2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟试题(2021-02-09)
发布时间:2021-02-09
2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、票据的追索权是第一顺序的请求权。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:票据的付款请求权是第一顺序请求权。
2、存款是商业银行生息资产中最重要的组成部分,因此存款结构通常是分析银行资产结构性最重要的一个指标。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:贷款是商业银行生息资产中最重要的组成部分,因此贷款结构通常是分析银行资产结构性最重要的一个指标。
3、银行业从业人员对客户提出的合理要求应当尽量满足,对明显不合理的要求,应当()。【单选题】
A.想方设法尽量满足客户需求
B.逐级报告,让上级领导决定
C.直接拒绝
D.耐心说明情况,争取理解和谅解
正确答案:D
答案解析:银行业从业人员在接洽业务过程中,应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足,对暂时无法满足或明显不合理的要求,应当耐心说明情况,取得理解和谅解。
4、《担保法》中规定的担保方式有()。【多选题】
A.留置
B.质押
C.定金
D.抵押
E.保证
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《担保法》规定了五种担保方式:保证、抵押、质押、留置和定金。
5、债权的期限结构和()在某一既定时间存在的变化关系称为利率的期限结构,表示这种关系的曲线称为收益率曲线。【单选题】
A.利率
B.收益率
C.净资本
D.成本
正确答案:B
答案解析:债权的期限结构和收益率在某一既定时间存在的变化关系称为利率的期限结构,表示这种关系的曲线称为收益率曲线。
6、下列关于宏观经济发展目标及其衡量指标的表述,错误的是()。【单选题】
A.经济增长---国内生产总值
B.充分就业---失业率
C.物价稳定---消费者物价指数
D.国际收支平衡---国际收支
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:物价稳定---通货膨胀率;衡量通货膨胀时,消费者物价指数使用最多、最普遍。
7、A银行代理销售B公司某指数型基金,下列关于该笔业务的表述,正确的是()。【单选题】
A.银行不能代理基金的销售业务
B.该业务属于代理证券业务
C.银行向基金公司收取基金代销费用
D.该笔业务不属于银行的代理业务
正确答案:C
答案解析:开放式基金代销业务是指银行利用其网点柜台或电话银行、网上银行等销售渠道代理销售开放式基金产品的经营业务。银行向基金公司收取代销费用。投资者可以通过银行及时对开放式基金进行认购、申购及赎回。
8、公司申请设立登记的日期,即为公司成立日期。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:公司营业执照签发日期,即为公司成立日期。
9、有关“接受监管”的正确做法是( )。【多选题】
A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和诚实
B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系
C.为维护所在机构形象,不应向监管部门披露负面信息
D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管
E.严格遵守保密规定,时刻注意强化保密意识
正确答案:A、B、D
答案解析:银行业从业人员应当了解、理解并接受监管,遵守有关监管法律规定,与监管部门建立良好的合作关系,积极配合监管,发现问题,防范风险。当然,如果认为监管过度,可以通过一定的渠道反映自己的看法,寻求政策支持;面对监管者明显不合理的私人要求,银行业从业人员可以予以拒绝。
10、在操作风险中,内部流程风险不包括()。【单选题】
A.财务/会计错误
B.文件/合同缺陷
C.内部欺诈事件
D.产品设计缺陷
正确答案:C
答案解析:内部流程是指由于商业银行业务流程缺失、流程设计不合理,或者没有被严格执行而造成损失的风险,主要包括:财务/会计错误、文件/合同缺陷、产品设计缺陷、结算/支付错误、错误监控/报告、交易/定价错误六个方面。C选项内部欺诈事件属于外部事件的内容,而非内部流程的内容。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
截止到2006年9月,我国已有的几家期货交易所有( )。
A.上海期货交易所
B.大连商品交易所
C.郑州商品交易所
D.广州商品交易所
E.中国金融期货交易所
下列农村金融机构中,属于2007年批准新设立的机构是( ) 。
A.农村商业银行
B.农村村镇银行
C.农村信用社
D.农村合作银行
关于保险兼业代理的执业管理中,下列说法正确的是( )。
A.保险兼业代理人只能在其主业营业场所内代理保险业务,不得在营业场所外另设代理点B.保险兼业代理人从事保险代理业务时,不得代理再保险业务
C.保险公司应制定统一的保险兼业代理合同文本并报中国保监会备案
D.保险兼业代理人应当设立独立的保费收入账户并对保险兼业代理业务进行单独核算,不得以保费收入抵扣代理手续费
E.未经中国保监会的批准,保险公司不得委托保险兼业代理人签发保单
银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务是( )。
A.协助反洗钱调查
B.对反洗钱工作信息保密
C.及时报告大额和可疑交易
D.建立客户身份资料和交易记录
E.建立内部反洗钱机制及工作流程
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