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李先生为了让自己的女儿6年后出国留学，提前进行了规划，每年年末投资5万元，年投资报酬率为4%，目前出国留学的费用为40万元，每年增加的费用为6%，则李先生的教育资金缺口为( )万元。
A、42.17
B、23.58
C、33.17
D、63.48
B、23.58
C、33.17
D、63.48
参考答案
参考解析
解析：B
首先计算6年后留学的费用：40×（F/P，6%，6）=56.74（万元），其次，计算王先生6年后的投资收益总额：5×(F/A，4%，6)=33.16（万元）。则王先生的资金缺口为56.74-33.16=23.58（万元）。
首先计算6年后留学的费用：40×（F/P，6%，6）=56.74（万元），其次，计算王先生6年后的投资收益总额：5×(F/A，4%，6)=33.16（万元）。则王先生的资金缺口为56.74-33.16=23.58（万元）。
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考题
詹先生打算为儿子准备大学教育基金，现在离詹先生儿子上大学还有12年，目前上大学包括出国留学的总花费(学费加食宿费等)约为100万元，且每年涨幅为5%。则每年至少需要投入( )资金于年报酬率为10%的股票型基金，才可在12年后足额准备出这笔资金(取最接近金额)。A．6.3万元B．7.4万元C．8.9万元D．8.4万元
考题
张先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率为5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩()万元投资性资产以做退休基金。A. 16.351B. 18.14C. 19.297D. 21.486
考题
王女士的儿子今年12岁，准备上初中。目前，初中和高中共6年，假设第1年的学费和补习费共为1.2万元；大学4年，第1年学费现值为2万元。假设学费年成长率为1.5%。王女士现有生息资产10万元可用于儿子的教育金投资，年投资报酬率为5%。则该笔教育金投资能否满足教育金需求?盈余或缺口为( )(答案取最接近值)。A．能，资金盈余为2.8344万元B．不能，资金缺口为2.8344万元C．能，资金盈余为2.4060万元D．不能，资金缺口为2.4060万元
考题
秦女士的儿子准备6年后上大学，学制4年，目前每年学费为2万元人民币。大学毕业后，准备送儿子出国读硕士，学制2年，目前每年学费为15万元人民币。假设学费年成长率为5%，年投资报酬率为8%，秦女士目前一次性投入10万元在教育金规划上。如果秦女士准备在儿子上大学前的6年内备齐所有的教育金，秦女士每年还需要准备( )(答案取最接近值)。A．5.1964万元B．6.5096万元C．4.0650万元D．4.1508万元
考题
刘波刚大学毕业，计划工作3年后出国留学，预计费用为10万元，若年投资报酬率 10%，以目前2万元的积蓄与4000元/月的薪水来算，报酬率需达到( )才能达到目标。A．420%B．43%C．44%D．45%
考题
小龙刚大学毕业，计划工作3年后出国留学，预计准备金额10万元。以目前2万元的积蓄与每月4000元的薪水来算，若年投资报酬率12%，要达成出国留学计划，储蓄率应至少为( )。A．39%B．41%C．43%D．45%
考题
刘先生5年后购房目标终值50万元，20年后子女教育金目标终值20万元，30年后退休金目标终值100万元，投资报酬率8%，房贷利率6%，贷款20年，贷款七成，目前可投资资金5万元，预估未来年储蓄能力每年3万元。如果按此人生规划，刘先生要达成退休目标，理财储备资金缺口为( )元。A．614642B．623656C．675256D．677842
考题
客户李先生年收入15万元，打算3年后购房。目前有生息资产10万元，打算用它和每年收入的20%筹集首付款，投资报酬率8%，按年复利。假定首付款比例最低为30%，贷款利率6%，贷款年限20年，按年等额本息还款。购房后李先生每年可用收入的40%偿还贷款。不考虑收入成长率，届时李先生可以负担的房价为( )(答案取最接近值)。A．58.34万元B．74.47万元C．82.68万元D．91.16万元
考题
郭先生今年35岁，计划10年后送女儿出国留学7年。目前国外留学的学费每年为10万元，学费成长率4%。假设郭先生在这10年间每年年末拿出6万元为女儿准备教育金，投资报酬率8%。请问郭先生能否满足女儿的教育金需求( )(答案取最接近值)?A．能，留学当年的资金剩余1.0265万元B．不能，留学当年的资金缺口为5.8694万元C．能，留学当年的资金剩余5.8694万元D．小能，留学当年的资金缺口为1.0265万元
考题
李先生以生息资产20万元来准备独生子10年后的留学基金。目前留学费用两年20万元，费用成长率5%，若李先生的投资报酬率可达10%，当儿子准备开始深造时，还有( )万元生息资产剩下来可以用作退休基金。A．16.8B．17.9C．18.5D．19.3
考题
共用题干
李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财规划师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11.5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6.5%；⑥退休后投资的期望收益率为4.5%。根据案例回答39—47题。李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金，为了保证退休后能够保持较高的生活水平，李先生调整了退休规划，每年增加5000元的投资，则退休时李先生的账户余额为()万元。A:157.47B:159.78C:167.47D:175.47
考题
康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。
就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。
假若有资金缺口，下列措施中能够弥补康先生教育资金缺口的是( )。
A.今后每年的投资由2万元增加至3万元
B.增加目前的生息资产至28万元
C.提高资金的收益率至5％
D.由每年末投入资金改为每年初投入
考题
李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。
如果李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金不变，同时退休基金缺口为零，李先生得延长工作( )年A.1
B.2
C.3
D.4
考题
李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；④采用定期定额投资方式；⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。
李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金，为了保证退休后能够保持较高的生活水平，李先生调整了退休规划，每年增加5000元的投资，则退休时李先生的账户余额为( )万元。A.157．47
B.159．78
C.167．47
D.175．47
考题
章先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩（）投资性资产以做退休基金。A、16.351万元B、18.14万元C、19.297万元D、21.486万元
考题
陈先生和钱女士正办理离婚。两人协议儿子5年后出国留学的费用由陈先生承担，方式为教育金信托，分两次等额存入信托资金，时点为现在和一年后。预计儿子留学期限为3年，每年费用为20万元，假定每年年初支付。若信托资产的投资收益率为6%，则陈先生每次应存入信托资金（）。A、23.10万元B、24.52万元C、20.56万元D、21.79万元
考题
李先生今年35岁，是某大学一名教师，他计划65岁时退休。为了在退休后仍然能够保持生活水平不变，李先生决定请理财师为其进行退休规划。综合考虑各种因素，李先生的退休规划要求如下：
①预计李先生退休后每年需要生活费11．5万元；
②按照经验寿命依据和李先生具体情况综合推算，预计李先生可以活到82岁；
③李先生准备拿出20万元作为退休储备金的启动资金；
④采用定期定额投资方式；
⑤退休前投资的期望收益率为6．5％；
⑥退休后投资的期望收益率为4．5％。
李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金，同时保证退休后仍然能够保持较高的生活水平，李先生每年年末需追加投资（）万元。A、0.03B、0.10C、0.15D、0.8
考题
李先生拥有5万元的资产和每年年底1万元的储蓄，如果投资报酬率是3%，则李先生能实现以下哪些理财目标？（）A、20年后积累40万元的退休金B、10年后积累18万元的子女教育金（读4年大学费用）C、5年后积累11万元的购房首付款D、2年后积累75万元用于购车E、以上目标均能实现
考题
康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。康先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标？（）A、不能满足，资金缺口为9.73万元B、能够满足，资金还富有2.76万元C、不能满足，资金缺口为8.60万元D、刚好满足
考题
不定项题为了满足儿子5年后出国留学的需要，在理财师的建议下，王先生拟每年用一部分结余投资于5年期限的定期定额基金，假设年平均报酬率为15%左右，每年年末需要拿出（ ）万元结余投资于该基金。（单选题，本题1分）A25.70B26.70C28.70D29.70
考题
单选题刘先生目前每年年末储蓄为5万元，希望达成目标包括5年后创业资金50万元与15年后子女教育金100万元，若投资报酬率设定为6%，那么为了实现此两大理财目标还需要一次性投资（ ）万元。（答案取近似数值）A
30.53B
36.24C
25.56D
35.67
考题
单选题李先生为了让自己的女儿6年后出国留学，提前进行了规划，每年年末投资5万元，年投资报酬率为4%，目前出国留学的费用为40万元，每年增加的费用为6%，则李先生的教育资金缺口为（ ）万元。A
42.17B
23.58C
33.17D
63.48
考题
单选题王先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读大学4年。已知王先生目前有生息资产10万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。目前出国留学的费用为30万元。假设教育费用每年增加8%，年投资报酬率为4%，则王先生的教育资金缺口为（）万元。A
55.53B
23.42C
32.11D
87.64
考题
问答题康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产10万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前情况来看，英国留学需要花费30万元。康先生认为自己这样投资足以凑足儿子届时留学所需资金。假设教育费用每年增加8%，年投资报酬率为4%。那么作为理财师，帮助康先生计算一下其是否可以达到目标，如果不能，那么缺口是多少？
考题
单选题康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。如果康先生自己决定将投资于开放式基金，那么（）的策略是合理的。A
年评估基金业绩，将基金转换成历史业绩最好的股票基金B
应尽可能投资于多只股票基金，以分散风险C
随着留学日期的临近，逐渐加大指数基金的投资比重D
期初股票基金比重较大，随着留学日期临近，逐渐加大债券基金的比重
考题
单选题康先生的儿子今年10岁，他打算8年后送儿子去英国读4年大学。已知康先生目前有生息资产20万元，并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用。就目前来看，英国留学需要花费30万元，教育费用每年增长8％。资金年化投资报酬率4％。康先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标？（）A
不能满足，资金缺口为9.73万元B
能够满足，资金还富有2.76万元C
不能满足，资金缺口为8.60万元D
刚好满足
考题
不定项题(7)李先生准备拿出20万元作为退休规划的启动资金，为了保证退休后能够保持较高的生活水平，李先生调整了退休规划，每年增加5000元的投资，则退休时李先生的账户余额为( )万元。A157.47B159.78C167.47D175.47
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