2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》模拟试题(2021-02-08)

发布时间：2021-02-08

2021年银行从业资格考试《风险管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、从风险实质性上说，业务操作或服务可以外包，（）。【单选题】

A.其最终责任并未被“包”出去

B.其最终责任部分被“包”了出去

C.其最终责任完全被“包”了出去

D.其最终责任承担比例视外包业务类型而定

正确答案:A

答案解析:选项A正确。从风险实质性上说，业务操作或服务虽然可以外包，但其最终责任并未被“包”出去。外包并不能减少或免除董事会和高级管理层确保第三方行为的安全稳健以及遵守相关法律的责任。

2、金融风险可能造成的损失不包括（ ）。【单选题】

A.系统损失

B.预期损失

C.非预期损失

D.灾难性损失

正确答案:A

答案解析:金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失。选项A：系统损失属于混淆选项。

3、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是( )。【单选题】

A.前台交易

B.中台风险管理

C.评级授信

D.后台结算清算

正确答案:C

答案解析:资金业务指商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险 等方面的需要利用各种金融工具进行的资金和交易活动，包括资金管理、资金存放、资金拆借、债券买卖、外汇买卖、黄金买卖、金融衍生产品交易等业务。从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算／清算三个环节。选项C：评级授信属于法人信贷业务。

4、银行监管的重要补充是指（）。【单选题】

A.信息披露

B.资本监管

C.外部审计

D.市场准入

正确答案:C

答案解析:选项C正确。外部审计已经成为银行监管的重要补充，根据巴塞尔委员会的建议，银行董事会应当把注册会计师看做是他们最重要的代理人，利用注册会计师独立、公正地评价银行经营管理信息，有效制约和监督管理层的行为。

5、利率风险的交易账户产品包括债券、利率及利率衍生工具头寸。下列（）属于这些种类。【单选题】

A.商业票据

B.可转让存单

C.可转换优先股

D.承兑汇票

正确答案:B

答案解析:选项B正确。涉及利率风险的交易账户产品包括债券（固定利率和浮动利率债券、央行票据、可转让存单、不可转换优先股及按照债券交易规则进行交易的可转换债券）、利率及债券衍生工具头寸。

6、私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。其中，合格投资者的家庭金融净资产应不低于（）。【单选题】

A.100万元

B.200万元

C.300万元

D..500万元

正确答案:C

答案解析:选项C正确：私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。（1）具有2年以上投资经历，且满足：家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

7、操作风险管理与控制情况报告中不包括（）。【单选题】

A.主要操作风险事件的详细信息

B.未确认的重大操作风险损失等信息

C.操作风险及控制措施的评估结果

D.关键风险指标监测结果

正确答案:B

答案解析:操作风险管理与控制情况报告中应包括：主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果。选项B：“未确认的重大操作风险损失等信息”属于混淆选项。

8、监管资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:监管资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本，一般是指商业银行自身拥有的或者能长期支配使用的资金，以备非预期损失出现时随时可用，故其强调的是抵御风险、保障银行持续稳健经营的能力，并不要求其所有权归属。

9、私募产品面向的合格投资者要求，近3年本人年均收入不低于（）。【单选题】

A.30万元

B.40万元

C.80万元

D.100万元

正确答案:B

答案解析:选项B正确：私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行。合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。（1）具有2年以上投资经历，且满足：家庭金融净资产不低于300万元，或者家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元。（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

10、市场监测及预警指标在流动性风险计量中的作用在金融危机前就得到了高度重视。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:市场监测及预警指标在流动性风险计量中的作用在金融危机后得到高度重视。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列属于金融市场功能的是( )。

A．交易功能

B．调节功能

C．反映功能

D．避险功能

E．增值功能

正确答案：ABCD

根据信托财产的初始形态和信托目的，可以将信托公司为个人提供的信托业务分为（ ）。 A．权利信托 B．财产信托 C．资金信托 D．特定目的信托 E．信誉产品信托

正确答案：ABCD
资金信托、财产信托、权利信托、特定目的信托是信托公司根据信托财产的初始形态和信托目的为个人提供的信托业务划分的四大类。

（ ）提供了一种分摊损失的机制。

A．基金

B．期货

C．期权

D．保险

正确答案：D

在无权代理中，相对人可以催告被代理人在( )内予以追认。

A．10天

B．1个月

C．3个月

D．6个月

正确答案：B
解析：根据《合同法》第四十八条第二款的规定，在无权代理中，相对人可以催告被代理人在1个月内予以追认，如果得不到本人的追认，第三人也没有撤销其意思表示，则该代理行为无效，由无权代理人承担相应的民事责任。

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