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多选题
以下属于市场风险管理部门的职责的有（ ）。
A
识别、计量和监测市场风险
B
拟定市场风险管理政策和程序
C
设计、实施事后检验和压力测试
D
监测风险限额的遵守情况，报告超限额情况
E
向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
参考答案
参考解析
解析：
更多 “多选题以下属于市场风险管理部门的职责的有（ ）。A识别、计量和监测市场风险B拟定市场风险管理政策和程序C设计、实施事后检验和压力测试D监测风险限额的遵守情况，报告超限额情况E向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告” 相关考题
考题
单选题《中国银行业监督管理委员会行政许可实施程序规定》中要求，由一个机关受理并决定的行政许可，决定机关应在规定期限内审查，作出准予或者不予行政许可的书面决定，并在作出决定后（）向申请人送达书面决定。A
10日内B
5日内C
3日内D
15日内
考题
多选题全面风险管理模式阶段的特点有（ ）。A不同类型的业务纳入统一的风险管理范围B从单一的资本充足约束，转向突出强调商业银行的最低资本金要求、监管部门的监督检查和市场纪律约束三个方面的共同约束C提出了一系列监管原则D继续以资本充足率为核心E从单纯的信贷风险管理模式转向信用风险、市场风险、操作风险并举
考题
单选题计算违约概率的（）年期限与财务报表周期以及内部评级的最短时间完全一致，使监管当局在推行内部评级法时保持更高的一致性，而基于贷款期限就无法做到这一点。A
2.0B
1.0C
3.0D
4.0
考题
单选题下列关于区域风险限额管理的说法中，正确的是（ ）。A
我国区域风险限额都是作为指导性的弹性限额B
国外银行一般会对一个国家内的某一区域设置区域风险限额C
在我国，区域限额管理和国家限额管理基本一致D
我国现阶段实施区域限额管理是有必要的
考题
单选题某上市公司目前正与一家风险投资公司谈判并购事宜，并以其法人股权为质押向银行申请质押贷款，下面是按不同形式确定的法人股权价值，则银行应确定质押品的公允价值为（ ）。A
公司最近1期经审计的财务报告中标明法人股权的价值为500万元B
以2012年5月～2013年5月的财务报表为基础，测算公司未来现金流得到的质押品现值为450万元C
公司与并购方谈判质押品价格为470万元D
公司向银行提交的价格550万元
考题
单选题（）是在银行内部控制体系的基础上，通过开展全员风险识别，识别出全行经营管理中存在的风险点，并从影响程度和发生概率两个角度来评估操作风险的重要程度。A
历史模拟情景法B
自我评估法C
极值理论法D
假定特殊事件法
考题
单选题关于防守型行业的描述正确的是（）A
行业的运动状态直接与经济周期相关B
耐用品制造业是其典型代表C
行业的销售收入和利润稳定，不受经济周期影响D
主要依靠技术进步和新产品保持增长
考题
单选题根据《合同法》，发生下列情况可以解除合同的是（ ）。A
法定代表人变更B
由于不可抗力致使合同不能履行C
当事人一方发生合并、分立D
作为当事人一方的公民死亡或作为当事人一方的法人终止
考题
多选题基金销售机构从事基金销售活动，存在（ ）情形时，中国证券监督管理委员会将依据《中华人民共和国证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。A挪用基金销售结算资金或者基金份额的B基金销售机构与未取得基金销售业务资格或未经中国证券监督管理委员会资质认定的机构或者个人合作，开办基金销售业务的C未经中国证券监督管理委员会注册或认定，擅自从事基金销售业务的D未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承受能力不相当的基金产品E未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的
考题
单选题保存到期的20年期贷款档案由档案部门按贷款业务档案和风险评审档案分别提供拟销毁清单，贷款业务档案交业务经办部门及风险管理部门鉴定，形成正式的贷款档案销毁清单，由（ ）在正式清单上审批签字。A
风险管理部门及行长办公室两方负责人B
业务经办部门及风险管理部门两方负责人C
业务经办部门、风险管理部门及行长办公室三方负责人D
业务经办部门及行长办公室
考题
单选题关于制定理财规划方案，下列表述错误的是（）。A
理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所右主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择主要是由理财师决定的B
税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案C
综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案D
家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案
考题
单选题下列叙述有误的一项是（）。A
一级资本和一级资本扣减项为《商业银行资本管理办法（试行）》所定义的一级资本和一级资本扣减项B
从调整后的表内外资产余额中扣除的一级资本扣减项不包括商业银行因自身信用风险变化导致其负债公允价值变化带来的未实现损益C
商业银行在计算调整后的表内外资产余额时，要考虑抵质押品、保证和信用衍生产品等信用风险缓释因素D
调整后的表内资产余额为扣减针对相关资产计提的准备或会计估值调整后的表内资产余额
考题
判断题在固定成本较高的行业中，经营杠杆及其产生的信用风险一般较低。（）A
对B
错
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