业银行不得擅自变更客户资金的投资方向、范围或方式。

3、定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估的频率主要取决于（      ）。【多选题】

A.客户的投资金额和占比

B.投资环境的变化

C.客户的要求

D.客户个人财务状况变化幅度

E.客户的投资风格

正确答案:A、D、E

答案解析:定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任，定期评估的频率主要取决于以下三个因素：客户的投资金额和占比（选项A正确）、客户个人财务状况变化幅度（选项D正确）以及客户的投资风格（选项E正确）。

4、下列属于商业银行在理财产品销售业务中应重点关注的异常情况的有（ ）。【多选题】

A.客户频繁开立、撤销理财账户

B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

C.商业银行超过约定时间进行资金划付

D.客户单笔账户金额较高

E.客户理财账户收益高于其他客户理财账户收益

正确答案:A、B、C

答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第四十八条的规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况：（1）客户频繁开立、撤销理财账户（选项A正确）；（2）客户风险承受能力与理财产品风险不匹配（选项B正确）；（3）商业银行超过约定时间进行资金划付（选项C正确）；（4）其他应当关注的异常情况。

5、对银行业自律组织的活动进行指导和监督的是（ ）。【单选题】

A.银保监会

B.国家外汇管理局

C.证监会

D.中国人民银行

正确答案:A

答案解析:对银行业自律组织的活动进行指导和监督的是银保监会（选项A正确）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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