金融人考CFA的实际用处在哪里？

发布时间：2019-05-03

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作为一个金融人，该不该考CFA呢？为什么在考场上所向披靡的学霸上了职场后节节败退呢？这个问题一度成为所谓“好学生”的魔障，归根结底，我们脑袋里的充斥着杂乱无章的知识，形不成自己的知识体系。

提高自己的逻辑思维能力

沉浸金融领域多年，我一直发现很多有才华的人未必能做出很好的成绩。其实我本人也是这样，经常出去参加演讲，每次下台总有一种“想说的东西”没说出来的感觉。我一直在寻找解决办法。这个问题之所以重要，因为同样一句话，有自己知识体系的人，能够吸引到更多的知识。

从工作中学习逻辑

在投行中，工作是前后顺序的。先有产品，然后才可以卖给客户，对于金融分析师来讲，写研报就是培养逻辑能力的好方法。行业发生了什么、这些现象产生了怎样的数据，这些数据预示着怎样的未来。一份看上去并不出彩的研报，自己就是写不出来。

不止研报，撰写任何报告都能培养逻辑能力。当然，风险控制、基金经理、交易员，任何工作都有逻辑关系在里面。就像知乎网友伯阳说的那样：“没有金融IT，交易员怎么交易？没有结算，交易赚不赚钱谁知道？没有风控，交易穿仓了，谁赔？没有客服，谁给你开户？没有客户经理，亏货客户赔钱的时候找谁撒气？没有基金经理，谁来进行大客户的资产管理？没有矿工挖矿，量化交易怎么开展？”

变被动学习为主动学习

你是不是这样，在工作中遇到问题的时候，才会去恶补相关的知识？

出现这种情况的原因，一方面是我们的教育本身就是“被动式教育”，考什么学什么，另一方面，缺乏完整的知识体系，没有问题的时候，你根本不知道应该学点什么，一片茫然。

这个时候你要做的就是基于自己的职业规划，有目标的去学习知识，时间长了自然会形成自己的体系。

提高自己某一方面的能力

在金融行业立足高位，知识全面是非常重要的，但人的精力有限，做好一个方向的工作就足以赢得尊重，所以，很多优秀的金融人是拥有“金字塔”型知识结构的人才。

所谓“金字塔”型的知识结构，就是“一专多能”。塔尖是你每天在做的事情，这是你吃饭的技能，一定最擅长。然后，其他金融知识同样需要学会。举个例子，一个证券分析师，每天看数据，看新闻，看研报，然后分析出行情，持有股票的表现，然后介绍给客户选择，这是基本任务。

如果这个证券分析师懂公司金融和财务分析，就可以有针对性的对某个行业的某个公司市场表现作出更为精准的预测。如果懂一点衍生品和数量分析，自己就可以为公司的新型证券提点意见，如果懂权益投资，还可以为客户提供更灵活的资产配置。这样一专多能的证券分析师会没有前途吗？

金融知识整体积累

经济学、财务报表分析、公司金融、权益投资、固定收益……知识之间是相互关联的，这也是为什么有些工作看上去不高深，但是你就做不了。

想要建立自己的知识框架，整体提升自己的金融知识是个捷径，学习CFA是个好办法。通过CFA课程，可以将金融行业涉及到的所有知识，串联起来，为己所用。

CFA，是特许金融分析师，金融领域最有知名度和影响力的国际资格认证。CFA不仅名气大，是金融投资者必备的证书，整个学习过程也是一个金融从业者建立自我知识体系的典型。

CFA考试共有10个科目，分别是：道德和专业准则、数量方法、经济学、财务报表分析、公司金融、权益投资、固定收益、衍生品、另类投资、投资组合管理和财富规划。这10个科目几乎囊括了金融行业所有知识。

CFA考试分三个级别，第一级侧重金融基础培养，第二级侧重资产评估，CFA三级考试侧重投资组合管理。三级考试涉及7个科目外，剩下的一二级要考10个科目，学习CFA的过程，本身就是建立金融知识体系的过程。

更重要的是，道德和专业准则是CFA考试很重要的一部分，金融工作不能只重利益，建立良好的道德操守和个人信用，也是金融工作重要一环。

所以说，做金融的人应该考个CFA，而CFA对金融人来说也是值得考的。

 

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下面小编为大家准备了 特许金融分析师(CFA) 的相关考题，供大家学习参考。

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