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下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是()。
A.根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险
B.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
C.从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
D.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
B.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”
C.从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)
D.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品
参考答案
参考解析
解析：选项A，根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第37条的规定，商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时，应提供合适的投资产品由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；选项B．根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第40条的规定，对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据；选项C，根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定，商业银行应严肃处理利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)的业务人员。
更多 “下列理财业务从业人员的行为没有违背从业人员限制性条款的是()。A.根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险 B.对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率” C.从业人员利用有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划) D.对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品 ” 相关考题
考题
下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是（ ）。A．某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识B．某从业人员将客户的电话号码私自外泄C．某从业人员在工作中常打私人电话D．某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂
考题
下列违反了“勤勉尽职”的要求的是( )。A．某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识B．某从业人员将客户的电话号码私自外泄C．某从业人员在工作中常打私人电话D．某从业人员为拉存款而进行商业贿赂
考题
根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为（ ）。 A．资深理财顾问从业人员 B．个人理财顾问从业人员 C．综合理财服务从业人员 D．高级理财顾问从业人员 E．中级理财顾问从业人员
考题
个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（ ）。 A．举报商业贿赂 B．向客户透露本行理财产品设计全过程 C．当他人诋毁本行理财产品时坚决制止 D．遵守银行个人理财业务的规章制度
考题
根据（ ），个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理。A．对公司发展所作贡献不同B．工作的侧重点不同C．所从事个人理财业务管理运作方式不同D．个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩
考题
根据银监会的要求，商业银行对理财从业人员的管理应( )。A．建立理财从业人员持证上岗管理制度B．完善理财从业人员的处罚和退出机制C．加强对理财从业人员的持续专业培训D．加强对理财从业人员的职业操守教育E．建立问责制度
考题
下列理财业务从业人员的行为不符合从业人员限制性条款的是( )。A．从业人员热情向客户介绍衍生交易的相关投资产品B．向客户说明有关投资风险时，从业人员强调最不利的投资情形和投资结果C．从业人员将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销D．从业人员对突破限额的交易进行事先申请
考题
银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。A 利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务B 担任银行业协会的个人理财业务顾问C 将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事D 每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上
考题
下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划
考题
下列理财业务从业人员的行为中，违背了从业人员限制性条款的是( )。A．客户咨询与衍生交易相关的投资产品时，从业人员向其详细介绍该产品的投资风险和风险管理的基本知识B．向客户说明有关投资风险时，从业人员应使用通俗易懂的语言说明最不利的投资情形和投资结果C．从业人员将理财产品(或计划)当做一般储蓄产品，进行大众化推销D．对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员，应将其调离理财业务岗位
考题
根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，可以将个人理财业务从业人员分为( )。A．个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员B．理财经理和关系经理C．资深理财经理和高级理财经理D．理财经理和助理理财经理
考题
下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。A．根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险B．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”C．禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)D．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品
考题
下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有( )。A．在营销理财业务时提示免责条款B．在营销理财业务时主要从收益角度建议客户C．力推收益较高的理财产品D．提供虚假的收益计算方式E．提示理财产品中对客户不利的方面
考题
《银行从业人员职业操守》中对从业人员的限制性条款，不包括（ ）。A．禁止从业人员将理财产品当作一般产品进行大众化营销B．禁止从业人员误导客户购买与其风险认知度和承受能力不相符合的理财产品C禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品的重要风险信息D．禁止从业人员与其银行内部相关同事的信息交流
考题
在控制税收规划方案的执行过程中，理财人员下列做法错误的是()。A:当客户情况出现新的变化时，从业人员应改变税收规划B:当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划C:当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果D:在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程
考题
下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的是（ ）。A.在营销理财业务时提示免责条款
B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
C.力推收益较高的理财产品
D.提供虚假的收益计算方式
E.提示理财产品中对客户不利的方面
考题
下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（）。A、力推收益较高的理财产品而不提风险B、在营销理财业务时主要从收益角度提示客户C、提示理财产品中对客户不利的方面D、提供虚假的收益计算方式E、在营销理财业务时提示免责条款
考题
下列不属于《期货从业人员执业行为准则》的适用对象的是（）。A、期货投资咨询机构的从业人员B、期货公司的从业人员C、为期货公司提供中间介绍业务的机构的从业人员D、期货交易所的非期货公司结算会员的从业人员
考题
个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（）。A、举报商业贿赂B、向客户透露本行理财产品设计全过程C、当他人诋毁本行理财产品时坚决制止D、遵守银行个人理财业务的规章制度
考题
多选题下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有（）。A在营销理财业务时提示免责条款B在营销理财业务时主要从收益角度建议客户C力推收益较高的理财产品.对其风险避而不谈D提供错误的收益计算方式E提示理财产品中对客户不利的方面
考题
多选题下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“风险提示”规定的有（）。A力推收益较高的理财产品而不提风险B在营销理财业务时主要从收益角度提示客户C提示理财产品中对客户不利的方面D提供虚假的收益计算方式E在营销理财业务时提示免责条款
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