期货法规考试中，投资者保障基金你可以这么记

发布时间：2020-02-13

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期货法律法规考试主要是以法律条款的具体内容来出题考察，学习法律条文的过程是枯燥和痛苦的过程，这些个规定没有太多的逻辑，也没有什么规律可言，更不能像基础一样，掌握公式口诀来套用。只能实实在在的记住他。但其实期货法规也是可以有学习方法的，比如投资者保障基金的管理这章你可以这么记。

首先清楚这个文件的重点考察主要是在“总则”这部分，特别是保障基金的几大原则是最最常考的内容；其次，明白保障基金的目的；最后对比较混淆的几大原则，抓住关键词，考试题目都离不开这些词语，看到这些词语就能选出来了。

1、保障基金设立的目的：是保护投资者的合法权益。

使用情形：期货公司 严重违法违规、风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失。

2、保障基金的几大原则：

期货交易活动实行原则	公开、公平、公正和投资者投资决策自主、投资风险自担
筹集原则	取之于市场、用之于市场
管理和运用原则	公开、合理、有效
使用原则	保障投资者合法权益和公平救助原则，实行比例补偿

3、保障基金来源：

启动资金	风险准备金账户总额的15%缴纳
后续来源	(1)期货交易所按其期货公司会员手续费的一定比例缴纳 (2)期货公司从其客户交易手续费的一定比例缴纳
可暂停缴纳情形	(1)保障基金总额足以覆盖市场风险；(2)发生不可抗力

后续资金缴纳时间：期货交易所、期货公司按年度缴纳。期货交易所每年度结束后30个工作日内，缴纳前一年度应当缴纳的保障基金。

保障基金鼓励保障基金来源多元化，产生的利息，归保障基金。

4、保障基金运用：限于银行存款、购买国债、中央银行债券（包括中央银行票据）和中央级金融机构发行的金融债券。

5、保障基金的监管：

财政部	负责保障基金财务监管，年度收支计划和决算报财政部批准
证监会	负责保障基金业务监管，对保障基金的筹集、管理和使用等情况进行定期核查

6、补偿原则：

个人投资者	10万以内全额，超出部分90%补偿
机构投资者	10万以内全额，超出部分80%补偿

总的来说，按照这样分类来理解和记忆，基本就是整个文件的考察内容。当然在看总结内容前，应当对这章的每一条法律条款细细阅读，有一个系统和详细的学习，再复习这个精简内容效用才会最高。最后，在结合这章的章节试题巩固学习。

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下面小编为大家准备了 期货从业资格 的相关考题，供大家学习参考。

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