2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》章节练习(2021-11-17)

发布时间：2021-11-17

2021年证券投资顾问考试《证券投资顾问业务》考试共120题，分为选择题和组合型选择题。小编为您整理第五章 风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列技术分析方法中属于系统性风险的是（）。【选择题】

A.国家风险

B.操作风险

C.信用风险

D.合规风险

正确答案:A

答案解析:选项Ａ正确：证券投资风险就其性质而言，可分为系统性风险和非系统性风险。系统性风险是指由于全局性事件引起的投资收益变动的不确定性，如市场风险、国家风险、法律风险等。操作风险、信用风险和合规风险属于非系统性风险。

2、下列关于资产负债期限结构说法错误的是（）。【选择题】

A."借短贷长"是最常见的资产负债的期限错配情况

B.金融机构必须随时准备应付现金巨额需求，特别是在每周的最后几天、每月的最初几日、每年的节假日

C.金融机构对利率变化的敏感程度直接影响这资产负债期限结构

D.金融机构在正常范围内的“借短贷长"的资产负债特点所引起的持有期缺口，是一种不可控性的流动性风险

正确答案:D

答案解析:选项D说法错误：通常认为商业银行正常范围内的“借短贷长”的资产负债结构特点所引致的持有期缺口，是一种正常的、可控性强的流动性风险。

3、（）是对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。【选择题】

A.债项评级

B.公司评级

C.证券评估

D.交易评估

正确答案:A

答案解析:选项A正确：债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户信用风险和债项交易风险。

4、若客户尚未违约，在债项评级中表外项目的违约风险暴露为（）。【选择题】

A.表外项目已承诺未提取金额

B.表外项目已提取金额

C.表外项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额

D.表内项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额

正确答案:C

答案解析:选项C正确：违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内表外项目暴露总和。如果客户尚未违约，则违约风险暴露对于表内项目为债务账面价值，对于表外项目为表外项目已提取金额+信用转换系数*已承诺未提取金额。

5、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。【选择题】

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.法律风险

正确答案:C

答案解析:选项Ｃ正确：信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。

下面小编为大家准备了 证券投资顾问 的相关考题，供大家学习参考。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。