2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》章节练习(2020-03-22)
发布时间:2020-03-22
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”的有关规定的是( )。【单选题】
A.熟知向客户推荐的产品
B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险
C.熟知与自身岗位相关的有关法规
D.熟知业务处理流程
正确答案:B
答案解析:银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。
2、银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,可以直接向监管部门反映和申诉。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:银行业从业人员对所在机构内部纪律处分有异议时,参照行政处分的相关规定是不能通过诉讼途径解决的。银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时,应首先通过内部调解,向上一级主管部门反映问题,口头或书面申诉等正常渠道妥善处理,不能捏造事实、造谣生事、对有关领导进行打击报复,更不能采取侮辱诽谤、人身攻击等极端手段激化矛盾。
3、某银行行长为了表示对当地监管机构工作的支持,长期将本行用车无偿借给监管人员执行公务使用,这种行为是合理的。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:银行业从业人员不应无偿将所在机构交通工具交由监管人员使用,如监管人员因监管工作确需临时使用交通工具,应当据实付费。
4、银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则。这一原则要求银行从业人员()。【多选题】
A.自觉遵守法律法规
B.遵守银行业协会制定的行业自律性规范
C.遵守所在机构的各种规章制度
D.保护所在机构商业秘密、知识产权和专有技术秘密
E.自觉维护所在机构的形象和声誉
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行业从业人员应当自觉遵守法律法规、行业自律规范和所在机构的各种规章制度,保护所在机构的商业秘密、知识产权和专有技术,自觉维护所在机构的形象和声誉。
5、下列行为中,符合银行业从业人员职业操守规定的有( )。【多选题】
A.禁止员工在任何单位兼职
B.离职时终止劳动合同
C.为节约成本,使用盗版软件
D.公开所在机构的商业秘密
E.按标准进行业务活动支出
正确答案:B、E
答案解析:A选项:在允许兼职范围内,员工是可以在本机构内部兼职和非营利性组织兼职的。
C选项:按照有关规定安装使用各类安全防护系统,不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件。
D选项:银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列属于黑色预警法应用的有( )。
A.商情指数
B.预期合成指数
C.扩散指数
D.经济扩散指数
E.经济波动图
解析:各种商情指数、预期合成指数、商业循环指数、经济扩散指数、经济波动图等都可以看做是黑色预警法的应用,所以A、B、D、E选项符合题意。扩散指数属于蓝色预警法的应用,所以C选项不属于黑色预警法的应用。
基金管理人委托代销机构办理基金的销售,应当与其签订书面代销协议。( )
基金管理人委托代销机构办理基金的销售,应当与其签订书面代销协议,约定支付报酬的比例和方式,明确双方的权利和义务;未经签订书面代销协议,代销机构不得办理基金的销售。
按照年金发生期间与计息期间是否一致划分,年金可分为有限年金和无限年金。 ( )
A.正确
B.错误
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