网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
利用职务上的便利，吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为将款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给他人的，应认定为挪用公款罪或挪用资金罪。
参考答案
更多 “利用职务上的便利，吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为将款已存入银行，该款却被行为人以个人名义借贷给他人的，应认定为挪用公款罪或挪用资金罪。” 相关考题
考题
下列属于农村商业银行员工谋求不正当利益行为的是()。
A.利用职务上的便利在系统内为亲友承揽工程。B.利用身份便利接受客户的贵重礼品C.利用身份为客户推荐理财产品D.利用职务便利为子女在系统内推销商品
考题
下列行为中成立背信运用受托财产罪的是：（ ）A．某商业银行大客户中心的工作人员甲某利用职务上的便利，将本单位客户资金20万元挪归自己使用B．某商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金，情节严重C．保险公司的工作人员丙利用职务上的便利，故意编造未曾发生的交通事故，进行理赔，骗取公司赔偿金40多万元D．某信托公司违背受托义务，擅自运用客户资金500万元
考题
对金融机构工作人员挪用本单位或者客户资金的行为，构成犯罪有哪些主要表现形式?A、利用职务上的便利，挪用本单位或者客户的资金归个人使用或者借贷他人，数额较大、超过三个月未还。B、利用职务上的便利，挪用本单位或者客户的资金归个人使用或者借贷他人，数额较大、超过六个月未还。C、挪用资金虽未超过规定的期限，但数额较大、进行营利活动。D、挪用资金进行非法活动。
考题
银行个人理财业务人员的下列行为中，不符合合规管理要求的有（ ）。
A.将自己的账户与客户账户合并
B.利用职务便利为朋友办理优惠贷款
C.将客户资金归入自己账户
D.为朋友提供理财建议
E.利用客户名义为自己买卖证券
考题
授信违规方面行为包括以下哪些？（）A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等D、利用客户账户过渡本人资金
考题
结算账户收入不入账的风险表现有（）A、银行经办人员在客户回单联上加盖业务印章，开出列虚假入账凭证、销毁客户缴款凭证，截留客户资金B、办理单位定期存款、单位通知存款时，以打印机故障为由，手写存单金额大于系统录入金额，侵占客户资金C、私自或串通外部人员，利用熟悉单位账户资金使用规律条件，将单位存入款项不入账处理，在客户查询、对账时提供虚假信息，侵占、挪用资金D、上门收款业务中，利用客户对银行的信任，收款不入账或少入账，侵占客户资金
考题
储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。A、信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金B、信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金C、信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金D、信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹
考题
下列哪些说法是正确的：（）A、国有金融机构的工作人员，利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，是挪用公款罪B、国有金融机构的工作人员，利用职务上的便利，吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为已经将款项存入该银行。该款项却被行为人以个人名义借贷给他人的，应当定挪用公款罪C、行为人以牟利为目的，与存款账户沟通，未将存款记入银行法定账户，直接非法拆借、借贷给他人，造成重大损失的，构成用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪D、非国有金融机构的工作人员，利用职务上的便利，吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为已经将款项存入该银行。该款项却被行为人以个人名义借贷给他人的，应当定挪用资金罪
考题
银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉（）。A、吸收客户资金不入账，数额在一百万元以上的B、吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在二十万元以上的C、吸收客户资金不入账，数额在五十万元以上的D、吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的
考题
案例：吸收客户资金不入账案
基本案情：2010年9月，公安机关在侦查一宗经济案件时，发现某银行员工李某有挪用银行资金嫌疑，遂对其立案侦查。经侦查发现，李某在1993年至2008年担任某银行基层网点信贷员期间，利用职务之便，采取向存款人开具空白凭证及出具借条等手段，累计从9名客户处吸收存款60余万元不入账；并通过开具虚假存款等方式挪用银行资金近50万元。后经法院审理，依法认定其犯吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪。合并执行有期徒刑6年，罚金2万元。
作案手段：本案中李某吸收客户资金不入账的方式主要有三种：一是先在外地向储户揽储后，欺骗储户称要回网点所在地办理正式存款手续不入账；二是出具空白存款凭证给上门储户，从而吸收存款不入账；三是私下向储户出具借条等凭证代替存单；此外，李某挪用银行资金的方式包括：一是对大额储户开具相同金额的虚假存单，而仅将其中小部分资金入账，其余资金挪作他用；二是将回收的贷款不入账；三是利用职务之便，冒用他人名义立据贷款挪用资金。
损失及影响：对储户而言，其通过银行存款的本意主要在于保障自身资金安全并且获得利息收入，而李某通过各种欺骗手段蒙骗储户，将储户本应存入银行的款项不入账而挪作他用的行为，使得储户和银行之间并未发生真实的存款法律关系，储户的资金并没有得到妥善的保管和处置，资金安全得不到有效保障。此外，虽然李某所在银行并没有接到客户的存款，但是李某作为银行员工，在其职权范围内以银行名义向储户吸收存款，构成职务代理，应由所在的银行承担违法行为后果。
请对上述案件发生的原因进行分析，并提出控制措施。
考题
多选题结算账户收入不入账的风险表现有（）A银行经办人员在客户回单联上加盖业务印章，开出列虚假入账凭证、销毁客户缴款凭证，截留客户资金B办理单位定期存款、单位通知存款时，以打印机故障为由，手写存单金额大于系统录入金额，侵占客户资金C私自或串通外部人员，利用熟悉单位账户资金使用规律条件，将单位存入款项不入账处理，在客户查询、对账时提供虚假信息，侵占、挪用资金D上门收款业务中，利用客户对银行的信任，收款不入账或少入账，侵占客户资金
考题
多选题储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下（）风险表现。A信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证，实际不入账、挪用、侵占客户资金B信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口，返还客户白条或加盖业务印章的白条，实际不入账，挪用、侵占客户资金C信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉，用其他单证代替存单给客户，私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金D信用社经办人员私自扣留或毁损传票，客户身份证复印件等应归档保存的业务资料，以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹
考题
单选题根据《银行业从业人员职业操守》，银行从业人员应当（ ）。A
利用客户对银行销售产品的风险承担者的误解实现产品销售B
对产品的风险性含糊其辞C
将产品的优点和缺点全面介绍给客户D
利用职务便利为客户谋求便利
考题
单选题2002年，建行某员工利用职务便利，挪用客户资金，那么，该员工应定（）。A
挪用客户资金罪B
挪用公款罪C
挪用资金罪D
渎职罪
热门标签
最新试卷
