2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》模拟试题(2020-10-11)

发布时间：2020-10-11

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、理财产品销售文件应当载明（ ），并确保在理财产品成立后至到期日前，按照销售文件约定比例合理浮动，不得擅自改变理财产品类型。【多选题】

A.产品类型

B.投资范围

C.投资资产种类

D.投资资产种类比例

E.投资策略

正确答案:A、B、C、D

答案解析:理财产品销售文件应当载明产品类型、投资范围、投资资产种类及其种类比例，并确保在理财产品成立后至到期日前，按照销售文件约定比例合理浮动，不得擅自改变理财产品类型。

2、下列符合“守法合规”要求的做法包括(   )。【多选题】

A.遵守法律法规

B.遵守行业自律规范

C.遵守所在机构的规章制度

D.树立合规经营意识，防范合规风险

E.加强合规文化建设，将合规文化建设融入企业文化建设全过程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。

3、根据《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的（ ）。【单选题】

A.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行

B.商业银行、政策性银行、金融资产管理公司、信托投资公司

C.商业银行、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司

D.商业银行、证券公司、保险公司、信托公司

正确答案:A

答案解析:选项A正确。银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行。

4、下列关于客户集中度指标，说法正确的是（）。【多选题】

A.客户集中度指标包括单一最大客户贷款比率、最大十家客户贷款比率和单一集团客户授信集中度​

B.单一最大客户贷款比率是衡量银行经营安全性的重要指标之一

C.最大十家客户贷款比率是衡量银行资产负债比例管理的指标之一

D.单一集团客户授信集中度又称单一客户授信集中度，为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于25%

E.为了保障稳健经营，银行通常把单一集团客户授信集中度控制在一定限度以内，防范因“垒大户”而引发经营风险

正确答案:A、B、C

答案解析:考核客户集中度指标的内容。D项：单一集团客户授信集中度又称单一客户授信集中度，为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于15%。E项：为了保障稳健经营，银行通常把单一最大客户贷款比率控制在一定限度以内，防范因“垒大户”而引发经营风险。

5、任何单位和个人不得违反规定，动用发行基金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:任何单位和个人不得违反规定，动用发行基金。

6、以下不属于关键风险指标能够反映的风险信息变化情况的是（    ）。【单选题】

A.人员

B.流程

C.交易

D.系统

正确答案:C

答案解析:关键风险指标是指对业务活动和控制环境进行日常监控的指标体系，能够反映系统、流程、产品、人员等风险信息的变化情况，对于风险预警、日常监控具有重要的作用。

7、《物权法》由全国人民代表大会于2007年3月通过，自2007年10月1日施行。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:2007年3月16日，十届全国人大五次会议通过了《中华人民共和国物权法》，该法于2007年10月1日施行。

8、（）是指合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同。【单选题】

A.无效合同

B.可撤销的合同

C.效力未定的合同

D.以上均不是

正确答案:C

答案解析:效力未定的合同是指合同订立后尚未生效,须权利人追认才能生效的合同,也称效力待定的合同。如代理人超越代理权限与第三人订立的合同,需经被代理人追认合同才生效。在被代理人追认之前,该合同为效力未定的合同。

9、托收属于商业信用。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:托收属于商业信用。

10、以下不属于行政诉讼当事人的权利的是（     ）。【单选题】

A.当事人在行政诉讼中的法律地位平等，且有权进行辩论

B.当事人、法定代理人，可以委托一至二人代为诉讼

C.当事人可以查看国家的秘密以及别人的个人隐私

D.公民、法人或者其他组织的合法权益受到行政机关或者行政机关工作人作出的具体行政行为侵犯造成损害的，有权请求赔偿

正确答案:C

答案解析:《行政诉讼法》规定，当事人在行政诉讼中的法律地位平等，且有权进行辩论。当事人、法定代理人，可以委托一至二人代为诉讼。经人民法院许可，当事人可以查阅本案庭审材料，但涉及国家秘密和个人隐私的除外。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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