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银监会借鉴境外理财监管法规经验，吸收现行规定中关于()环节的相关规定，并在结合商业银行理财业务最新发展情况等因素的基础上正式发布了《商业银行理财产品销售管理办法》。

A.销售管理
B.设计管理
C.推介管理
D.兑付管理

参考答案

参考解析
解析：借鉴境外理财监管法规经验，2011年8月28日，银监会公布了《商业银行理财产品销售管理办法》，在总结银监会过去有关理财产品销售管理相关规定的基础上，结合近年来理财业务出现的新情况，对理财产品销售业务流程及宣传销售文本提出了较多新的监管要求，并将取代原有理财业务监管文件中与其不一致的规定。
更多 “银监会借鉴境外理财监管法规经验，吸收现行规定中关于()环节的相关规定，并在结合商业银行理财业务最新发展情况等因素的基础上正式发布了《商业银行理财产品销售管理办法》。A.销售管理 B.设计管理 C.推介管理 D.兑付管理 ” 相关考题
考题 按照对个人理财业务的监督管理，以下（ ）不符合监管规定。A．商业银行开展个人理财业务应当通过银监会的批准同意B．商业银行开展保证收益理财计划必须向银监会申请批准C．商业银行开展不需要审批的理财业务时不必向银监会报告D．商业银行分支机构可以根据其总行的授权开展相应的个人理财业务
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考题 根据银监会发布《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 ,商业银行个理财业务按照管理运作方式的不同,分为理财顾问服务和综合理财服务。() 此题为判断题(对，错)。
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考题 理财资金投资于境外金融市场，除应遵守《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》相关规定外，应严格遵守哪些监管规定：A.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》B.《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》C.《关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》D.《商业银行代客境外理财业务管理暂行办法》和《关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围的通知》
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考题 根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，对商业银行理财产品销售环节做出了规范，要求商业银行()。A.做好风险揭示 B.做好信息揭露 C.将存款单独作为理财产品销售 D.做到“卖者有责” E.通过买卖理财产品调节监管指标，进行监管套利
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考题 商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应该满足()。A:具备监管部门要求的行业资格B:对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分的了解和认识C:具备相应的学历水平和工作经验D:掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解E:遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
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考题 首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》B:《商业银行理财产品销售管理办法》C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》
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考题 下面()因素会对商业银行个人理财业务产生直接或间接的影响。A:金融机构监管制度B:其他理财机构理财业务的发展C:中介机构发展水平D:商业银行个人理财业务定位E:客户对理财业务的认知度
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考题 下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》 B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》 C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》 D.《商业银行理财产品销售管理办法》 E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》
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考题 商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业的知识和技能外，还应当满足的要求有（　）。 A.具备监管部门要求的行业资格 B.具备相应的学历水平和工作经验 C.对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识 D.掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解 E.遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
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考题 影响商业银行个人理财业务发展的因素有(　　)。A.中介机构发展水平 B.商业银行个人理财业务定位 C.客户对理财业务的认知度 D.金融机构监管制度 E.其他理财机构理财业务的发展
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考题 我国目前的法规规定，商业银行开办代客境外理财业务必须向银监会申请代客理财业务资格，这项规定属于( )。A、程序性规定 B、禁止性规定 C、义务性规定 D、授权性规定
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考题 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？
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考题 符合QDⅡ业务进程的是（）。A、2006年6月，中国银监会印发《关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》，明确商业银行开展QDⅡ业务的方式、投资范围和托管资格管理等B、2007年5月，中国银监会将境外投资范围从固定收益类产品扩大到股票和基金等非固定收益类产品C、中国银监会积极加强与境外监管机构合作，开展代客境外理财业务的联合监管D、2007年4月，中国银监会与香港证监会签署监管合作谅解备忘录
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考题 根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。
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考题 商业银行理财产品销售管理办法，商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。
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考题 规范理财业务最早的法规是银监会（）年发布的《商业银行个人理财业务管理办法》。A、2003B、2004C、2005D、2006
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考题 银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。A、《商业银行理财产品销售管理办法》B、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》C、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
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考题 银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》C、《商业银行声誉风险管理指引》D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》
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考题 根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害（）、（）和（）。
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考题 多选题银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括（）A《商业银行个人理财业务管理暂行办法》B《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》C《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》D《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
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考题 单选题在理财业务发展的（　　）阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。A 萌芽起步B 拓展与规范C 创新与加速发展D 行业转型
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考题 问答题根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？
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考题 单选题银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。A 《商业银行理财产品销售管理办法》B 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》C 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》D 《商业银行个人理财业务风险管理指引》
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考题 单选题2013年3月，银监会下发了（），规范了银行理财产品在非标准化债权资产领域的投资行为。A 《商业银行理财产品销售管理办法》B 《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》C 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》D 《商业银行个人理财业务风险管理指引》
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考题 填空题根据《银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》规定，商业银行应将理财客户划分为（）和（），并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别。
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考题 单选题规范理财业务最早的法规是银监会（）年发布的《商业银行个人理财业务管理办法》。A 2003B 2004C 2005D 2006
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考题 多选题根据中国银行保险监督管理委员会发布的《商业银行理财业务监督管理办法》，我国商业银行在理财产品销售中的禁止性行为有（ ）。A采取回扣的方式销售理财产品B对非机构投资者销售过程进行录音录像C将存款单独作为理财产品销售D销售人员代替客户签署文件E通过买卖理财产品调节监管指标，进行监管套利
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