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银行应创新小企业授信业务，完善业务流程、风险管理和内部控制，着重建立和完善小企业授信“六项机制”，下面哪几项是属于“六项机制”的内容：（）
- A、 利率的风险定价机制
- B、 独立核算机制
- C、 高效的审批机制
- D、 激励约束机制
参考答案
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考题
商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“流程银行”，建立适应金融创新的“部门银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合。（ ）
考题
下列关于商业银行创新的风险管理要求的说法中，错误的是( )。A.商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度
B.商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系
C.商业银行应制定完善的风险管理政策、程序和风险限额
D.董事会负责制订业务应急性计划，高级管理层负责制订业务连续性计划
考题
下列关于商业银行创新管理的说法中，错误的是( )。A.商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策
B.高级管理层要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致
C.商业银行应优化内部组织结构和业务流程
D.商业银行应建立有效的创新业务技术支持系统和管理信息系统
考题
证券公司应建立投资银行项目管理制度，完善各类投资银行项目的业务流程、作业标准和风险控制措施，下列属于投资银行项目业务流程控制的环节有（ ）。
Ⅰ．承揽立项
Ⅱ．尽职调查
Ⅲ．改制辅导
Ⅳ．内部审核A． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B． Ⅲ、Ⅳ
C． Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D． Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
考题
会计内部控制的基本原则中，全覆盖原则是指（）。A、银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员B、银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、C、银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先D、银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整
考题
金融机构的电子银行风险管理体系和内部控制体系应当具有清晰的管理架构、完善的规章制度和严格的内部授权控制机制，能够对电子银行业务面临的战略风险、运营风险、（）等风险实施有效的识别、评估、监测和控制。(《电子银行业务管理办法》第32条)A、声誉风险B、市场风险C、流动风险D、法律风险
考题
下列属于投资银行业务内部控制内容的有（）。 Ⅰ.证券公司重点防范因管理不善、权责不明、未勤勉尽责等原因导致的法律风险、财务风险及道德风险 Ⅱ.建立投资银行项目管理制度，完善各类投资银行项目的业务流程、作业标准和风险控制措施 Ⅲ.加强投资银行项目的内核工作和质量控制 Ⅳ.加强证券发行中的定价和配售等关键环节的决策管理A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
考题
银行应创新小企业授信业务，完善业务流程、风险管理和内部控制，着重建立和完善小企业授信“五项机制”，包括利率的风险定价机制，独立核算机制，高效的审批机制，激励约束机制，专业化的人员培训机制。
考题
公司应采取和建立相关控制措施、流程，确保风险应对方案的有效执行。通常可以采用的风险控制措施包括哪些：（）。A、建立完善相应的管理政策和制度；B、改善相应业务流程；C、完善相应的内部控制机制；D、建立风险持续监控体系；
考题
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），严格实行授权管理制度。A、风险管理体系和业务操作规程B、风险管理体系和内部控制制度C、内部控制制度和业务操作规程D、内部控制制度和内部操作规程
考题
单选题客户经理应按照（）的相关要求，采用现场检查和非现场监控相结合的方式对押品进行监控与管理，发现押品存在风险事项时，应及时预警。根据风险严重程度，制定并组织实施风险化解措施。A
《吉林银行押品管理办法》B
《吉林银行小企业授信业务风险预警管理办法》C
《吉林银行小企业授信业务重大事项报告制度》D
《吉林银行小企业授信业务贷后管理办法》
考题
多选题银行应创新小企业授信业务，完善业务流程、风险管理和内部控制，着重建立和完善小企业授信“六项机制”，下面哪几项是属于“六项机制”的内容：（）A利率的风险定价机制B独立核算机制C高效的审批机制D激励约束机制
考题
多选题按照《中国银监会关于中国邮政储蓄银行开办有关授信业务的批复》规定，中国邮政储蓄银行开办授信业务过程中，应做到（），以稳步推进业务健康发展。A加强授权授信管理B完善相应的内部控制和风险管理制度C建立专门的管理部门和人员队伍D加强业务培训和考核
考题
单选题《商业银行小企业授信工作尽职指引（试行）》要求，商业银行制定的小企业授信政策应体现小企业经营规律、小企业授信业务风险特点，并实行（）授信管理。A
集中化B
差别化C
风险化D
信息化
考题
单选题银行应改进和完善成本管理，建立以内部转移价格为基础的（）和内部合作考核机制，制定专项指标，单独考核小企业授信业务的成本和收益。A
激励约束机制B
独立核算机制C
利率的风险定价机制D
专业化的人员培训机制
考题
单选题会计内部控制的基本原则中，全覆盖原则是指（）。A
银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员B
银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、C
银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，设立机构或开办业务均应坚持内控优先D
银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整
考题
判断题商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“流程银行”，建立适应金融创新的“部门银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合。（ ）A
对B
错
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