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我行为开户申请人开立个人账户时,应当遵循“了解你的客户”的原则,按照银行账户实名制规定和反洗钱客户身份审核和资料保存制度,要求客户提供符合实名制要求的有效身份证件,审核身份证件的()、()和(),对开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿、开户用途等进行核实。
A、真实性
B、有效性
C、合规性
D、合法性
参考答案
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考题
《广东华兴银行批量开借记卡营运业务操作规程》所称的个人批量开卡业务是指具有代发业务需求的单位向本行提出为其员工开卡,本行有权人对代发单位进行资格准入审批后,委派两名工作人员上门收取客户开户资料,面对面核实客户证件原件和联系方式的真实有效性、开户申请人与身份证件的一致性以及开户申请人开户意愿的真实性后,由柜台批量开立借记卡开卡的业务。()
此题为判断题(对，错)。
考题
银行账户实名制是个人银行账户开立的基本原则,其核心要素包括:核验开户申请人身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人的真实开户意愿等三方面。()
此题为判断题(对，错)。
考题
关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列说法中，错误的是( )。A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本行代理他人开户
B.对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险
C.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务
D.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息
考题
批量开户业务遵循个人存款实名制规定，个人有效身份证件号码由集团客户提供并由开户机构确认。(三级)A对B错
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