2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》模拟试题(2020-06-28)

发布时间：2020-06-28

2020年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、（）是理财师资格认证的首要环节【单选题】

A.教育

B.考试

C.工作经验

D.职业道德

正确答案:A

答案解析:教育是理财师资格认证的首要环节，教育是成为合格理财师的基础；选项A正确。

2、商业银行委托其金融机构对理财资金进行投资管理，应对其资质和信用状况等作出尽职调查，并经过（）核准。【单选题】

A.中级管理层

B.高级管理层

C.银监会

D.商业银行

正确答案:B

答案解析:选项B符合题意。《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》八、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理，也可以委托经相关监管机构认准或者认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理，应对其资质和信用状况等作出尽职调查，并经过高级管理层核准。

3、由于（    ），使得大部分普通投资者在进行上述投资的时候，往往显得无所适从，因此也催生了“资产管理”行业，由专业的投资团队集合社会资金进行专业管理，并形成各种不同的产品，其中公募证券投资基金成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。【多选题】

A.投资经验缺乏

B.专业能力缺乏

C.分析能力缺乏

D.资讯的缺乏

E.投资工具的缺乏

正确答案:A、C、D

答案解析:由于投资经验、分析能力和资讯的缺乏（选项ACD正确），使得大部分普通投资者在进行上述投资的时候，往往显得无所适从，因此也催生了“资产管理”行业，由专业的投资团队集合社会资金进行专业管理，并形成各种不同的产品，其中公募证券投资基金成为大部分普通投资者非常重要的投资品种。选项E：投资工具的种类日趋繁多。

4、在制定和修订目标过程中，目标设定不需要用文字描述出来。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在制定和修订目标过程中，还有两点值得理财师注意和尝试。一是重视书面目标；二是目标设定要用文字描述出来。

5、券商资产管理计划产品开发和设计的手段较为单一。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:为满足不同层次、不同需求客户的财富管理需求，券商资产管理计划可以利用多种手段进行产品开发和设计。

6、理财师在开展业务时可以完全用E-mail代替电话。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:E-mail有它的优势，但有时电话可以产生一对一亲自接触的效果，并能及时收到反馈，对推动特定事项进展有更高的效率。

7、对格式条款有两种以上解释的，应当作出有利于提供格式条款一方的解释。格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。

8、伦敦银行同业拆借利率(LIBOR)是国际货币市场上最典型的同业拆借利率，它是浮动利率融资工具的发行依据和参照。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在国际货币市场上最典型，最有代表性的同业拆借利率是伦敦银行同业拆借利率（ LIBOR）。

9、就银行而言，通过（）实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，提高银行经营业绩。【单选题】

A.理财顾问服务

B.委托代理业务

C.个人贷款业务

D.综合理财业务

正确答案:A

答案解析:理财顾问服务是在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助其实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程。对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。（选项A正确）

10、保险金额是当保险标的发生保险事故时，保险公司所赔付的最低金额。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:保险金额是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额，即投保人对保险标的的实际投保金额。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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