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单选题
理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要（）。
A
遵纪守法
B
诚实守信
C
客观公正
D
专业能力
参考答案
参考解析
解析：
理财师的职业道德准则中的第一要点就是理财师要遵纪守法。
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考题
单选题金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间不少于（ ）年，法律、行政法规、规章另有规定的，从其规定。（2019新）A
1B
2C
3D
5
考题
单选题按照《个人贷款管理暂行办法》有关贷款资金支付管理的规定，采用贷款人受托支付的，贷款人应（ ）。A
把贷款资金专户存储，借款人的交易对象在用款时向贷款人提出用款申请B
把贷款资金专户存储，借款人用款时向贷款人提出申请C
要求借款人在使用贷款时提出支付申请，并授权交易对象按合同约定方式提取资金D
要求借款人在使用贷款时提出支付申请，并授权贷款人按合同约定方式支付贷款资金
考题
单选题2012年6月，中国银监会《银行资本管理办法（试行）》规定银行监事会应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年（）次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。A
四B
三C
二D
一
考题
单选题操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括（ ）A
由内而外、自上而下和从已知到未知B
由表及里、自下而上和从已知到未知C
由内而外、自下而上和从已知到未知D
由表及里、自上而下和从已知到未知
考题
单选题根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告受信人净资产（ ）以上关联交易的情况。A
5%B
8%C
10%D
15%
考题
单选题下列关于商业银行负债组合管理的表述错误的是（ ）。A
需要加强主动负债管理B
以平衡资金来源和运用为前提C
需要不断优化负债的品种、期限及利率结构D
构建以资本和收息率为中心的价值传导机制
考题
单选题下列关于风险偏好设置与实施过程的说法，不正确的是（）。A
在对各业务条线、分支机构的风险水平进行充分分析的基础上，综合考虑各业务条线和分支机构的风险调整绩效，细化分解风险偏好指标并通过风险限额的形式分配到各业务条线和分支机构B
只需要充分考虑内部利益相关者（如股东、董事会、管理层等）的期望，不需要考虑外部利益相关者（如存款人、债权人、监管机构以及信用评级机构等）的期望C
定期就全行整体风险状况，以及风险偏好执行情况向董事会、高管层汇报D
风险偏好是战略规划的重要内容，其制定本身就是一种战略管理行为
考题
单选题某公债之发行条件如下：5年期票面利率4%，每半年付息一次，89年9月25日发行。张三于91年9月25日（已付完息）购买500万元，以市场殖利率3﹪成交，则需支付多少元？（四舍五入至万元为止）（）A
500万元B
512万元C
514万元D
516万元
考题
单选题我国银监会发布的（）强调银行所管理的市场风险应该是表内表外所有交易和非交易业务。A
商业银行市场风险管理指引B
商业银行操作风险管理指引C
商业银行内部控制评价试行办法D
金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法
考题
单选题经风险调整的资本收益率(RAROC)的计算公式是（ ）A
RAROC=(收益-预期损失)非预期损失B
RAROC=(收益-非预期损失)/预期损失C
RAROC=(非预期损失一预势损失)/收益D
RAROC=(预期损失一非预剃损失)/收益
考题
多选题以下关于信用风险组合模型的说法，正确的有（ ）。ACredit Metrics本质上是一个VaR模型BCredit Metrics无法达到同传统期望和传统标准差一样来衡量非交易性资产信用风险的目的CCredit PortfolioView是CreditMetrics模型的一种补充DCredit PortfolioView比较适合投机类型的借款人ECredit Risk+模型是对贷款组合违约率进行分析的
考题
单选题下列关于首席风险官的说法中，错误的是（ ）。A
首席风险官的聘任和解聘由董事会负责并及时向公众披露B
负责对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进行监督C
负责商业银行的全面风险管理，并可以直接向董事会及其风险管理委员会报告D
应当具有完整、可靠、独立的信息来源，具备判断商业银行整体风险状况的能力，及时提出改进方案
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