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多选题
在下列哪些情况下，保证金存款承担了业务不合规的风险？（  ）
A

商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准

B

商业银行向客户收取的保证金超过其所担保的业务金额

C

商业银行未按存款人设置明细账

D

商业银行工作人员不按照有关会计核算规定操作

E

商业银行对保证金存款不按规定计息

参考答案

参考解析
解析：
更多 “多选题在下列哪些情况下，保证金存款承担了业务不合规的风险？（ ）A商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准B商业银行向客户收取的保证金超过其所担保的业务金额C商业银行未按存款人设置明细账D商业银行工作人员不按照有关会计核算规定操作E商业银行对保证金存款不按规定计息” 相关考题
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考题 商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准，属于保证金存款业务主要风险点中的（）A、业务不合规B、操作风险C、内部控制不完善D、其他
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考题 下列属于承兑业务主要风险点的是（）A、出票人不具备到期解付能力B、授信条件未落实即承兑C、保证金来源不合规D、没有真实贸易背景
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考题 多选题商业银行对公存款业务的主要风险点有：（）A业务不合规;B核算不真实;C内控不完善;D对客户风险提示不够;E内部审计有缺陷
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考题 多选题下列属于承兑业务主要风险点的是（）A出票人不具备到期解付能力B授信条件未落实即承兑C保证金来源不合规D没有真实贸易背景
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考题 单选题商业银行设立新的保证金类别时未报经监管部门批准，属于保证金存款业务主要风险点中的（）A 业务不合规B 操作风险C 内部控制不完善D 其他
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考题 单选题会计核算操作不规范属于保证金存款业务主要风险点中的（）A 业务不合规B 操作风险C 内部控制不完善D 其他
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考题 单选题保证金存款业务的主要风险点不包括（）。A 业务不合规B 内部控制薄弱C 操作风险D 内控不完善
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