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根据个人生命周期理论,在稳定期,家庭已经建立,两人的事业处于稳定的上升阶段,面临子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任,这一时期的理财要点有( )。
A.做好投资规划和家庭现金流规划
B.以保守稳健型投资为主,配以适当比例的进取型投资
C.可考虑采取定期定额基金投资等方式,利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
D.积极调整投资组合,以固定收益投资工具为主
E.尽可能多地储备资产、积累财富,未雨绸缪
B.以保守稳健型投资为主,配以适当比例的进取型投资
C.可考虑采取定期定额基金投资等方式,利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
D.积极调整投资组合,以固定收益投资工具为主
E.尽可能多地储备资产、积累财富,未雨绸缪
参考答案
参考解析
解析:B项属于高原期的主要理财任务,D项属于退休期的主要理财任务。
更多 “根据个人生命周期理论,在稳定期,家庭已经建立,两人的事业处于稳定的上升阶段,面临子女教育、父母赡养、养老退休三大人生重任,这一时期的理财要点有( )。A.做好投资规划和家庭现金流规划 B.以保守稳健型投资为主,配以适当比例的进取型投资 C.可考虑采取定期定额基金投资等方式,利用投资的复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富 D.积极调整投资组合,以固定收益投资工具为主 E.尽可能多地储备资产、积累财富,未雨绸缪 ” 相关考题
考题
单身不婚族只需买小平米数的套房,也不用规划子女教育金支出或财产移转计划,但在进行个人生涯理财规划时,仍要考虑的因素包括( )。Ⅰ.是否需要赡养老年父母 Ⅱ.准备退休后的养老金 Ⅲ.自己一人生活的困难 Ⅳ.单身者的保险规划A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
考题
以下关于个人生命周期各阶段的理财活动的说法,正确的有( )。A.建立期可以利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报B.在维持期,收入和财富积累都处于人生的最佳时期C.稳定期是个人财务规划的关键时期D.在稳定期,财务投资尤其是中高风险的组合投资成为主要手段E.维持期既要努力偿清各种中长期债务,又要为未来储备财产
考题
在生命周期理论中,()时期的家庭成员不再增加,整个家庭成员年龄都在增长,经济收入增加的同时花费也随之增加,生活已经基本稳定。A:家庭与事业形成期
B:家庭与事业成长期
C:单身期
D:退休期
考题
以下不属于退休前期客户特征的是()。A:此时的个人事业一般处于巅峰状态,但身体状况开始下滑
B:这一时期最重要的应该是准备退休金,同时提高资产收益的稳健性
C:这一时期家庭已经完全稳定,子女也已经经济独立
D:这一时期个人(家庭)最主要的目标就是安度晚年,并开始有计划地安排身后事
考题
下列关于个人生命周期的说法中,正确的有( )。
①退休期的主要理财任务就是稳健投资保住财产,合理消费以保障退休期间的正常支出
②自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始处于探索期
③当个人注重买卖养老险和投资类型保险时,他正处于稳定期
④稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产积累财富,未雨绸缪A.①③
B.①②④
C.②①V
D.①④
考题
按照年龄层次把个人生命周期比照家庭生命周期分为6个阶段,在稳定期,家庭已经建立,两人事业处于稳定上升阶段,面临子女教育、父母赡养、自己退休三大人生重任,这一时期理财要点有( )。A.做好投资规划和家庭现金流规划
B.做好保险保障规划
C.可考虑采取定期定额基金投资等方式,利用复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
D.积极调整投资组合,以固定收益投资工具为主
E.尽可能多地储备资产,积累财富,未雨绸缪
考题
我们按年龄层可以把个人生命周期比照家庭生命周期分为( )6个阶段。A.探索期、形成期、稳定期、维持期、高原期、退休期
B.探索期、建立期、稳定期、维持期、成熟期、退休期
C.探索期、建立期、成长期、维持期、高原期、退休期
D.探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期、退休期
考题
下列关于个人生命周期的说法中,正确的有( )。A.当个人的年龄处在45~54岁时,他处于稳定期
B.以父母家庭为生活重心的家庭形态是人的探索期
C.稳定期,基本没有大额支出,也没有债务负担,财富积累到了最高峰
D.退休期的理财任务是稳健投资保住财产,合理消费以保障退休期间的正常支出
E.当个人处于维持期时,财务投资尤其是可获得适当收益的组合投资成为主要手段
考题
以下对于个人生命周期中的稳定期的说法中,错误的是( )。A.家庭形态有子女上小学、中学
B.理财活动是负担减轻准备退休
C.投资工具是自用房产投资、股票、基金
D.保险主要是养老险、定期寿险
考题
单选题根据生命周期理论,家庭成长阶段的个人理财优先顺序应该是()A
购置住房购置硬件节财计划应急基金B
子女教育规划债务计划资产增值规划应急基金C
子女教育规划资产增值管理应急基金特殊目标规划D
资产增值管理养老规划特殊目标规划应急基金
考题
判断题比照家庭生命周期,可以按年龄层把个人生命周期分为6个阶段:探索期、建立期、稳定期、维持期、高原期、退休期A
对B
错
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