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()的对象侧重于缺乏系统硬约束、人工干预较多、操作风险较大的业务品种或业务环节
- A、重点监督
- B、风险预警
- C、后台集中监督
- D、手工监督
参考答案
更多 “()的对象侧重于缺乏系统硬约束、人工干预较多、操作风险较大的业务品种或业务环节A、重点监督B、风险预警C、后台集中监督D、手工监督” 相关考题
考题
根据《商业银行操作风险管理指引》,业务复杂及规模较大的商业银行,应采用更加先进的风险管理方法,根据( )操作风险的特点有针对性地进行管理。A.前台业务B.资金业务C.各业务线D.信贷业务
考题
与间接融资相比,直接融资的局限性体现为( )。A、资金供给者的风险较大B、降低了投资者对筹资者的约束与压力C、在资金数量、期限等方面受到较多限制D、资金供给者获得的收益较低E、资金需求者的风险较大
考题
个人信贷业务的操作风险成因一般包括:( )。A.商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足B.内控制度不完善,业务流程有漏洞C.管理模式不科学,经营层次过低而缺乏约束D.个人信用体系不健全
考题
关于市场风险的说法,正确的有( ) 。A、是指交易对象无力履约的风险
B、主要包括汇率风险和价格波动风险
C、具有明显的系统性风险特征
D、主要源于银行业务操作
E、自营外汇买卖活动没有市场风险
考题
下列属于法人信贷业务操作风险成因的是( )。A.片面追求贷款规模和市场份额
B.内控制度不完善、业务流程有漏洞
C.信贷制度不完善。缺乏监督制约机制
D.管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
E.信贷操作不规范,依法管贷意识不强
考题
个人信贷业务操作风险的成因包括( )。A.内控制度不完善、业务流程有漏洞
B.管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
C.个人信用体系不健全
D.信贷操作不规范,依法管贷意识不强
E.社会缺乏良好的信贷文化和信用环境
考题
代理业务操作风险的成因包括()。A、风险防范意识不足,认为即使发生操作风险,损失也不大B、监督管理滞后,内部控制薄弱,部门及岗位设置不合理,规章制度滞后C、业务管理分散,缺乏统筹管理D、电子化建设缓慢,缺乏相应的代理业务系统E、管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
考题
根据《商业银行操作风险管理指引》,业务复杂及规模较大的商业银行,应采用更加先进的风险管理方法,根据( )操作风险的特点有针对性地进行管理。A、前台业务B、资金业务C、各业务线D、信贷业务
考题
某基金公司在实现业务电子化时,缺乏对系统的全面考虑,在出现操作风险后,追究相关责任人员时,发现不能提供当时操作情况的记录,这反映了该系统缺乏()。A、可稽性B、可靠性C、稳定性D、安全性
考题
个人信贷业务操作风险的成因包括()。A、商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足B、内控制度不完善、业务流程有漏洞C、管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束D、个人信用体系不健全E、客户监管难度加大,信息技术手段不健全
考题
单选题某基金公司在实现业务电子化时,缺乏对系统的全盘考虑,在出现操作风险后,追究相关责任人员时,发现系统不能提供当时操作情况的记录,这反映了该系统缺乏( )。A
可稽性B
安全性C
可靠性D
稳定性
考题
单选题商业银行业务外包管理中,下列不属于资金业务操作风险成因的是( )。A
内部控制薄弱,部门及岗位设置不合理,规章制度滞后B
电子化建设缓慢,缺乏相应的业务处理系统和风险管理系统C
个人信用体系不健全D
风险防范意识不足,认为资金交易业务主要是市场风险,操作风险不大
考题
多选题代理业务的操作风险成因包括( )。A电子化建设缓慢,缺乏相应的代理业务系统B信贷制度不完善,缺乏监督制约机制C业务管理分散,缺乏统筹管理D监督管理滞后,内部控制薄弱,部门及岗位设置不合理,规章制度滞后E风险防范意识不足,认为即使发生操作风险,损失也不大
考题
多选题代理业务操作风险的成因包括()。A风险防范意识不足,认为即使发生操作风险,损失也不大B监督管理滞后,内部控制薄弱,部门及岗位设置不合理,规章制度滞后C业务管理分散,缺乏统筹管理D电子化建设缓慢,缺乏相应的代理业务系统E管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
考题
多选题个人信贷业务操作风险的成因包括()。A商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足B内控制度不完善、业务流程有漏洞C管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束D个人信用体系不健全E客户监管难度加大,信息技术手段不健全
考题
多选题随着信息技术的提升,属于内部控制会产生的新特定风险的有( )。A不恰当的人工干预风险B数据丢失风险或数据无法访问风险C系统操作不熟练的风险D数据信息非授权访问的风险E系统程序可能会对数据进行错误处理的风险
考题
单选题下列不属于基金公司业务持续风险管理系统应包括的内容的是( )。A
日常运营中公司主要业务的风险评估和监测办法B
重要部门风险指标考核体系C
危机情况下的风险处置D
公司新业务操作缺乏操作流程和授权
考题
单选题下列关于基金管理公司操作风险的说法错误的是( )。A
制度和流程风险包含适当性和有效性两方面B
管理信息系统风险对于以信息技术系统为主的基金公司非常重要C
关键岗位缺乏适用的储备人员属于员工个人的道德风险D
操作风险主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险
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