2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2021-03-23)

发布时间：2021-03-23

2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、理财师在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:理财师在分析客户的家庭财务状况时，会得到一些结论甚至提供一些方向上的建议，而在最后提供整体规划建议的时候，一定要和这些结论和建议保持一致。

2、在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在理财规划书的制作过程中，客户财务状况分析要以书面方式向客户展示两个重要的内容，一是整理后的各类家庭财务信息表格，二是分析的结果。

3、理财师获得持续服务性收入的主要来源是持续理财规划服务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:持续理财规划服务是确保客户人生不同阶段的需求得到满足的重要手段；同时它也是理财师获得持续服务性收入的主要来源。

4、一份理财规划书，考虑到它的专业性，故不应当用通俗易懂的语言和文字向客户介绍理财规划的内容和相关建议方案。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:一份理财规划书，应当用通俗易懂的语言和文字向客户介绍理财规划的内容和相关建议方案。

5、以下选项中，不属于理财规划书其他内容的是（）。【单选题】

A.综合理财规划建议

B.规划方案的执行，包括具体安排和时间表

C.法律声明文件，双方的义务和责任、免责声明等

D.相关信息披露

正确答案:A

答案解析:理财规划书的其他内容：1.规划方案的执行，包括具体安排和时间表。2.法律声明文件，双方的义务和责任、免责声明等。3.相关信息披露，理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露、佣金和费用信息披露等。4.执行确认书，客户接受并愿意执行规划方案的确认文件。5.持续理财规划服务协议，客户愿意接受持续理财规划服务的确认文件。6.附录，所推荐的产品和服务介绍，全生涯模拟仿真现金流量表、风险属性测试的结果、公司和服务介绍等。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

危机管理中收集所有有关危机的信息并控制信息指的是信息只对那些应该知道的人和指定的发言人开放。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

加强银行职业道德建设是一项长期而紧迫的任务,必须建立责任机制,要做到“三个明确一个落实”,这里的“一个落实”是指( )。

A．落实责任主体

B．落实责任职责

C．落实部门责任

D．落实责任追究

正确答案：D
针对存量客户,常用的营销形态和模式为()

A、厅堂阵地营销

B、网沙营销

C、活动营销

D、两扫五进

正确答案：ABC

中国银行凭证式国债质押贷款额度起点为( )元，贷款最高限额应不超过质押权利凭证面额的( )。

A．5000；80%

B．5000；90%

C．10000；80%

D．10000；90%

正确答案：B
解析：中国银行根据个人质押贷款的质物不同，确定其贷款额度，规定个人存单质押贷款额度起点为人民币1000元；贷款质押率不超过质押存单面额的90%[外币存款按当日公布的外汇(钞)买入价折成人民币计算]；凭证式国债质押贷款额度起点为5000元；贷款最高限额应不超过质押权利凭证面额的90%；记账式国债质押贷款额度起点为5000元；贷款最高限额应不超过记账式国债账户余额的80%。本题最佳答案是B选项。

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