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在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为( )。
A.低风险等级
B.一般关注等级
C.中风险等级
D.高度关注等级
参考答案
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考题
符合下列哪些情况的,应评定为一级风险等级客户:()
A.直接被认定为风险等级最高的客户B.按外部风险评级模型计算得分75分及以上的客户C.按外部风险评级模型计算得分在55分及以上至75分以下的客户D.其他经公司认定属于一级洗钱风险等级的客户
考题
客户评级主标尺主要有哪些基本特征?( )A.主标尺应该以债务人真实的违约概率为标准划分
B.主标尺应该将违约概率连续且没有重叠地映射到风险等级
C.风险等级的划分足够精细可以分辨不同类型的风险等级
D.客户可以集中在单个风险等级
E.违约率映射要综合考虑银行现有的评级和客户分布
考题
进行信贷客户内部评级的评价主体是__________，评价目标是__________，评价结果是__________。（ ）『2013年6月真题]A.商业银行；偿债意愿；违约概率
B.专业评级机构；偿债意愿；违约概率
C.商业银行；客户违约风险；信用等级
D.专业评级机构；客户违约风险；信用等级
考题
下列关于客户信用评级的说法，正确的有（ ）。A.客户信用评级是现代信用风险管理的基础和关键环节
B.客户评级的评价主体是商业银行
C.客户评级的评价目标是客户违约风险
D.客户评价结果是信用等级和违约概率
E.客户信用评级反映客户违约风险的大小
考题
在理财产品销售过程中，应遵循风险匹配原则，根据这一原则，商业银行只能向客户销售()的理财产品。A.风险评级与客户风险承受能力匹配
B.风险评级等于客户风险承受能力评级
C.风险评级与客户风险承受能力不匹配
D.风险评级低于客户风险承受能力评级
E.风险评级高于客户风险承受能力评级
考题
客户洗钱风险评级系统定期对存量客户进行风险等级初评，在初评结束后（）个工作日之内，各支行评级操作员应分析判断客户的实际风险水平，对系统初评结果进行调整，评级审批员对评级调整结果进行审批后确认客户的风险等级。A、5个B、10个C、15个D、30个
考题
关于风险评级客户操作流程，以下说法错误的是（）A、新开客户审查中，低风险客户由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果。B、由相对较低的风险等级调整至相对较高的风险等级（除高风险外），由编辑岗上报确认后，则直接完成评级结果C、由相对较高的风险等级调整至相对较低的风险等级，不需要走编辑、审核、审批3个流程D、涉及高风险客户调整的，需走编辑、审核、审批3个流程
考题
关于客户风险评级，下列说法正确的是（）A、网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。B、对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的，应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。C、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。D、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。
考题
客户风险等级分类系统（一期）实现的功能（）。A、实现存量账户的自动评级B、实现每日新增账户的自动评级C、实现客户风险等级结果在ABIS业务系统中查询功能D、实现在ABIS主要交易界面显示客户风险等级
考题
关于公司授信风险评级的评级原则，不正确的说法是（）。A、每个公司客户在华夏银行可以拥有两个有效的授信客户风险评级等级B、应提供客户和授信业务两个维度的评级C、在对每一客户进行授信客户风险评级的同时，对该客户每一笔授信业务进行授信业务风险评级D、每个公司客户在华夏银行仅能拥有一个有效的授信客户风险评级等级
考题
单选题关于一般授信客户风险评级有效期正确的是（）A
一般授信客户风险评级有效期最多为一年B
一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较优的客户，可在批准后适当延长评级有效期C
一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较差的客户，应适用较短的评级有效期D
一般授信客户风险评级有效期为一年，对风险等级较优的客户，可自动延长评级有效期
考题
单选题在反洗钱客户风险评级过程中，国家权力机关可直接评级为（）。A
低风险等级B
一般关注等级C
中风险等级D
高度关注等级
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