2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》每日一练(2021-11-12)
发布时间:2021-11-12
2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、内部控制的要素包括()。【多选题】
A.内部环境
B.风险评估
C.内部监督
D.控制活动
E.信息与沟通
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。内部控制主要包括五大要素:内部环境、风险评估、控制活动、内部监督、信息与沟通。
2、商业银行的内部控制体系的要素不包括( )。【单选题】
A.控制活动
B.风险计量
C.监控
D.信息与沟通
正确答案:B
答案解析:企业应当建立起包括控制环境、风险评估 、控制活动、信息与沟通 、监控五个要素的内部控制体系。选项B:风险计量不属于内部控制体系的要素。
3、巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调了内部审计在风险管理中的作用,包括的是( )。【多选题】
A.有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线
B.内部审计职能应向董事会提供独立保证,并支持董事会及高级管理层推动有效的治理流程及银行的长期稳健
C.评估现行政策是否有效、适当并能满足银行业务需要
D.评估现行程序是否有效、适当并能满足银行业务需要
E.评估现行内部控制是否有效、适当并能满足银行业务需要
正确答案:A、B
答案解析:巴塞尔委员会2015年第四版《加强银行公司治理的原则》强调:(1)有效的内部审计职能构成内部控制系统中的第三道防线(选项A正确);(2)内部审计职能应向董事会提供独立保证,并支持董事会及高级管理层推动有效的治理流程及银行的长期稳健(选项B正确)。该职能向董事会和高级管理层提供有关银行的内部控制、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证,从而帮助董事会及高级管理层保护他们的机构及其声誉。2012年9月,巴塞尔委员会第三版《有效银行监管核心原则》强调内部审计的职责是评估现行政策、程序和内部控制(包括风险管理、合规和公司治理程序)是否有效、适当并能满足银行业务需要,是否在实践中有效实施相关政策和程序。银行内部审计部门应具有充足的资源并保持适当的独立性,能够及时、充分了解相关信息,并确保其采用的审计方法能够识别银行承担的实质性风险。
4、资产管理产品分为()。【多选题】
A.股票类产品
B.固定收益类产品
C.权益类产品
D.商品及金融衍生品类产品
E.基金类产品
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确:资产管理产品分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。
5、国际货币体系里()是最主要的特征。【单选题】
A.自营外汇买卖
B.代客外汇买卖
C.远期外汇买卖
D.汇率自由浮动
正确答案:D
答案解析:选项D正确。国际货币体系里汇率自由浮动是最主要的特征。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
( )将外籍人排除在个人住房贷款对象之外。
A.《个人贷款管理暂行办法》
B.《商品房销售管理办法》
C.《个人住房担保贷款管理试行办法》
D.《中华人民共和国贷款通则》
D【解析】《中华人民共和国贷款通则》将外籍人排除在个人住房贷款对象之外。
客户的需要首先是物质利益的满足,这是商业银行公关商谈的中心内容。( )
A.正确
B.错误
下列关于个人教育贷款的说法,错误的是( )。
A.国家助学贷款实行“财政贴息、风险补偿、信用发放、专款专用和按期偿还”的原则
B.个人教育贷款具有社会公益性,政策参与程度较高
C.商业助学贷款实行“部分自筹、有效担保、专款专用和按期偿还”的原则
D.与其他个人贷款相比,个人教育贷款的风险度相对较低
解析:个人教育贷款多为信用类贷款,风险度相对较高,所以D选项说法错误。
公司增加或减少注册资本,须由公司股东会(或股东大会)做出决议,并由代表( )以上表决权的股东通过。
A.13
B.12
C.23
D.34
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