2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》每日一练(2020-05-23)

发布时间：2020-05-23

2020年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。

1、证券投资顾问业务的原则包括（）。I．独立客观II．依法合规III．诚实守信IV．保密原则V．公平维护客户利益【组合型选择题】

A.I、II、III、

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.I、II、III、IV、V

正确答案:C

答案解析:选项C正确：证券投资顾问业务的原则 ：（1）依法合规 ；（II项正确）（2）诚实守信 ；（III项正确）（3）公平维护客户利益。（V项正确）

2、下列关于高资产净值客户应满足的条件，说法正确的是（）。I. 单笔认购理财产品不少于50万元人民币的自然人II. 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人III. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过200万元人民币，且能提供相关证明的自然人IV. 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人【组合型选择题】

A.I、III、IV

B.I、IV

C.II、III

D.II、IV

正确答案:D

答案解析:选项D正确：高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：（1）单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人；（II项正确、I项错误）（2）认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；（III项错误）（3）个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。（IV项正确）

3、股票投资风格体系的标准不包括（）。【选择题】

A.公司规模

B.股票价格行为

C.公司成长性

D.股票的风险特征

正确答案:D

答案解析:选项D符合题意：股票投资风格分类体系，就是按照不同标准将股票划分为不同的集合，具有相同特征的股票集合共同构成一个系统的分类体系。不同风格股票的划分具有不同的方法：（1）按公司规模划分的股票投资风格通常包括小型资本股票、大型资本股票和混合型资本股票三种类型；（选项A包括）（2）按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将其分为增长类、周期类、稳定类和能源类等类型；（选项B包括）（3）按照公司成长性可以将股票分为增长类股票和非增长类（收益率） 股票。（选项C包括）

4、以下关于久期的论述，正确的是（）。【选择题】

A.久期缺口的绝对值越大，利率风险越高

B.久期缺口的绝对值越小，利率风险越高

C.久期缺口的绝对值大小与利率风险没有明确联系

D.久期缺口大小与利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析

正确答案:A

答案解析:选项A正确：久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。久期缺口的绝对值越大，金融机构对利率的变化就越敏感，金融机构的利率风险暴露量也就越大，因而，金融机构最终面临的利率风险越高。

5、黄小姐计划从2011年到2017年每年年底存入银行1万元，存款利率为5%，则2018年黄小姐可获得（）元。【选择题】

A.81420

B.73500

C.98490

D.95491

正确答案:A

答案解析:选项A正确：期末年金终值的计算公式为：。式中，FV表示终值，C表示年金，r表示利率，t表示时间。由题意可知：C=10000，r=5%=0.05，t=7，,代入公式进行计算可得：（元）。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

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