2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》每日一练(2019-11-19)

发布时间：2019-11-19

2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目（附答案解析），一步一步陪你备考，每一次练习的成功，都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。


1、风险控制的措施包括（    ）。【单选题】

A.分散、对冲、转移、避免

B.分散、转移、避免、补偿

C.补偿、规避、分散、转移

D.对冲、避免、分散、补偿

正确答案:C

答案解析:风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避、补偿等策略和措施，进行有效管理和控制的过程。

2、行政复议当事人的权利有（ ）。【多选题】

A.陈述权

B.阅卷权

C.撤回权

D.救济权

E.监督权

正确答案:A、B、C、D

答案解析:行政复议当事人的权利包括陈述权、阅卷权、撤回权和救济权。

3、银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行业从业人员不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

4、下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“公平竞争”准则的有（）。【多选题】

A.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

B.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

C.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

D.某银行同类同质产品中以低于竞争对手的价格销售产品，以此达到挤垮对方的目的

E.某银行客户经理为了获得一家上市企业贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

正确答案:D、E

答案解析:

银行业从业人员应当尊重同业人员,公平竞争,禁止商业贿赂。

公平竞争是指银行业金融机构及其从业人员以金融服务的种类、质量和效率等手段,而不是靠低价销售、贬低对手、虚假宣传等不正当竞争方式。同时,应当尊重同业人员,共同建立合作共赢的良好行业风气。

5、（）是银行业消费者作为消费主体享有的基本权利。【单选题】

A.安全权

B.公平交易权

C.知情权

D.监督权

正确答案:A

答案解析:安全权是银行业消费者作为消费主体享有的首要和必不可少的基本权利，如果人身和财产都得不到保障，其他权利根本无从谈起（选项A正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》主要内容包括( )。

A．明确信用数据库是中国人民银行组织商业银行建立的全国统一的个人信用信息共享平台

B．规定了个人信用信息保密原则

C．规定了个人信用数据库采集个人信用信息的范围和方式、数据库使用用途等

D．规定了个人信用信息的客观性原则

E．规定了个人获取本人信用报告的途径和异议处理方式

正确答案：ABCD
解析：《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》共7章45条，主要内容包括4个方面：①明确个人信用数据库是中国人民银行组织商业银行建立的全国统一的个人信用信息共享平台，其目的是防范和降低商业银行信用风险，维护金融稳定，促进个人消费信贷业务的发展；②规定了个人信用信息保密原则，规定商业银行、征信服务中心应当建立严格的内控制度和操作规程，保障个人信用信息的安全；③规定了个人信用数据库采集个人信用信息的范围和方式、数据库的使用用途、个人获取本人信用报告的途径和异议处理方式；④规定了个人信用信息的客观性原则，即个人信用数据库采集的信息是个人信用交易的原始记录，商业银行和征信服务中心不增加任何主观判断等。本题的最佳答案是ABCD选项。

下列关于交易账户的说法，不正确的是( )。

A．为交易目的而持有的头寸是指，在短期内有目的地持有以便转手出售、从实际或预期的短期价格波动中获利或者锁定套利的头寸

B．记入交易账户的头寸在交易方面所受的限制较多

C．交易账户中的项目可以按模型定价(Mark to Model)，即将从市场获得的其他相关数据输入模型，计算或推算出交易头寸的价值

D．交易目的在交易之初就已确定，此后一般不能随意更改

正确答案：B
解析：B项应改为：记入交易账户的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制，或者能够完全规避自身的风险。

商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有（ ）。

A．净资本和资本充足率符合有关规定

B．设有专门的基金托管部门

C．取得基金从业资格的专业人员达到法定人数

D．有安全高效的清算、交割系统

E．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

正确答案：ABCDE
答案为ABCDE。根据《证券投资基金法》第二十六条规定可知，ABCDE五个选项全部是商业银行申请取得基金托管资格应具备的条件。

声明：本文内容由互联网用户自发贡献自行上传，本网站不拥有所有权，未作人工编辑处理，也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容，欢迎发送邮件至：contact@51tk.com 进行举报，并提供相关证据，工作人员会在5个工作日内联系你，一经查实，本站将立刻删除涉嫌侵权内容。

站内搜索
热门标签