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在反洗钱评级系统“评级结果”“当前结果查询”的客户信息项中可以查到的信息有()
- A、账户信息
- B、债项信息
- C、交易信息
- D、所有预警信息
参考答案
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考题
风险评级的程序是( )。A.制定监管措施→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→整理评级档案B.收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→制定监管措施→整理评级档案C.制定监管措施→整理评级档案→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果D.整理评级档案→收集评级信息→制定监管措施→分析评级信息→得出评级结果
考题
客户洗钱风险评级结果经调整审批确认或再调整确认后,各支行应在评级结果确认后5个工作日内将评级为()客户的详细信息进行汇总整理,并将相关资料,加盖支行公章后,报备总部反洗钱领导小组办公室。A、高风险客户B、中风险客户C、低风险客户D、无风险客户
考题
关于客户风险评级,下列说法正确的是()A、网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。B、对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的,应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。C、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。D、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。
考题
评级认定后,(),造成系统评级结果偏差的,形成严重后果,评级业务中,要给予有关责任人员记大过至开除处分。A、错误登记客户评级,贷款未能如期发放,影响部门任务完成B、故意修改评级结果C、延迟登记评级结果,系统仍默认为上期评级结果D、未在系统登记认定级次,被系统判定为未评级
考题
关于客户评级结果应用,表述正确的是()。A、企业招投标行为,可以向客户公布评级结果B、以申请国家或地方政府主管部门的产业和技术资助、息税优惠、特许经营等非融资目的,可以向客户公布评级结果C、公布评级结果需经有权审批人同意D、公布评级结果需客户正式提交书面申请
考题
手工评级即是不使用风险评级系统评级模型,由评级人员()A、根据客户前次评级结果,直接确定客户评级结果的过程B、直接给予客户与前次评级结果相同评级结果的过程C、根据客户的外部评级,直接确定客户评级结果的过程D、根据客户信息,直接确定客户评级结果的过程
考题
信贷系统中进行评级时,为节约系统空间,()A、同一客户只可同时保存一条未认定的评级结果,B、同一客户可同时保存最多三条未认定的评级结果,只要未进行认定,即可进行多次评级C、客户在一次评级流程中进行评级不得超过3次D、同一客户在评级结果认定后,仍可再次进行评级
考题
如非违约客户被新加入预警名单时,该客户有正在进行中的评级,()A、评级人员应当将其评为违约客户B、评级人员应当调低客户的评级C、评级人员本次评级结果应当不高于前次评级结果D、评级人员应当在评级时考虑预警因素对客户信用风险状况的影响
考题
多选题关于客户评级结果应用,表述正确的是()。A企业招投标行为,可以向客户公布评级结果B以申请国家或地方政府主管部门的产业和技术资助、息税优惠、特许经营等非融资目的,可以向客户公布评级结果C公布评级结果需经有权审批人同意D公布评级结果需客户正式提交书面申请
考题
单选题评级认定后,(),造成系统评级结果偏差的,形成严重后果,评级业务中,要给予有关责任人员记大过至开除处分。A
错误登记客户评级,贷款未能如期发放,影响部门任务完成B
故意修改评级结果C
延迟登记评级结果,系统仍默认为上期评级结果D
未在系统登记认定级次,被系统判定为未评级
考题
单选题风险评级的程序是()。A
制定监管措施→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→整理评级档案B
制定监管措施→整理评级档案→收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果C
收集评级信息→分析评级信息→得出评级结果→制定监管措施→整理评级档案D
整理评级档案→收集评级信息→制定监管措施→分析评级信息→得出评级结果
考题
单选题关于模型评级,以下表述错误的是()。A
是指运用总行开发的评级模型,由评级系统测评得出客户的初始等级,再由评级人员对模型评级结果进行认定得到最终的信用等级B
模型评级从系统性风险和客户个体风险两个层面进行综合评价,评定客户的信用等级C
采用模型评级时,需在评级系统中录入客户相关的财务和非财务信息,然后根据客户属性、财务报表类型、行业类别等因素选择适用的评级模型D
模型评级结果不可以推翻
考题
单选题信贷系统中进行评级时,为节约系统空间,()A
同一客户只可同时保存一条未认定的评级结果,B
同一客户可同时保存最多三条未认定的评级结果,只要未进行认定,即可进行多次评级C
客户在一次评级流程中进行评级不得超过3次D
同一客户在评级结果认定后,仍可再次进行评级
考题
单选题下列关于风险评级的顺序,正确的是()。A
收集评级信息、分析评级信息、得出评级结果、制定监管措施、整理评级档案B
收集评级信息、分析评级信息、制定监管措施、得出评级结果、整理评级档案C
收集评级信息、得出评级结果、分析评级信息、制定监管措施、整理评级档案D
收集评级信息、得出评级结果、制定监管措施、分析评级信息、整理评级档案
考题
单选题手工评级即是不使用风险评级系统评级模型,由评级人员()A
根据客户前次评级结果,直接确定客户评级结果的过程B
直接给予客户与前次评级结果相同评级结果的过程C
根据客户的外部评级,直接确定客户评级结果的过程D
根据客户信息,直接确定客户评级结果的过程
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