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银行合规考试 问题列表
问题
多选题以下有（）属于小额支付系统的往账业务处理规定。A往账业务遵循经办、复核、授权“三人分管”原则，超过省分行规定的监控金额报文，须由省分行监控柜员审核处理。B各级柜员应根据原始凭证进行汇款信息的输入或审核工作，且须及时处理业务不得积压。C往账业务处理应遵守RTS系统的运行时间。各网点签退前必须通过6480交易码检查确认本网点当日往账业务均处理完毕，严禁滞留未完成交易的往账业务，防止因漏发报文造成延误。D经办柜员办理往账业务时，应根据业务种类选择相应的业务类型报文。
问题
单选题非系统评级客户在CM2006系统中进行评级操作时，不进行基础数据采集，不发起系统评级流程，待有权审批行审批其信用等级后，由省级分行评级授信管理员在系统的（）模块录入评级结果A
定性评级等级认定B
信用等级修改C
评级特别授权D
客户档案修改
问题
单选题在商业银行的经营过程中，（）决定其风险承担能力。A
资产规模和商业银行的风险管理水平B
资本金规模和商业银行的盈利水平C
资产规模和商业银行的盈利水平D
资本金规模和商业银行的风险管理水平
问题
多选题开户行部门负责人在贷后检查的主要职责包括以下哪些内容（）A组织开展贷后检查工作，对客户经理尽职情况进行监督B对客户进行非现场监测分析，必要时进行现场检查C向行长及分管客户部门的行领导报告发现的重大事项
问题
多选题国内发票融资业务，融资期内如出现（），经办行有权宣布国内发票融资提前到期并要求销货方立即支付交通银行未偿融资本息，或追加经交通银行认可的合法、有效、足值的担保：A销货方或购货方在我行的信贷业务出现逾期、垫款、欠息等不良行为；B销货方对购货方的应收账款坏账率连续2个月上升；C销货方对购货方已到期未收回的应收账款占对该购货方应收账款余额的10%以上；D销货方与购货方或其他第三方产生贸易纠纷、债务纠纷和债务追索，导致应收账款可能无法到期按时偿付的。
问题
单选题客户应收下游客户货款2万元，应付上游客户订金1万元，当日营业现金8000元，预付上游客户订金3万元，其流动资产为为（）。A
68000；B
58000；C
60000；D
38000
问题
多选题二类客户信用等级级别限定事项包括（）A或有负债超过净资产50%（含）以上的客户，信用等级不得超过AA级或有负债超过净资产100%（含）以上的客户，信用等级不得超过A级B未经审计的企业，信用等级不得超过A+级C客户近三年曾在农发行或其他金融机构出现不良贷款（五级分类后三类），目前无不良贷款，其最高信用等级不超过A-级D评级时出现贷款本金逾期90天（含）以上的客户，信用等级不得超过BBB级