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商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当建立健全符合银行情况的理财产品销售授权控制体系，加强对分支机构的管理，有效控制分支机构的销售风险。授权管理应当至少包括（）。
- A、明确规定分支机构的业务权限
- B、制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量
- C、统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全
- D、建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通和加强对分支机构的监督管理，采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险
参考答案
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考题
以下关于分支机构控制正确的说法有:()。
A、保险公司应当通过授权委托书或内部管理规定等方式，统一制定分支机构组织设置、职责权限和运营规则，建立健全分支机构管控制度，实现对分支机构的全面、动态、有效管控B、保险公司应当通过规范的授权方式，对不同层级分支机构的业务流程、财务和资金管理、人力资源管理、行政管理、内部控制建立统一、标准、明确的管理要求C、保险公司应当通过信息技术手段和明确的报告要求，全面、实时、准确掌控分支机构经营管理信息，不需要定期对分支机构的业务、财务和风险状况进行分析和监测D、保险公司应当从业务、合规和风险等方面全面、科学设置分支机构考核目标，加强对分支机构及其高管人员的审计监督，严格执行公司问责制度，确保分支机构依法合规经营
考题
根据《商业银行理财产品销售管理办法》相关规定,商业银行应当建立包括( )在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度。
A.理财产品风险评级B.客户风险承受能力评估C.销售活动风险评估D.系统稳定运行评估
考题
商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行（ ）统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。A.省级分行
B.总行
C.市级分行
D.区域分行
考题
下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述，正确的有( )。A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权
B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本
C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本
D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本
E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权
考题
商业银行加强对分支机构管理，控制分支机构销售风险的手段中，正确的是( )。A.在业务权限上可由分支机构自行决定
B.制定统一的标准化销售服务规程，提高分支机构的销售服务质量
C.统一信息技术系统和平台，确保客户信息的有效管理和客户资金安全
D.建立清晰的报告路线，保持信息渠道畅通
E.采取定期核对、现场核查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险
考题
下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述，正确的有（ ）。
A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权
B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本
C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本
D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本
E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权下列关于理财产品宣传销售文本制作和发放的描述，正确的有（ ）。
A.理财产品宣传文本应当由总行统一管理和授权
B.分支机构未经总行授权不得制作宣传文本
C.分支机构未经总行授权可制作符合自己需求的宣传文本
D.分支机构未经总行授权不得制作销售文本
E.理财销售文本应当由总行统一管理和授权
考题
商业银行的内部控制措施包括（ ）。A.商业银行应当根据各分支机构和业务部门的不同情况，建立分散的授权体系，异化的授权
B.商业银行应当实现业务操作和管理的电子化，促进各项业务的电子数据处理系统的整合
C.商业银行应当建立有效的应急预案，并定期进行测试
D.商业银行应当利用计算机程序监控现代化手段，对分支机构实施有效的管理和监控
E.商业银行应建立职责分离，横向与纵向相互监督制约的机制
考题
根据《商业银行理财产品销售管理办法》，对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行（）审核或其授权的业务主管人员审核。A、分支机构销售部门负责人B、审计部门C、会计部门D、同业部门
考题
商业银行（）或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。A、分支机构理财产品销售部门负责人B、总行风险部门C、董事会和高级管理层D、分支机构理财产品销售人员
考题
商业银行应当建立包括（）等在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度，对内外部风险进行识别、评估和管理，规范销售行为，确保将合适的产品销售给合适的客户。A、理财产品风险评级B、客户风险承受能力评估C、销售活动风险评估D、产品收益风险评估
考题
依据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段，（）对分支机构实施有效的管理和控制。A、健立健全客户交易信息档案保存B、完善内部监控C、锁定分支机构的业务权限D、实行统一管理
考题
开发银行应当按照统一管理、区别授权、权责明确的原则，结合各部门和各分支机构的经营管理水平、服务国家战略情况、资产质量和风险控制能力等建立相应的授权体系，制定授权管理制度，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，可以不实施动态调整。（）
考题
《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当根据各分支机构和业务部门的经营管理水平、风险管理能力、地区经济和业务发展需要，建立相应的授权体系，实行统一法人管理和法人授权。授权应适当、明确，并采取（）。A、口头形式B、口头或书面形式C、书面形式D、电话通知
考题
多选题证监会《证券公司内部控制指引》对于分支机构内部控制做出了如下的规定（ ）。A证券公司应重点防范分支机构越权经营、预算失控以及道德风险B证券公司应建立切实可行的分支机构管理制度，加强对分支机构的印章、证照、合同、资金等的管理，及时掌握分支机构业务状况C证券公司对分支机构的授权应当合理、明确，确保分支机构严格在授权范围内经营，并制定防止越权经营的措施D证券公司应明确分支机构业务发展目标和管理目标，加强分支机构的资金、费用、利润的预算管理和考核；证券公司对分支机构业绩的考核标准应当全面
考题
单选题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，对于单笔投资金额较大的客户，商业银行应当在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银行（）审核或其授权的业务主管人员审核。A
分支机构销售部门负责人B
审计部门C
会计部门D
同业部门
考题
多选题根据《证券公司分支机构监管规定》，证券公司设立、收购分支机构，应当具备的条件包括（ ）。A治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有和拟设分支机构的风险B最近2年各项风险控制指标持续符合规定，增加分支机构后，风险控制指标仍然符合规定C最近3年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因与分支机构相关的活动涉嫌重大违法违规正在被立案调查的情形D信息技术系统安全稳定运行，最近1年未发生重大信息技术事故且现有分支机构管理状况良好
考题
多选题商业银行应加强对分支机构理财产品销售的监督管理，有效控制分支机构的风险，采取的方式包括哪些？（）A询问销售人员B定期核对C现场检查D风险评估E客户调查问卷
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