2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2020-12-08)

发布时间：2020-12-08

2020年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程中所涉及的不相容职务，实施相应的分离措施，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程中所涉及的不相容职务，实施相应的分离措施，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制。

2、资产管理业务涉及的风险种类包括（）。【多选题】

A.合规风险

B.集中度风险

C.购买力风险

D.声誉风险

E.信用风险

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项ABDE正确：资产管理业务涉及的风险种类包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、集中度风险、合规风险等，按照业务和风险实质归类管理各类风险。随着资产管理业务向净值化和大类资产配置的方向迈进，应关注各类风险的传染、共振，防范交叉性风险。

3、与声誉风险不同的是，战略风险是一个单维的风险体系。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:与声誉风险相似的是，战略风险也是一个多维的风险空间和体系。

4、商业银行应当（ ）向董事会和高级管理层报告国别风险情况。【多选题】

A.定期

B.不定期

C.及时

D.完整

E.充分

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确。商业银行应当定期、及时向董事会和高级管理层报告国别风险情况，包括但不限于国别风险暴露、风险评估和评级、风险限额遵守情况、超限额业务处理情况、压力测试、准备金计提水平等。

5、香港金融管理局规定的法定流动资产比率为（）。【单选题】

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

正确答案:B

答案解析:香港金管局规定的法定流动资产比率为25%（选项B正确）。

6、国别风险的主要类型有( )。【多选题】

A.政治风险

B.信用风险

C.主权风险

D.宏观经济风险

E.操作风险

正确答案:A、C、D

答案解析:国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类（选项ACD正确）。

7、限额指标全部采用的是比率指标。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在风险指标的选取上，各类风险限额一般会选取监管部门关注的风险指标作为限额指标，因此限额指标很多是比率指标，也有部分限额采用的是绝对额指标。

8、压力情景设计不用考虑不同风险之间的相互影响。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:压力情景设计涵盖的风险类型应主要包括信用风险（含集中度风险、国别风险）、市场风险（含银行账户利率风险）、流动性风险、操作风险等，并考虑不同风险之间的相互影响。

9、信用风险的主要形式包括(    )。【多选题】

A.结算风险

B.流动性风险

C.非系统风险

D.违约风险

E.国家风险

正确答案:A、D

答案解析:信用风险的主要形式包括结算风险、违约风险（选项AD正确）。

10、在其它条件保持不变的情况下，金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值（ ）。【单选题】

A.越低

B.越高

C.变动方向不一定

D.不受影响

正确答案:B

答案解析:一般而言，金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越小，则其久期的绝对值越高（选项B正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

银行向人民法院提出诉讼一般以（ ）的名义进行。

A．总行

B．分(支)行

C．分理处

D．营业机构

正确答案：B
为了便于管理，银行向仲裁机构申请仲裁和向人民法院提出诉讼一般以分(支)行的名义进行，分理处及其以下的营业机构不能作为独立的诉讼主体。故选B。

外资银行分支机构可以根据其总行或地区总部等的授权开展相应的个人理财业务。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

商业银行面临的项目风险主要有（ ）。

A．兼并失败

B．技术研发失败

C．产品研发失败

D．拓展市场份额失败

E．进入新市场失败

正确答案：ABCE
商业银行面临的项目风险主要有：产品研发失败、技术研发失败、进入新市场失败、兼并／收购失败等风险。拓展市场份额失败属于竞争对手风险，不属于项目风险。故选ABCE。

假设一款汇率挂钩型理财产品的投资收益与欧元兑换美元的汇率挂钩，委托投资期限为12个月，具体收益率规定如下：委托期限内，每三个月为一个周期，如果每一个周期任何一天的汇率波动范围都没有突破当期基准汇率的±3%区间，则该季度客户可以获得当季2.00%的预期年收益率，如果突破则收益率为0。以此类推，则该客户的最终预期年收益率可能为( )。

A．2%

B．4%

C．0%

D．3%

E．5%

正确答案：AC
解析：预期年收益率=各季度预期年收益率加总÷4，各季度预期年收益率的可能值只有0或2%，所以预期年收益率只有可能取0～2%之间的数值。

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