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综合理财规划可能涉及客户家庭几代人的财务安排，体现了其( )。

A、全面性
B、长期性
C、综合性
D、专业性

参考答案

参考解析
解析：B
综合理财规划的长期性是指综合理财规划不仅要面对客户当前需要解决的家庭财务问题，如换房计划、债务重组或旅游等，而且要将客户的一生理财需求作为目标，提供系统连续的计划方案，甚至涉及客户家庭几代人的财务安排（如子女教育、遗产分配等）。
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考题 下列关于理财原则的说法中，( )体现了理财的整体规划原则。A．整体规划原则是指规划思想的整体性B．为了防范客户家庭遭受风险的可能性，需要为客户家庭建立风险储备C．作为理财师需要综合考虑客户的财务状况与非财务状况D．只有综合考虑客户整体状况，才能提出符合客户实际和目标预期的规划E．应将客户的消费与投资结合进行分析
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考题 商业银行根据客户的财务状况，分析客户承受风险的能力，协助客户设定其个人或家庭的理财目标是什么业务。A．综合理财规划B．投资规划C．投资产品分析D．财务策划
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考题 理财规划师为客户做理财规划时,不仅仅是消费支出规划、投资规划,而是涉及客户一生的各个方面的规划,这反映了()的理财规划原则。 A、整体规划B、家庭类型策略相匹配C、提早规划D、消费、投资与收入相匹配
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考题 在制定综合理财规划方案时，理财规划师通常用一些指标来反映客户家庭的财务状况，其中清偿比率是指客户净资产占总资产的比重，反映客户综合偿债能力的高低。A．正确B．错误
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考题 综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。A．认识当前财务状况B．明确现有问题C．改进不足之处D．指导客户未来财务活动E．规范客户日常理财行为
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考题 理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面，这个体现了理财顾问服务的专业性。（ ）
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考题 家庭收支平衡规划的目的是在不影响客户家庭生活品质和兼顾客户中、长期理财目标财务安排的基础上的收支平衡管理。（ ）
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考题 关于理财规划安排，正确的步骤应该是( )。A．建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务B．建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务C．收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务D．收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务
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考题 通过理财规划可以对相关财产事先约定，规避家庭财务风险，减少财产分配过程中的支出，协助客户对财产进行合理分配，体现了理财规划的()目标。A:合理的消费支出 B:完备的风险保障 C:积累财富 D:有效的财产分配与传承
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考题 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策在客户。这体现了理财师的（　　）职业特征。A.规范性 B.专业性 C.顾问性 D.动态性
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考题 关于理财师的职业特征，说法正确的有（　　）。A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益 B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识 C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作 D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求 E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
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考题 在理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户，这体现了理财师的职业特征的（ ）。A.专业性 B.顾问性 C.制度性 D.综合性
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考题 （ ）是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案和理财工具的选择。A.财务信息 B.股票投资 C.个人储蓄 D.理财目标
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考题 理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了()的理财规划原则。A:家庭类型与理财策略相匹配B:提早规划C:整体规划D:消费、投资与收入相匹配
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考题 综合理财规划的主要内容包括（）。A.客户家庭财务状况信息的收集、整理和分析； B.综合理财规划方案 C.理财目标的评估、选择和确立 D.持续提供理财服务 E.理财计划的执行
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考题 在解决了客户“现在在哪里”和“准备去哪里”的问题后，理财师需要向客户提出综合的实现其各项理财目标的建议、措施。这些建议主要包括哪些内容( )A.针对客户当前关心的财务问题的建议，以及和其他理财目标之间的关系和影响的分析 B.针对其他各项理财目标和方案的总结，以及提出的具体财务安排或措施 C.针对客户现阶段的家庭财富保障的建议，以及保险产品的推荐 D.针对客户现阶段的资产配置的诊断分析和调整建议，以及具体理财产品的推荐 E.关于实施理财规划方案的相关安排和建议
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考题 在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（　　）。A.客户的家庭信息 B.客户的财务信息 C.理财师对财务信息的整理和分析 D.理财师对家庭信息的整理和分析 E.财商教育
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考题 在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。A.客户家庭基本信息 B.客户财务状况分析 C.理财目标的评估和分析 D.综合理财规划建议
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考题 理财规划人员做好综合理财规划的任务有（）A、 制定理财规划方案B、 分析客户财务状况C、 建立客户关系D、 搜集客户信息
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考题 关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。A、理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益B、理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识C、在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作D、理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求E、理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
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考题 （）是基于客户所提供的家庭财务信息整理的结果（即资产负债表、收支结余表等），进行专业分析的过程。A、客户家庭基本信息B、客户财务状况分析C、理财目标的评估和分析D、综合理财规划建议
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考题 在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（）A、客户的家庭信息B、客户的财务信息C、理财师对财务信息的整理和分析D、理财师对家庭信息的整理和分析E、财商教育
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考题 单选题理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。这体现理财师的（）职业特征。A 专业性B 综合性C 长期性D 规范性
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考题 多选题在理财规划服务中，涉及的大量相关信息包括（ ）。A客户的家庭信息B客户的财务信息C理财师对财务信息的整理和分析D理财师对家庭信息的整理和分析E财商教育
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考题 单选题理财规划师为客户做理财规划时，不仅仅是消费支出规划、投资规划，而是涉及客户一生的各个方面的规划，这反映了（）的理财规划原则。A 整体规划B 家庭类型与理财策略相匹配C 提早规划D 消费、投资与收入相匹配
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考题 单选题综合理财规划服务是以帮助客户实现人生不同阶段的需求为目的的，综合理财规划服务的第一步是（ ）。A 整理服务对象家庭财务状况信息B 收集服务对象家庭财务状况信息C 厘清服务对象和初步需求D 厘清服务对象及其家庭财务状况信息
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考题 单选题综合理财规划可能涉及客户家庭几代人的财务安排，体现了其（ ）。A 全面性B 长期性C 综合性D 专业性
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