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某银行柜员林某，利用职务便利，吸收客户存款100万元未入账，并私自转借给赵某，请问其行为（）
- A、构成挪用资金罪
- B、构成违法发放贷款罪
- C、构成吸收客户资金不入账罪
- D、以上都不对
参考答案
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考题
下列行为中成立背信运用受托财产罪的是：（ ）A．某商业银行大客户中心的工作人员甲某利用职务上的便利，将本单位客户资金20万元挪归自己使用B．某商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金，情节严重C．保险公司的工作人员丙利用职务上的便利，故意编造未曾发生的交通事故，进行理赔，骗取公司赔偿金40多万元D．某信托公司违背受托义务，擅自运用客户资金500万元
考题
下列哪些行为应以职务侵占罪论处?A．甲系某村民小组的组长，利用职务上的便利，将村民小组集体财产非法据为己有，数额达到5万元B．乙为村委会主任，利用协助乡政府管理和发放救灾款物之机，将5万元救灾款非法据为己有C．丙是某国有控股公司部门经理，利用职务上的便利，将本单位的5万元公款非法据为已有D．丁与某私营企业的部门经理李某内外勾结，利用李某职务上的便利，共同将该单位的5万元资金非法据为已有
考题
下列哪种行为应当以贪污罪论处?( )A.国家工作人员王某在对外交往中接受价值50万元礼物，依照国家规定应当交公而不交公B.张某利用受国家机关委托经营某国有企业的职务便利，将该国有企业价值30万元的资产转移到个人名下C.国家工作人员李某利用职务上的便利挪用公款1000万元不退还D.国家工作人员黄某利用职务上的便利将依法扣押米某的10万元据为己有
考题
关于非法吸收公众存款罪，以下说法正确的是:
A.某银行为了提高业绩，以远高于普通存款利率的方式吸收公共存款，由于是依法设立的机构，因此不构成非法吸收公众存款罪。
B.贾某经营一投资担保公司，为了经营需要，以高于同期银行存款利率的方式向其三十余名亲友吸收资金２００余万元，构成非法吸收公众存款罪。
C.吴某为投资期货，通过网络公开募集资金１０００万元，但最后只有一人响应，募得资金５００万元，其构成非法吸收公众存款罪的既遂。
D.刘某成立一公司，以每股一万元的价格吸收公众入股，共吸收到了资金１０００万，并商定一年后还款付息，刘某属于正常的经营，不构成犯罪。
考题
函证银行存款余额的目的主要包括( )。A.验证客户有无漏记相关负债
B.验证客户存款的余额是否真实、准确
C.了解所有银行已入账、企业未入账的存款
D.了解所有银行未人账、企业已入账的存款
考题
以下行为中，没有触犯《刑法》有关规定的是（ ）。A.某银行未经批准擅自设立分行
B.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款
C.村镇银行经批准吸收社会公众存款
D.使用作废的信用证
考题
根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件（）A、银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金B、外部电信诈骗C、客户信用卡被社会不良分子盗刷D、银行前员工王某在离职后参与非法集资
考题
下列哪些行为应以职务侵占罪论处？（）A、甲系某村民小组的组长，利用职务上的便利，将村民小组集体财产非法据为己有，数额达到5万元B、乙为村委会主任，利用协助乡政府管理和发放救灾款物之机，将5万元救灾款非法据为己有C、丙是某国有控股公司部门经理，利用职务上的便利，将本单位的5万元公款非法据为己有D、丁与某私营企业的部门经理李某内外勾结，利用李某职务上的便利，共同将该单位的5万元资金非法据为己有
考题
下列哪些说法是正确的：（）A、国有金融机构的工作人员，利用职务上的便利，挪用已经记入金融机构法定存款账户的客户资金归个人使用的，是挪用公款罪B、国有金融机构的工作人员，利用职务上的便利，吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为已经将款项存入该银行。该款项却被行为人以个人名义借贷给他人的，应当定挪用公款罪C、行为人以牟利为目的，与存款账户沟通，未将存款记入银行法定账户，直接非法拆借、借贷给他人，造成重大损失的，构成用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪D、非国有金融机构的工作人员，利用职务上的便利，吸收客户资金不入账，却给客户开具银行存单，客户也认为已经将款项存入该银行。该款项却被行为人以个人名义借贷给他人的，应当定挪用资金罪
考题
下列人员构成职务侵占罪的有（）。A、小康村村民小组的赵组长利用职务便利，将村民小组集体所有的5万元人民币占为己有B、小张（不是Ａ公司职员）与在Ａ公司工作的同学相勾结，利用其同学的职务便利，共同将Ａ公司的10万元货款非法占为己有C、被国有公司委派到国有资本控股公司从事公务的王某，利用职务上的便利，将本公司货款8万元非法占为己有D、公司董事李某利用职务便利，非法占有其他股东股权（价值6万元）
考题
案例：吸收客户资金不入账案
基本案情：2010年9月，公安机关在侦查一宗经济案件时，发现某银行员工李某有挪用银行资金嫌疑，遂对其立案侦查。经侦查发现，李某在1993年至2008年担任某银行基层网点信贷员期间，利用职务之便，采取向存款人开具空白凭证及出具借条等手段，累计从9名客户处吸收存款60余万元不入账；并通过开具虚假存款等方式挪用银行资金近50万元。后经法院审理，依法认定其犯吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪。合并执行有期徒刑6年，罚金2万元。
作案手段：本案中李某吸收客户资金不入账的方式主要有三种：一是先在外地向储户揽储后，欺骗储户称要回网点所在地办理正式存款手续不入账；二是出具空白存款凭证给上门储户，从而吸收存款不入账；三是私下向储户出具借条等凭证代替存单；此外，李某挪用银行资金的方式包括：一是对大额储户开具相同金额的虚假存单，而仅将其中小部分资金入账，其余资金挪作他用；二是将回收的贷款不入账；三是利用职务之便，冒用他人名义立据贷款挪用资金。
损失及影响：对储户而言，其通过银行存款的本意主要在于保障自身资金安全并且获得利息收入，而李某通过各种欺骗手段蒙骗储户，将储户本应存入银行的款项不入账而挪作他用的行为，使得储户和银行之间并未发生真实的存款法律关系，储户的资金并没有得到妥善的保管和处置，资金安全得不到有效保障。此外，虽然李某所在银行并没有接到客户的存款，但是李某作为银行员工，在其职权范围内以银行名义向储户吸收存款，构成职务代理，应由所在的银行承担违法行为后果。
请对上述案件发生的原因进行分析，并提出控制措施。
考题
下列不属于违法行为的是（）。A、某银行信贷员吸收客户存款50万元故意不计入该银行存款账簿B、某银行客户经理以优惠贷款利率向其投资的某企业的高管发放住房按揭贷款C、银行工作人员购买假币D、银行受客户委托为其资产进行理财
考题
案例：某分理处原主任周某，利用长期为客户梁某办理业务产生的信任，获取了梁某银行账号和密码，多次挪用侵吞梁某存款百万元，被司法机关以贪污、挪用公款罪追究了刑事责任。
基本案情：周某与梁某的业务交往中，逐渐成为朋友，周某提议梁某买理财产品，梁某开设了基金账户并存入资金购买基金，为了方便交易，在周某提议下，将银行卡置于周某处，随后周某通过长期帮梁某买基金的便利，获取了梁某银行卡密码，着手实施犯罪：2006年10月，梁某不知情前提下，周某在凭条上假冒梁某签名，从梁某卡中转出5万元供自己使用，半年后归还至梁某账户。2008年3月，某公司李某资金周转困难求助于周某，周某利用职务便利将梁某账户中40万元转入自己账户并借给李某短期使用。2008年7月，从梁某账户挪用30万元借给李某，两次借款李某支付周某利息4.6万元。2009年3月，周某伙同柜员戚某和授权员赵某空存实取，赵某授权戚某向梁某卡中空存100万元，周某利用款项买基金次日卖出，指使戚某赵某将梁某账户中的基金赎回款项空取，将账面资金和库存现金冲平。2009年4月，
梁某急需用钱请周某代为取款，周某无法归还，遂案发。法院认为，周某身为银行经管人员，以非法占有为目的，利用职务便利侵占客户资金，构成贪污罪；挪用客户资金进行营利活动超过三个月未还，数额巨大，构成挪用公款罪，且情节严重，依法判处周某犯贪污罪、挪用公款罪，执行有期徒刑十七年，所获违法所得依法予以追缴。
作案手段：一是通过与客户长期业务往来建立的业务关系骗取客户信任，借机获取卡和密码，利用职务便利大额转账和提现，侵占挪用客户资金；二是利用权力指使下属空存将账户内资金挪用，使用完以柜面取出平账方式冲回。
损失及影响：1.对于受害人。梁某银行卡和密码被周某实际控制，造成存款被多次挪侵占，周某未经梁某同意擅自将存款提出供自己使用或借给他人以谋取收益，严重影响了梁某对自身账户内资金的使用权，据为己有且拒不归还侵犯了梁某的财产所有权。梁某因此陷入长期的诉讼纠纷，占用了大量时间和精力，遭受了有形和无形损失。2.对于犯罪人。周某本应在岗位上充分发挥业务专长，扎实做好业务，但因一己私欲使其身陷囹圄，本该拥有美好人生，却被迫接受面对高墙十余载的悲惨现实。3.对于所在银行。公众对银行的信用产生怀疑，客户的资金被周某随意挪用和侵占及利用客户账户空存实取，带来了严重的声誉风险。
请对上述案件发生的原因进行分析，并反思。
考题
多选题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）A银行前员工王某在离职后参与非法集资B银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金C外部电信诈骗D客户信用卡被社会不良分子盗刷
考题
单选题下列不属于违法行为的是（）。A
某银行信贷员吸收客户存款50万元故意不计入该银行存款账簿B
某银行客户经理以优惠贷款利率向其投资的某企业的高管发放住房按揭贷款C
银行工作人员购买假币D
银行受客户委托为其资产进行理财
考题
多选题下列哪些行为应以职务侵占罪论处（ ）。A甲系某村村委会主任，在协助政府办理本村土地征用工作时，虚报土地面积，骗取多出土地征用补偿款3万元据为己有B乙与某私营企业的部门经理孙某内外勾结，利用孙某职务便利，共同将单位的10万元资金据为己有C丙系某村民小组组长，利用职务便利，将该村小组集体财产非法占为己有，数额达到20万元D丁系国有控股公司的员工，利用职务便利，将本单位5万元非法据为己有
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