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监管当局应定期对银行的利率风险管理与风险额的安全及稳健程度进行检查，检查的主要内容包括下面哪项（）

  • A、银行的资产、负债及表外业务所面对的风险的复杂程度及水平
  • B、董事会及高级管理层的监控是否足够及有效
  • C、管理层对识别及管理不同利率风险来源的知识及能力
  • D、风险管理政策及程序是否足够及贯彻遵守
  • E、内部计算、监察及管理信息制度是否足够

参考答案

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考题 监管当局应对关联银行的操作风险管理( )。A．定期进行独立评估B．不定期进行独立评估C．定期进行评估D．不定期进行评估
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考题 监管当局应定期获得银行利率风险头寸的充分信息,以评估各银行的利率风险水平。监管当局可采用:按(),来收集银行头寸资料的报表系统。 A.剩余到期日B.距下次重新定价时间C.久期分析方法D.A或B
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考题 风险为本的监管是一种以识别和计量风险为基础的新型监管理念,因此,实施以风险为本的监管,首先需要监管当局或监管主体对银行风险进行分类。() 此题为判断题(对，错)。
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考题 银行监管当局应定期对商业银行的资本评估程序、风险头寸、相应的资本充足率和资本质量进行检查。() 此题为判断题(对，错)。
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考题 资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的重要内容，资产安全性监管的重点应该是( )。A．经营状况B．关系人贷款C．银行机构风险的分布D．资产集中程度
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考题 下列有关风险限额管理的说法中，错误的是（　　）。A.行业标准和监管目标不是限额目标值设定的绝对参考 B.限额指标很多是绝对额指标 C.风险限额管理包括风险限额设定、风险限额监测和风险限额控制三个环节 D.监管资本是按监管当局的要求计算的资本，商业银行应满足监管的最低要求
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考题 商业银行在计量银行账户利率风险过程中，对于（），商业银行应定期监测基准利率之间的相关程度，评估定价基准不一致对银行整体收益和经济价值产生的影响。A、重新定价风险B、基准风险C、收益率曲线风险D、期权性风险
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考题 银监会采取以（　）的监管模式，对商业银行整体流动性状况及流动性风险管理体系进行综合评价。A、合规为本B、风险为本C、稳健为本D、安全为本
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考题 利率风险汇总限额应由（）审批并定期复审。A、风险管理部门B、高级管理层C、董事会D、监管当局
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考题 （）第十三条说明’风险抵补类指标衡量银行抵补风险损失的能力，包括赢利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。A、《稳健的压力测试实践和监管原则》B、《银行风险监管核心指标（试行）》C、《银行内部控制指引》D、《重大风险管理报告》
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考题 风险为本的监管是一种以识别和计量风险为基础的新型监管理念，因此，实施以风险为本的监管，首先需要监管当局或监管主体对银行风险进行（）A、暴露B、控制C、分类D、信息收集
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考题 对于在利率风险方面现场检查及非现场监管中发现的问题，监管当局可采取多种措施要求银行进行改正，这些措施包括下面哪项（）A、增加提交利率风险报告的次数B、对银行的利率风险管理体系提出整改建议C、要求银行制定更合适的限额D、要求银行增加资本金E、提供额外相关资料
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考题 监管当局对银行的检查的重点内容是（）A、监管当局对商业银行使用某些内部方法B、对银行风险管理和风险控制质量的监督检查C、风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况D、资本充足性的评估
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考题 对于监管当局，银行使用内部评级系统有助于改善以下哪些领域（）A、把监管资本和经济风险更加紧密地联系起来B、提高风险类别和风险程度的敏感度C、不断改进风险管理做法D、提高监管效率E、降低监管难度
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考题 监管当局应定期对商业银行的资本评估程序、风险头寸、相应的资本充足水平和资本质量进行检查。（）
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考题 监管当局应定期获得银行利率风险头寸的充分信息，以评估各银行的利率风险水平。监管当局可采用：按（），来收集银行头寸资料的报表系统。A、剩余到期日B、距下次重新定价时间C、久期分析方法D、A或B
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考题 多选题监管当局应定期对商业银行的（）进行检查。A资本评估程序B风险头寸C相应的资本充足水平D资本质量E工作效率
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考题 多选题监管当局对操作风险的监管主要体现在（）A明确对操作风险的监管资本要求，将操作风险纳入监管范围B针对不同银行采取不同的监管措施，充分调动商业银行操作风险管理上的积极性C督促商业银行营造适宜的风险管理环境D督促商业银行建立操作风险管理框架
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考题 单选题银监会采取以（　）的监管模式，对商业银行整体流动性状况及流动性风险管理体系进行综合评价。A 合规为本B 风险为本C 稳健为本D 安全为本
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考题 多选题资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的重要内容，资产安全性监管的重点应该是()。A经营状况B关系人贷款C银行机构风险的分布D资产集中程度E盈利状况
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考题 判断题监管当局应定期对商业银行的资本评估程序、风险头寸、相应的资本充足水平和资本质量进行检查。（）A 对B 错
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考题 判断题监管资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本，其强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力，因此要求其所有权归属于银行。（ ）A 对B 错
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考题 多选题监管当局应定期对银行的利率风险管理与风险额的安全及稳健程度进行检查，检查的主要内容包括下面哪项（）A银行的资产、负债及表外业务所面对的风险的复杂程度及水平B董事会及高级管理层的监控是否足够及有效C管理层对识别及管理不同利率风险来源的知识及能力D风险管理政策及程序是否足够及贯彻遵守E内部计算、监察及管理信息制度是否足够
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考题 多选题关于银行董事会和高级管理层对利率风险监控的责任，下列说法正确的是（）A董事会应审批有关利率风险管理的战略和政策，并确保高级管理层采取必要的步骤，按既定战略和政策，监测和控制这些风险B董事会必须确保银行有效地管理其业务结构和承担的利率风险，确保银行为控制和限制这些风险制定适当政策和程序C银行应定期向董事会报告利率风险头寸，以便董事会按照其关于银行可承受风险大小的指引，来评估此类风险的监测与控制情况D高级管理层应确保银行具备管理其长期与日常利率风险的适当政策与程序，并要确保在管理与控制该风险方面，有明确的授权与责任分工E董事会应确保银行具有足够的资源来评估和控制利率风险
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考题 不定项题资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的重要内容，资产安全性监管的重点应该是（ ）。A经营状况B银行机构风险的分布C资产集中程度D关系人贷款
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考题 单选题利率风险汇总限额应由（）审批并定期复审。A 风险管理部门B 高级管理层C 董事会D 监管当局
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考题 多选题对于在利率风险方面现场检查及非现场监管中发现的问题，监管当局可采取多种措施要求银行进行改正，这些措施包括下面哪项（）A增加提交利率风险报告的次数B对银行的利率风险管理体系提出整改建议C要求银行制定更合适的限额D要求银行增加资本金E提供额外相关资料
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考题 单选题监管当局对银行的检查的重点内容是（）A 监管当局对商业银行使用某些内部方法B 对银行风险管理和风险控制质量的监督检查C 风险缓解技术和资产证券化时执行最低标准的情况D 资本充足性的评估
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