2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》模拟试题(2020-11-30)
发布时间:2020-11-30
2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、我国银行监管的方法是()。【多选题】
A.合法监管
B.合规监管
C.以风险为本的监管
D.以存款人和广大金融消费者的利益为根本的监管
E.为减少金融犯罪为目的的监管
正确答案:B、C
答案解析:我国银行监管的方法是合规监管和以风险为本的监管。
2、下列罪名中,个人不能构成犯罪主体的是()。【单选题】
A.高利转贷罪
B.违法发放贷款罪
C.背信运用受托财产罪
D.洗钱罪
正确答案:C
答案解析:背信运用受托财产罪,是指银行或者其他金融机构违背受托义务,擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产,情节严重的行为。本罪的犯罪主体为特殊主体,即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”,个人不能构成本罪的主体。
3、商业银行的市场风险不包括()。【单选题】
A.利率风险
B.流动性风险
C.汇率风险
D.商品价格风险
正确答案:B
答案解析:市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险四大类。
4、对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请,国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起()日内作出批准或者不批准的书面决定。【单选题】
A.20
B.30
C.45
D.60
正确答案:B
答案解析:对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请,国务院银行业监督管理机构应当在自收到申请文件之日起30日内作出批准或者不批准的书面决定。
5、银行业同业机构之间,银行业同业人员之间既有竞争,又有合作。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:银行业同业机构之间,银行业同业人员之间既有竞争,又有合作。
6、商业银行的组织架构是企业的()等最基本的结构依据。【多选题】
A.公司治理
B.内部控制
C.流程运转
D.部门设置
E.职能规划
正确答案:C、D、E
答案解析:商业银行的组织架构是企业的流程运转、部门设置及职能规划等最基本的结构依据。
7、限额管理是对银行承担的风险设定的上限,防止银行过度承担风险。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:限额管理是指根据自身风险偏好、风险承受能力和风险管理策略,对银行承担的风险设定的上线,防止银行过度承担风险。
8、国民经济发展的总体目标一般包括( )。【单选题】
A.经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡
B.经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡
C.经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长
D.经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长
正确答案:A
答案解析:选项A正确。国民经济发展的总体目标是经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。
9、开展买入返售(卖出回购)业务,不得接受和提供任何( )。【多选题】
A.直接第三方金融机构信用担保
B.间接第三方金融机构信用担保
C.显性第三方金融机构信用担保
D.隐性第三方金融机构信用担保
E.国家规定的担保
正确答案:A、B、C、D
答案解析:开展买入返售(卖出回购)业务,不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保,国家另有规定的除外。
10、在下列银行业从业人员业务活动中,应被禁止的行为有()。【多选题】
A.以优势条件向朋友提供金融产品
B.将客户信息用于未经客户许可的目的
C.在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品
D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
E.在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额和可疑交易
正确答案:A、B、D
答案解析:A选项违反了利益冲突的规定;B选项违反了信息保密的规定;D选项违反了信息披露的规定。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
可以作为质物的权利凭匪包括1999年以后财政部发行的( )。
A.凭证式国债
B.金融债券
C.单位定期存单
D.国家重点建设债券
E.个人定期储蓄
解析:各银行对可以用于个人住房贷款质押的权利凭证规定不尽相同,但大都接受以下权利凭证为质物。例如:1999年以后(含1999年)财政部发行的凭证式国债、国家重点建设债券、金融债券、单位定期存单、个人定期储蓄存款存单。
个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值( )美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
A.1万
B.2 万
C.5万
D.10万
银行风险管理流程包括的环节有( )。
A.风险识别
B.风险计量
C.风险预测
D.风险监测
E.风险控制
利润表中的收入部分不包括( )。
A.利息收入
B.管理费
C.信托收入和融资租赁收入
D.表外业务收入
管理费是营业费用,其余选项均属于利润表中的收入部分。故选B。
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