证券投资顾问 2022_07

投资规划的步骤包括（）。
Ⅰ.确定客户的投资目标
Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力
Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划
Ⅳ.实施投资计划
Ⅴ.监控投资计划

A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B：Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

在预测客户的未来收入时，应注意的是（）。

A.工资和奖金等收入可以根据当地的平均工资水平增长幅度进行预测
B.股票等投资收益的预测往往以上一年的数值为参考
C.对于常规性收入，投资顾问应根据客户的具体情况进行重新估计
D.客户的每种收入的变化幅度基本上是一致的

马柯威茨模型的理论假设包括（）。
Ⅰ.投资者以期望收益率来衡量未来实际收益率的总体水平，以收益率方差来衡量投资风险
Ⅱ.不允许卖空
Ⅲ.投资者是不知足的和风险厌恶的
Ⅳ.市场是中性的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

关于趋势线，以下说法中，错误的是（）。

A、趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种
B、反映价格变动的趋势线是一成不变的
C、研究趋势线的变化方向和变化特征，有助于把握价格波动的方向和特征
D、标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到（）。

A.轨道线
B.压力线
C.上升趋势线
D.下降趋势线

一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A：30.62万元
B：45.53万元
C：59.18万元
D：67.04万元

(2016年)债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A.公司评级
B.交易本身
C.信用状况
D.偿债能力