2021年 理财规划师 专业技能证书 初级/中级/高级

发布时间：2021-05-13

理财规划师

  • 职业/工种：理财规划师
  • 发证部门：商业国际交流合作培训中心
  • 证书全称：商业国际交流合作培训中心 理财规划师 专业技能证书
  • 证书等级：初级/中级/高级

理财规划师证书样本

商业国际交流合作培训中心 理财规划师 专业技能证书

证书查询网址：

商业国际交流合作培训中心简介

商业国际交流合作培训中心（以下简称“中心”）成立于2002年，是由中央机构编制委员会办公室批准、国务院国资委举办的中央事业单位，内设办公室、财务部、会员部、展览部、标准工作部和教育培训部等6个工作部门。    

中心的宗旨是：为商业国际交流合作提供培训服务；业务范围包括：商业国际交流合作业务培训，商业国际合作与交流组织，商业国际会议和展览组织，商业外事服务，相关咨询服务等。

中心全面支持国内高校、职业学校、培训机构提供普惠性职业技能培训，举办各种各样的技术培训、岗位培训以及技术咨询创新服务等，指导相关学科专业建设和人才培养基地建设，创新应用型、复合型人才培养模式，加快培养商贸、物流、金融、零售、外语、电信、制造、农商、交通、健康等技术技能人才。

中心以人才培养质量为核心，努力完善职业教育和培训体系，构建强有力的人才支持体系，服务于我国经济发展的新动能和新增长点，瞄准国际标准提高水平，以创新理念打造能够让我国职业教育走向世界舞台的中国方案，充分展示教育在提升物质文明、政治文明、精神文明、社会文明、生态文明中的重要作用，不断提升我国发展硬实力、文化软实力和国际影响力。

理财规划师报考条件

1、初级（具备以下条件之一者）

（一）年满18周岁，在本职业连续见习工作1年及以上。

（二）经本职业初级正规培训达规定标准学时数，且取得毕（结）业证书。

2、中级（具备以下条件之一者）

（一）年满20周岁，在本职业连续见习工作2年及以上。

（二）取得本职业初级证书后，连续从事本职业工作2年以上。

（三）经本职业中级正规培训达规定标准学时数，且取得毕（结）业证书。

3、高级（具备以下条件之一者）

（一）年满22周岁，在本职业连续见习工作3年及以上。

（二）取得本职业中级证书后，连续从事本职业工作2年以上。

（三）经本职业高级正规培训达规定标准学时数，并取得毕（结）业证书。

理财规划师相关考题

境内单位或者个人从事外汇期货交易的办法，由（ ）部门共同制定。

A．期货监督管理机构

B．商务主管部门

C．国有资产监督管理机构

D．证券业监督管理机构

E．外汇管理部门

答案与解析

正确答案：ABCE

关于债券投资收益率，下列说法错误的是( )。

A．名义收益率没有考虑债券市场价格对投资者收益产生的影响，无法准确衡量债券投资的实际收益

B．即期收益率未考虑债券买卖差价所能获得的资本利得收益，不能全面反映债券投资的收益

C．持有期收益率比较充分地反映了实际收益率，作为投资决策的参考，具有很强的客观性

D．在事前进行决策时，到期收益率也能够作为决策的参考，但仅适用于持有到期的债券

答案与解析

正确答案：C
解析：由于投资者所投资债券的种类和中途是否转让等因素的不同，收益率的概念和计算公式也有所不同。名义收益率是票面利息与面值的比率，没有考虑债券市场价格对投资者收益产生的影响，衡量的仅是债券发行人每年支付利息的货币金额，一般仅供计算债券应付利息时使用，无法准确衡量债券投资的实际收益，A选项说法正确。即期收益率是债券票面利率与购买价格之间的比率，反映的是以现行价格购买债券时，通过按债券票面利率计算的利息收入而能够获得的收益，但并未考虑债券买卖差价所能获得的资本利得收益，也不能全面反映债券投资的收益，B选项说法正确。持有期收益率是债券买卖价格差价加上利息收入后与购买价格之间的比率，不仅考虑到了债券所支付的利息收入，而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格，从而考虑到了债券的资本损益，比较充分地反映了实际收益率。但是由于出售价格只有在投资者实际出售债券时才能够确定，是一个事后衡量指标，在事前进行投资决策时只能主观预测出售价格。因此，这个指标在作为投资决策的参考时，具有很强的主观性，C选项说法错误。到期收益率是收回金额与购买价格之间的差价加上利息收入后与购买价格之间的比率，同时考虑到了利息收入和资本损益，在事前进行决策时，到期收益率也能够作为决策的参考，但仅适用于持有到期的债券，D选项说法正确。

（ ）是商业银行获取资金满足流动性需求的快捷通道。

A．公开市场

B．衍生市场

C．货币市场

D．债券市场

E．资本市场

答案与解析

正确答案：ACD

按照“贷款五级分类法”，属于不良贷款的有( )。

A．损失类

B．关注类

C．次级类

D．可疑类

E．正常类

答案与解析

正确答案：ACD
解析：“贷款五级分类法”将贷款分为正常类、关注类、次级类、可疑类和损失类，后三类称为不良贷款。

在目标市场的选择中,目标市场应具备的条件不包括( )

A．目标市场中的客户对公司信贷产品有足够的购买力,且保持稳定

B．目标市场中的竞争者较多,这样有利于银行充分发挥本身的优势

C．在目标市场能够建立有效的获取信息的网络系统

D．有较畅通的销售渠道,以便能顺利进入市场

答案与解析

正确答案：B
解析：目标市场中的竞争者多，该市场中的竞争就激烈，那么新进入的银行不但不能充分发挥自身优势，而且还有被淘汰的危险。故B项错误。

银行从业资格什么时候可以查询成绩

银行从业成绩有期限吗？

银行从业资格证的有效期为多长时间

银行业专业人员资格证电子证书查询入口是哪个

在哪里可以查询得到银行从业证书编号？

下面小编为大家准备了 职业认证证书 的相关考题，供大家学习参考。

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