网友您好， 请在下方输入框内输入要搜索的题目：
题目内容
（请给出正确答案）
多选题
客户通常会将各种理财产品的投资报酬率进行互相比较。当客户提出储蓄、保险的投资报酬率不如基金、股票等产品时，个人客户经理应有的态度和认识是（）。
A
与客户据理力争，说服客户
B
认识到：对于大部分人而言，同样一笔钱如果没有投入储蓄、保险，他也不一定就会放到定存、基金或者其他投资工具中，因此并不存在比较利益的问题
C
认识到：各种投资工具均存在许久，各有不同的功能和收益，在投资目的不同的前提下，根本无法互相取代或放在一起作收益的比较
D
设法将客户从“非A则B”的逻辑引导到“资产配置”的观念上来
E
适时引导客户认识到：确定的收益与不确定的预期收益不具备必然的可比性
参考答案
参考解析
解析：
暂无解析
更多 “多选题客户通常会将各种理财产品的投资报酬率进行互相比较。当客户提出储蓄、保险的投资报酬率不如基金、股票等产品时，个人客户经理应有的态度和认识是（）。A与客户据理力争，说服客户B认识到：对于大部分人而言，同样一笔钱如果没有投入储蓄、保险，他也不一定就会放到定存、基金或者其他投资工具中，因此并不存在比较利益的问题C认识到：各种投资工具均存在许久，各有不同的功能和收益，在投资目的不同的前提下，根本无法互相取代或放在一起作收益的比较D设法将客户从“非A则B”的逻辑引导到“资产配置”的观念上来E适时引导客户认识到：确定的收益与不确定的预期收益不具备必然的可比性” 相关考题
考题
不同风险类型的客户的投资偏好是不一样的，下面的说法正确的是（ ）。A．非常进取型的客户投资操作比较大胆，敢于投资一些高风险高收益的产品与投资工具B．温和进取型的客户愿意承担一定的风险，追求较高的投资收益，往往选择开放式股票基金，大型蓝筹股票等适合长期持有的产品C．中庸稳健型的客户既不厌恶风险也不追求风险，因而喜欢投资保本型理财产品，货币债券基金等D．温和保守型的客户喜欢那些既能保本又较高收益机会的结构型理财产品E．非常保守型的客户的首要目标是保本
考题
在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有（）。A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化
B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况
C.根据设定的现阶段投资报酬率，进行相应的资产配置
D.跟踪检查投资组合的整体业绩是否和预估的投资报酬率相一致
E.根据资产配置比例选择具体的投资理财产品，建立投资组合
考题
个人客户经理在进行理财产品销售时，允许有以下销售行为：（）A、将理财产品当做一般储蓄产品，进行大众化推销。B、向消费者充分披露理财资金的投资管理信息。C、误导消费者购买与其风险认知和承受能力不相符的理财产品。D、有意隐瞒或歪曲理财产品重要风险信息。
考题
股票、基金、黄金、银行理财产品……百姓理财方式越来越多，理财渠道不断扩展，但从总体上看，获利的只是少数人。在这种情况下，多数居民可以（） ①增加储蓄、国债等投资，降低风险 ②扩大股票、基金等投资，增加收益 ③加强对相关知识的学习，认清各种理财方式的利弊，进行科学理财 ④退出股票市场，选择储蓄存款进行投资A、①②B、③④C、①③D、②④
考题
客户经理在售后跟踪过程中，当客户出现亏损时，应理性地提醒客户，盈亏乃投资常态，并随即与其诚挚沟通，进一步协助其认识产品或组合的内涵，提供积极有效的投资理财产品或组合调整建议，与客户建立互动、信任的关系。
考题
客户李小姐向客户经理小王咨询投资产品，其可投资资产为50万元，从投资起点看，以下哪些产品可供李小姐选择（）。A、公募基金B、理财产品C、券商集合资产管理计划的小集合D、基金特定客户资产管理计划
考题
基金与银行理财产品的比较，二者的区别主要有以下几点（）。A、从投资范围来看，银行理财产品的投资领域更为宽广B、银行理财产品的流动性相对较差C、银行理财产品的投资门槛通常较高，限制了资金较少的投资者D、银行理财产品信息披露程度一般不如基金
考题
客户通常会将各种理财产品的投资报酬率进行互相比较。当客户提出储蓄、保险的投资报酬率不如基金、股票等产品时，个人客户经理应有的态度和认识是（）。A、与客户据理力争，说服客户B、认识到：对于大部分人而言，同样一笔钱如果没有投入储蓄、保险，他也不一定就会放到定存、基金或者其他投资工具中，因此并不存在比较利益的问题C、认识到：各种投资工具均存在许久，各有不同的功能和收益，在投资目的不同的前提下，根本无法互相取代或放在一起作收益的比较D、设法将客户从“非A则B”的逻辑引导到“资产配置”的观念上来E、适时引导客户认识到：确定的收益与不确定的预期收益不具备必然的可比性
考题
理财产品销售对象年龄要求（）。A、禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。B、禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。C、向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。D、向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
考题
多选题客户李小姐向客户经理小王咨询投资产品，其可投资资产为50万元，从投资起点看，以下哪些产品可供李小姐选择（）。A公募基金B理财产品C券商集合资产管理计划的小集合D基金特定客户资产管理计划
考题
多选题理财产品销售对象年龄要求（）。A禁止向未满16周岁的个人客户销售理财产品。B禁止向未满18周岁的个人客户销售理财产品。C向年满60周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。D向年满65周岁及以上的个人客户推介理财产品，应特别注意风险承受能力评估，充分考虑客户年龄、投资经验等因素。
考题
多选题客户经理在售后跟踪过程中，当客户出现亏损时，应（），提供积极有效的投资理财产品或组合调整建议，与客户建立互动、信任的关系。A理性地提醒客户B盈亏乃投资常态C并随即与其诚挚沟通D进一步协助其认识产品或组合的内涵
考题
单选题以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（ ）。A
投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主B
投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况C
投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化D
不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会
考题
单选题销售人员在销售中必须向客户说明是（），不得混淆保险产品与银行其他投资理财产品。A
投资理财产品B
理财产品C
储蓄产品D
保险产品
热门标签
最新试卷