2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》章节练习(2021-06-05)
发布时间:2021-06-05
2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、理财等相关概念在中国处在快速的发展阶段,许多人对其作用比较清晰,并且能清楚理财规划与投资甚至投机的区别。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财等相关概念在中国还处在比较初级的发展阶段,许多人对其作用比较模糊,或分不清理财规划与投资甚至投机的区别。
2、以下选项中,关于执行确认书的说法错误的是()。【单选题】
A.一般以客户的名义拟定
B.以第二人称“您”对执行内容进行确认
C.以客户的亲笔签名和签署日期结束
D.执行确认书应附在理财规划书中
正确答案:B
答案解析:理财规划书应该把执行确认书附在理财规划书中,让客户在阅读理财规划书的同时就能够对需要确认的内容有所了解。执行确认书一般以客户的名义拟定,以第一人称“我”或者“我们”对执行内容进行确认,并以客户的亲笔签名和签署日期结束。
3、在附录中,包括持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”、“定期解读市场事件的快报”等。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在附录中,包括持续理财规划服务中的“定期投资市场分析报告样本”、“不定期解读市场事件的快报”等。
4、在综合理财规划书的制作过程中,理财师通常会向客户介绍(),以及如有需要,向客户进行利益披露。【多选题】
A.个人的简历
B.自己所属的金融机构(如银行)及其相关服务
C.专长
D.资格
E.所获得的荣誉
正确答案:A、B、C、D
答案解析:在综合理财规划书的制作过程中,理财师通常会向客户介绍自己所属的金融机构(如银行)及其相关服务,个人的简历、专长和资格,以及如有需要,向客户进行利益披露。
5、在理财规划书的制作过程中,理财师必须用专业的语言介绍各种分析结果,比如“内部报酬率是未来所有现金流的现值折现后相加等于零时折现率”。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在理财规划书的制作过程中,理财师必须用客户听得懂的语言介绍各种分析结果。比如,“内部报酬率是未来所有现金流的现值折现后相加等于零时折现率”。这对没有一定数学或金融基础知识的客户是比较难以理解的;所以,我们建议理财师在理财规划书中,尽可能用“要实现以上所有理财目标,您的投资性资产所需的平均投资报酬率为×%……”来替代内部报酬率的概念。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
按期权的执行价格分类,期权可分为( )。
A.买入期权和卖出期权
B.看涨期权和看跌期权
C.美式期权和欧式期权
D.实值期权、虚值期权和两平期权
根据生命周期理论,个人在中年稳健期的理财特征为( )。
A.理财寻求稳定,不愿意承担太大风险
B.愿意承担一些风险投资,加大投资比例
C.愿意承担一些风险,追求稳定的投资收益
D.保证本金安全,风险承受能力差,投资流动性较强
下列关于汽车贷款要素说法正确的是( )。
A.贷款对象需能够支付贷款银行规定的首期付款
B.二手车贷款的期限(含展期)不得超过5年
C.借款人提供的担保措施不包括以贷款所购车辆作抵押
D.贷款人须在贷款全部到期前15天提出展期申请
解析:二手车贷款期限(含展期)不得超过3年;借款人可以以贷购所购车辆作抵押;需展期的应提前30天提出展期申请。
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