2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2021-06-17)

发布时间：2021-06-17

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、风险识别的关键在于（）。【单选题】

A.对风险影响因素的分析

B.对风险影响因素的收集

C.对风险影响因素的评估

D.对风险影响因素的调查

正确答案:A

答案解析:风险识别的关键在于对风险影响因素的分析（选项A正确）。

2、( )代表了国际先进银行风险管理的最佳实践,符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求,已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。【单选题】

A.负债风险管理

B.全面风险管理

C.资产负债风险管理

D.资产风险管理

正确答案:B

答案解析:商业银行风险管理模式大致经历了四个发展阶段：（1）20世纪60年代以前，资产风险管理模式阶段；（2）20世纪60年代，负债风险管理模式阶段；（3）20世纪70年代，资产负债风险管理模式阶段；（4）20世纪80年代以后，全面风险管理阶段。选项B正确。全面风险管理代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，符合巴塞尔新资本协议和各国监管机构的要求，已经成为现代商业银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。

3、下列说法正确的是（ ）。【多选题】

A.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件是内部欺诈事件

B.因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件是指实物资产的损坏

C.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没

D.由于操作风险事件引起的其他损失指其他损失

E.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少指账面减值

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项A说法正确：故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件是内部欺诈事件；选项B说法正确：因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件是指实物资产的损坏；选项C说法正确：因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没；选项D说法正确：由于操作风险事件引起的其他损失指其他损失；选项E说法正确：由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少指账面减值。

4、商业银行在开展外包活动时，应当定期向所在地银行业监督管理机构递交外包活动的评估报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行在开展外包活动时，应当定期向所在地银行业监督管理机构递交外包活动的评估报告，如遇到对本机构的业务经营、客户信息安全、声誉等产生重大影响事件，应当及时向所在地银行业监督管理机构报告。

5、随着时间的推移，气候风险可能会出现不同程度的变化，一旦突破临界点，气候风险影响的严重性和规范性都可能大幅增加。这体现了气候风险的（）特征。【单选题】

A.更长的时间跨度和长期影响

B.全局性和系统性

C.非线性

D.高度不确定性

正确答案:C

答案解析:气候风险具有以下特征：1.高度不确定性2.更长的时间跨度和长期影响3.非线性：随着时间的推移，气候风险可能会出现不同程度的变化，一旦突破临界点，气候风险影响的严重性和规范性都可能大幅增加。选项C正确。4.全局性和系统性

6、以下关于商业银行风险管理流程说法错误的是（ ）。【单选题】

A.风险识别的关键在于对风险影响因素的分析

B.报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果是风险计量/评估的一项内容

C.风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程

D.风险控制/缓释策略与商业银行的整体战略目标保持一致是风险控制的一项目标

正确答案:B

答案解析:选项B说法错误：报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果是风险监测/报告的一项内容。风险识别的关键在于对风险影响因素的分析  ；风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程  ；风险控制/缓释策略与商业银行的整体战略目标保持一致是风险控制的一项目标  。

7、应急计划应在（）之间取得平衡。【单选题】

A.简单性和可操作性

B.灵活性和实用性

C.灵活性和可操作性

D.简单性和实用性

正确答案:C

答案解析:应急计划应在灵活性和可操作性之间取得平衡。

8、关键风险指标数据的收集及监测频率应满足风险监测的需要，原则上不低于每年一次，并尽量采取更高的监测频率。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:关键风险指标数据的收集及监测频率应满足风险监测的需要，原则上不低于每季度一次，并尽量采取更高的监测频率。

9、以下（ ）属于综合报告应反映的内容。【多选题】

A.辖内各类风险总体状况及变化趋势

B.发展趋势及风险因素分析

C.分类风险状况及变化原因分析

D.风险应对策略及具体措施

E.加强风险管理的建议

正确答案:A、C、D、E

答案解析:综合报告是各报告单位针对管理范围内、报告期内各类风险与内控状况撰写的综合性风险报告。综合报告应反映以下主要内容：（1）辖内各类风险总体状况及变化趋势；（2）分类风险状况及变化原因分析；（3）风险应对策略及具体措施；（4）加强风险管理的建议。选项B：发展趋势及风险因素分析属于专题报告。

10、下列属于管理声誉风险的最好办法的是( )。【多选题】

A.推行全面风险管理理念

B.改善公司治理

C.预先做好应对声誉危机的准备

D.确保其他主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理

E.商业银行通常将声誉风险看做是对经济价值最大的威胁

正确答案:A、B、C、D

答案解析:截至目前，国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术，但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是：推行全面风险管理理念，改善公司治理，并预先做好防范危机的准备；确保各类风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理（选项ABCD正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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