2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》章节练习(2021-06-02)
发布时间:2021-06-02
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行业从业人员不得侮辱同事的( )。【多选题】
A.国籍
B.肤色
C.民族
D.年龄
E.宗教信仰
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行业从业人员应当尊重同事,不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。
2、某银行部门主管认为其部门一名业务人员违反了规章制度并对其进行了处罚,但是该业务人员认为自己并没有违反规章制度,则该业务人员应采取的正确做法是( )。【单选题】
A.向媒体披露证据证明自己的清白
B.向公安部门反映情况
C.按照正常渠道向本行有关部门反映和申诉
D.向部门所有同事发送邮件争取声援
正确答案:C
答案解析:银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,应当按照正常渠道反映和申诉。
3、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,则该工作人员( )。【单选题】
A.应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额
B.不管该行为是否符合规定,与自己无关,不应当过问
C.应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告
D.应当立即向监管部门检举该同事的违法行为,不必事先提醒同事或向本行领导报告
正确答案:C
答案解析:对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
4、银行业从业人员对同级别同事违反内部规章制度的行为进行监督,不宜采取的方式是( )。【单选题】
A.不能制止的,及时向所在机构报告
B.进行提示
C.不予以提示,直接报告司法机关
D.及时制止
正确答案:C
答案解析:对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止,并视情况向所在机构,或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。
5、当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,采取的正确行为有( )。【单选题】
A.先按正常渠道反映与申诉
B.偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据
C.立即向媒体披露所受委屈
D.以上方式都正确
正确答案:A
答案解析:当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,按正常渠道反映与申诉。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
按风险发生的范围、事故、结果,可将风险划分为( )。
A.纯粹风险和投机风险
B.可管理风险和不可管理风险
C.系统性风险和非系统性风险
D.可量化风险和不可量化风险
E.经济风险和政治风险
解析:D是按能否量化进行的划分。
理财师向客户提供连续性的信息反馈、建议和专业指导意见,所遵循的原则是( )。
A.连续性原则
B.了解原则
C.实事求是原则
D.诚信原则
连续性原则的内容是:理财师应向客户提供持续的信息反馈、建议和专业指导意见;同时,要为客户建立完整的客户档案,即使在本人因为工作调动等原因不能再服务客户时,不同的理财师也可以为某一特定客户的理财方案的执行和实施提供连续性金融服务。
《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》是根据《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律规定,由( )制定并自2005年10月1日起实施。
A.三部委
B.中国人民银行
C.国务院
D.银监会
《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》是由中国人民银行制定并自2005年10月1日起实施。
下列关于成长型基金的说法,正确的是( )。
A.强调基金单位价格的增长,使投资者获取稳定的、最大化的当期收入
B.投资对象常常是风险较小的金融产品
C.资产中现金持有量较大
D.一般不会直接将股息分配给投资者,而是将股息再投资于市场,以追求更高的回报率
成长型基金重视基金的长期成长,强调为投资者带来经常性收益,选项A说法错误。成长型基金投资对象常常是风险较大的金融产品,选项B说法错误。成长型基金资产中,现金持有量较小,大部分资金投资于资本市场,选项C说法错误。只有选项D说法正确。
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