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王强以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。目前他的年储蓄为2万元，想要达成的目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休金100万元。若投资报酬率设定为10%，则还要投入资产约( )万元才能达到此两大理财目标。
A．9.4
B．10.5
C．11.1
D．12.4
参考答案
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考题
如果现有净资产固定,储蓄以目前的情况估计也相对固定,但理财目标金额与达成期间和期望报酬率均不可变时,通过开源节流提升( )是实现理财目标的唯一努力方向A．目前的储蓄能力B．目前的可投资额C．未来的储蓄能力D．未来的可投资额
考题
理财目标方程为( )A．未来的可投资额×复利现值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额B．目前的可投资额×复利终值系数+目前的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额C．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金终值系数=理财目标额D．目前的可投资额×复利终值系数+未来的年储蓄能力×年金现值系数=理财目标额
考题
运用财务计算器计算,客户的目标是通过8年累计300万元的退休金,他现有金融资产20万元,每月结余的储蓄额为2万元。他找到银行金融理财师帮助他实现这个目标,那么金融理财师帮助他设计的投资组合年报酬率需达到( )A．7.614%B．7.416%C．7.461%D．7.641%
考题
依照可投资额、储蓄能力与理财目标的关系式，下列叙述错误的是( )。A．可投资额及储蓄能力不变时，达成同样理财目标金额的时间愈短，所需要的报酬率愈高B．可投资额、期限与设定报酬率不变时，未来储蓄能力与理财目标金额成正相关C．预期报酬率应列为最先调整的变量，来减轻高储蓄的压力D．在其他条件不变而理财目标年限又无法延后时，只好降低理财目标金额
考题
根据下面资料，回答下列题目：周先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标，其要实现的目标是：准备10年后的创业启动资金30万元和20年后的退休金100万元，投资报酬率为10%。假若其年储蓄额为2万元，则还需要( )万元的资产才能达成理财目标。A．9.4B．10.8C．11.6D．12.5
考题
假定有5万元资产与每年年底1万元的储蓄，实质报酬率为3%，则可达成的理财目标有( )。 Ⅰ．20年后40万元退休金 Ⅱ．10年后18万元的子女高等教育金(4年大学学费) Ⅲ．5年后11万元的购房自备款 Ⅳ．2年后7.5万元的购车计划A．Ⅰ、ⅡB．Ⅱ、ⅢC．Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅳ
考题
汪先生40岁，年收入10万元，以原有积蓄买下自用房地产总价40万元。江先生想以定期定额投资的方式来累积20年后100万元退休生活费。下列可以达成目标的报酬率与储蓄率分别是( )。 Ⅰ．报酬率2%；储蓄率41.1% Ⅱ．报酬率5%；储蓄率32.3% Ⅲ．报酬率9%；储蓄率19.5% Ⅳ．报酬率12%；储蓄率12.8%A．Ⅰ、ⅡB．Ⅰ、ⅢC．Ⅱ、ⅢD．Ⅱ、Ⅳ
考题
短期目标新马泰之旅10万元，目前只有1万元，想要3个月之内以现金存足钱再成行，若与先以18%的利率借钱三个月摊还，每个月储蓄与还款差距( )元。A．756B．904C．886D．1090
考题
王先生目前有资产50万元，理财目标为：5年后购房50万元，10年后子女留学基金30万元，20年后退休基金100万元。假定投资报酬率为6%，要实现此三大理财目标，根据目标现值法，王先生退休前每年储蓄额为( )。A．24580元B．30772元C．31549元D．34396元
考题
江先生40岁，年收入10万元，刚以原有积蓄买下自用房地产总价40万元。江先生想以定期定额投资的方式来累积20年后100万元退休的目标，以下可以达成目标的组合有( )。Ⅰ．报酬率2%，储蓄率42%Ⅱ．报酬率5%，储蓄率32%Ⅲ．报酬率9%，储蓄率20%Ⅳ．报酬率12%，储蓄率12%A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
林燕依照理财目标配置不同的资产，紧急预备金为三个月收入额，10年后子女留学基金20万元以债券来准备，20年后退休金50万元，以股票来准备。存款、债券与股票的报酬率设为2%、5%与10%。其月收入为1万元，资产总额为22.7万元，对前述三项目标，其合理的资产配置比率为( )。A．10%；65%；25%B．13%；54%；33%C．17%；55%；28%D．19%；61%；20%
考题
严先生以先配置储蓄再配置资产的方式来规划理财目标。退休前每年储蓄为2万元，希望达成目标包括10年后创业资金30万元与20年后退休资金100万元，若投资报酬率设定为10%，那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投入( )。A．7.63万元B．8.34万元C．9.40万元D．10.35万元
考题
刘先生5年后购房目标终值50万元，20年后子女教育金目标终值20万元，30年后退休金目标终值100万元，投资报酬率8%，房贷利率6%，贷款20年，贷款七成，目前可投资资金5万元，预估未来年储蓄能力每年3万元。如果按此人生规划，刘先生要达成退休目标，理财储备资金缺口为( )元。A．614642B．623656C．675256D．677842
考题
王先生目前有资产60万，理财目标为：5年后购房50万，10年后子女留学基金30万， 20年后退休基金100万。张先生依风险承受度设定的投资报酬率为6%，根据目标现值法，退休前王先生每年要储蓄( )万元才能实现未来三大理财目标。(取最接近者)A．2.2B．2.3C．2.4D．2.5
考题
王先生目前有资产50万元，理财目标为5年后购房50万元，10年后子女留学基金30万元，20年：后退休基金100万元，王先生依风险承受度设定合理的投资报酬率为6%，要实现未来三大理财目标，根据目标现值法，退休前每年要储蓄( )元。A．30124B．30356C．30575D．30774
考题
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，预算编制的程序包括（ ）。
Ⅰ．设定长期理财规划目标Ⅱ．预测年度收入
Ⅲ．算出年度支出预算目标Ⅳ．计算合理的现金储蓄目标
A.Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ
B.Ⅰ．Ⅱ
C.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
D.Ⅱ．Ⅲ
考题
以下关于理财价值观的说法，不正确的有（ ）。
A、后享受型理财价值观的理财目标是退休规划
B、先享受型理财价值观的理财目标是目前消费
C、以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划
D、购房型理财价值观的理财目标是购房规划
考题
陈先生目前的年储蓄额为2万，想要达成的目标包括10年后创业资金30万与20年后退休资金100万，若投资报酬率设定为10%，为了实现此两大理财目标则陈先生现在还要一次性投入资产（）。（取最接近者，用目标现值法）A、9.4万元B、10.5万元C、12.1万元D、13万元
考题
彭女士有5年后教育金20万元，与20年后退休金100万元两个目标，她目前有资产10万元。假定折现率为6%，以目标现值法达成两大目标，彭女士退休前应有的储蓄额为（）。A、3.15万元B、4.35万元C、5.57万元D、6.29万元
考题
投资规划方案制定的步骤包括（）A、理财师首先要了解客户的财务状况和理财需求B、明确客户的理财目标，预期投资收益和风险偏好C、收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题D、根据其理财目标、预期收益和风险属性，制订新的资产配置组合E、投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
考题
多选题理财规划方案制定的步骤包括（ ）。A了解客户财务状况和理财需求B明确客户的理财目标，与其投资收益和风险偏好C收集、整理和分析客户目前资金投资分布和收益状况，包括存在的问题D根据其理财目标、预期收益和风险属性，制定新的资产配置组合E投资规划方案的执行，包括原有资产分布的调整和后续跟踪评估
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