2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》模拟试题(2021-08-17)
发布时间:2021-08-17
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、自主管理是指信托公司作为受托人,在信托资产管理中()【多选题】
A.拥有主导地位
B.承担决策职责
C.承担产品设计
D.承担项目筛选
E.承担投资决策及实施等实质管理
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》一、信托公司在银信合作中应坚持自主管理原则,提高核心资产管理能力,打造专属产品品牌。自主管理是指信托公司作为受托人,在信托资产管理中拥有主导地位,承担产品设计、项目筛选、投资决策及实施等实质管理和决策职责(选项ABCDE正确)。
2、证券公司发行,投资者超过()人的集合资产管理计划将被定性为公募基金。【单选题】
A.200
B.100
C.150
D.250
正确答案:A
答案解析:证券公司发行,投资者超过200人的集合资产管理计划将被定性为公募基金,纳入新《基金法》调整(选项A正确)。
3、在理财规划中,下列属于客户经济目标的有()。【多选题】
A.投资规划
B.税务规划
C.家庭财务保障
D.遗嘱遗产规划
E.养老投资规划
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:在理财规划中,我们一般把客户的经济目标概括为以下几个方面:(1)现金与债务管理;(2)家庭财务保障(选项C正确);(3)子女教育与养老投资规划(选项E正确);(4)投资规划(选项A正确);(5)税务规划(选项B正确);(6)遗嘱遗产规划(选项D正确)。
4、产品特征信息包括( )。【多选题】
A.产品发行地区
B.产品标的资产类型
C.风险等级
D.产品结构
E.收益类型
正确答案:B、C、D、E
答案解析:产品特征信息包括产品标的资产类型、风险等级、委托币种、产品结构、收益类型、交易类型、预期收益率、银行终止权、客户赎回权、委托期限、起息日期、到期日期、付息日期、起售日等(选项BCDE正确)。选项A:产品发行地区属于产品目标客户信息。
5、递名片时应注意( )。【多选题】
A.说些“请多关照”、“请多指教”之类的寒暄语
B.右手接对方的名片后,用双手托住
C.应称呼对方的职务、职称
D.互换名片时,应用左手拿着自己的名片
E.递名片的次序是由下级或访问方先递名片
正确答案:A、C、E
答案解析:递名片:(1)递名片的次序是由下级或访问方先递名片,如是介绍时,应由先被介绍方递名片(选项E说法正确);(2)递名片时,应说些“请多关照”、“请多指教”之类的寒暄语(选项A说法正确);(3)互换名片时,应用右手拿着自己的名片,用左手接对方的名片后,用双手托住(选项BD说法错误);(4)在会议室如遇到多数人相互交换名片时,可按对方座次排列交换名片;(5)应称呼对方的职务、职称,如“×经理”、“×教授”等。无职务、职称时,称“×先生”、“×小姐”等,而尽量不使用“你”字,或直呼其名(选项C说法正确)。
6、商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )小时。【单选题】
A.10
B.15
C.20
D.40
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条 商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员,保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。
7、关于各种基金的特点,下列表述正确的有( )。【多选题】
A.开放式基金可以随时提出购买或赎回申请
B.封闭式基金规模不固定,可以随时增加发行
C.货币市场基金同时以股票、债券为主要投资对象
D.成长型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品
E.主动型基金是通过主动管理,力求取得超越基金组合表现的基金
正确答案:A、E
答案解析:选项B说法错误:封闭式基金规模固定,一般不能再增加发行;选项C说法错误:货币市场基金以货币市场工具为投资对象,具有低风险、低收益、高流动性的特征;选项D说法错误:成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品,收入型基金投资对象一般为风险较小、资本增值有限的金融产品。
8、优先矩阵中,第一象限的内容是不重要也不紧急的。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:
9、在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来,大多数应该是主动到访客户。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来,或属于主动到访客户,大多数应该是已有现成银行客户。
10、大众客户是指有较大利润贡献潜力的本行客户。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:大众富裕客户是指有较大利润贡献潜力的本行客户。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
制订个人理财目标的基本原则之一是,将( )作为必须实现的理财目标。
A.个人风险管理
B.长期投资目标
C.预留现金储备
D.短期投资目标
以下关于基金管理人、托管人、投资者的权利和义务,说法不正确的是( )。 A.基金管理人对基金财产具有经营管理权 B.基金托管人有权利决定资金投资方向 C.投资人对基金运营收益享有收益权 D.投资人需要承担基金运营风险
我国《证券投资基金法》规定,基金托管人对基金资产仅具有保管权,没有权利决定资金投资方向。
2009年1月1日,小刘打算以“商住两用房”的名义购买一套价值200万元的商用房。则其可获得的最大贷款额度为( )万元。
A.60
B.100
C.110
D.140
解析:根据规定,对以“商住两用房”名义申请贷款的,贷款额度不超过所购或所租商用房价值的55%,则小刘可获得的最大贷款额度为:200×55%=110(万元)。
关于无权代理及其后果,下列说法正确的是( )。
A.第三人主观为故意,这是无权代理的构成要件
B.无权代理行为人的行为是违法的
C.在任何情况之下,无权代理人的代理行为后果由代理人承担
D.无权代理经被代理人追认,即直接对被代理人发生法律效力,产生与代理相同的法律后果
解析:无权代理是指行为人不具有代理权,但以他人的名义与第三人进行代理的行为。根据无权代理的构成要件,行为人的行为不违法,第三人须为善意且无过失。根据《合同法》第四十八条第二款的规定,相对人可以催告被代理人在1个月内予以追认。如果得不到本人的追认,第三人也没有撤销其意思表示,则该代理行为无效,由无权代理人承担相应的民事责任。如果经被代理人追认,则被代理人承担相应的民事责任。
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